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外汇考试题库(含答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.以下哪项不属于外汇的静态定义范畴？（）

A.外国货币现钞

B.外币支付凭证

C.特别提款权（SDR）

D.本国企业在境内发行的以美元计价的债券

答案：D（外汇需为以外币表示的金融资产，且可自由兑换，D项为本国境内发行的外币债券，通常不纳入外汇静态定义）

2.直接标价法下，若USD/CNY从6.7000升至6.8000，意味着（）

A.人民币升值，1美元能兑换更多人民币

B.人民币贬值，1美元能兑换更多人民币

C.美元贬值，1人民币能兑换更多美元

D.美元升值，1人民币能兑换更多美元

答案：B（直接标价法下，汇率上升表示单位外币兑换本币数量增加，本币贬值）

3.某银行报出EUR/USD=1.0850/60，其中1.0850是（）

A.银行买入欧元的价格

B.银行卖出欧元的价格

C.客户买入欧元的价格

D.客户卖出美元的价格

答案：A（外汇牌价中，前小后大，前者为银行买入基准货币（欧元）的价格，后者为卖出价）

4.若即期汇率GBP/USD=1.2500，3个月远期升水50点（小数点后四位），则3个月远期汇率为（）

A.1.2550

B.1.2450

C.1.2505

D.1.2495

答案：A（远期升水表示远期汇率高于即期，直接加升水点数，1.2500+0.0050=1.2550）

5.国际收支平衡表中，“货物出口”应计入（）

A.经常账户贷方

B.经常账户借方

C.资本与金融账户贷方

D.资本与金融账户借方

答案：A（货物出口属于经常账户下的货物贸易，贷方表示收入增加）

6.以下哪类主体不属于外汇市场的主要参与者？（）

A.中央银行

B.跨国企业

C.零售投资者

D.国内商业银行分行（仅办理本币业务）

答案：D（外汇市场参与者需涉及外币交易，仅办理本币业务的分行不参与）

7.三角套汇的前提是（）

A.存在汇率差异且无交易成本

B.所有货币汇率均为直接标价法

C.远期汇率与即期汇率无差异

D.中央银行干预汇率

答案：A（套汇需利用不同市场的汇率差异，且忽略交易成本时存在无风险利润）

8.外汇掉期交易的核心是（）

A.同时买入和卖出同一货币的不同期限合约

B.买入远期外汇同时卖出即期外汇

C.锁定未来汇率风险

D.赚取汇率波动差价

答案：A（掉期交易本质是两笔方向相反、期限不同的外汇交易组合）

9.某投资者买入执行价为1.1000的EUR/USD看涨期权，期权费0.0050，当到期时EUR/USD=1.1200，该投资者的盈亏为（）

A.盈利0.0150

B.盈利0.0200

C.亏损0.0050

D.盈利0.0100

答案：A（看涨期权买方行权，利润=即期汇率-执行价-期权费=1.1200-1.1000-0.0050=0.0150）

10.以下哪项属于外汇风险中的交易风险？（）

A.企业资产负债表因汇率变动导致账面价值变化

B.未来3个月需支付100万欧元货款，当前欧元升值

C.长期投资项目因汇率波动影响预期收益

D.跨国公司子公司所在国货币贬值影响合并报表

答案：B（交易风险指未来现金流因汇率变动产生的不确定性，B项为未来支付外币的风险）

11.根据利率平价理论，若本国利率高于外国利率，则（）

A.本币远期汇率升水

B.本币远期汇率贴水

C.即期汇率必然升值

D.远期汇率与即期汇率无关

答案：B（高利率货币远期贴水，以抵消利率差异带来的套利空间）

12.外汇管制的主要目的不包括（）

A.稳定本币汇率

B.防止资本外逃

C.促进自由贸易

D.维护国际收支平衡

答案：C（外汇管制会限制外汇自由兑换，与促进自由贸易相悖）

13.以下哪种汇率制度允许汇率在一定区间内波动，但中央银行会干预以维持区间？（）

A.自由浮动汇率制

B.联系汇率制

C.有管理的浮动汇率制

D.固定汇率制

答案：C（有管理的浮动汇率制结合了浮动与干预，维持汇率在目标区间）

14.若USD/JPY=130.00/10，USD/CHF=0.8800/10，计算CHF/JPY的交叉汇率（）

A.147.73/147.84

B.147.84/147.73

C.0.00676/0.00677

D.0.00677/0.