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19银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的核心负债比例，不应低于（）。

A.25%

B.50%

C.60%

D.75%

2.下列属于银行附属资本的是（）。

A.盈余公积

B.资本公积

C.未分配利润

D.长期次级债务

3.银行风险管理的流程是（）。

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险计量、风险识别、风险控制

4.银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是（）。

A.避免银行倒闭

B.维持市场信心

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.满足银行正常经营对长期资金的需要

5.下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（）。

A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理

B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理

D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

6.下列关于信用风险的说法，正确的是（）。

A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生

B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源

C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式

D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险

7.下列关于市场风险的说法，不正确的是（）。

A.市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险

B.市场风险具有明显的非系统性特征

C.市场风险与其他风险相比，容易计量

D.银行表内外都存在市场风险

8.下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。

A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险

B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险

C.流动性风险是商业银行无力为负债到期或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险

D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

9.下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。

A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

B.操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利

C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险

D.操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险

10.下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。

A.风险分散不能完全消除非系统性风险

B.风险规避是一种积极的风险管理策略

C.风险补偿是指事前（损失发生以前）对风险承担的价格补偿

D.风险对冲可分为自我对冲和市场对冲

答案：1.C2.D3.B4.A5.B6.C7.B8.A9.D10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行资本的作用包括（）。

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.维持市场信心

2.下列属于商业银行风险管理流程的有（）。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

3.信用风险的主要形式包括（）。

A.结算风险

B.流动性风险

C.非系统风险

D.违约风险

4.市场风险包括（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

5.商业银行操作风险的表现包括（）。

A.内部欺诈

B.业务中断和系统失灵

C.外部欺诈

D.实物资产损坏

6.下列属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是（）。

A.维持现有的红利水平

B.零容忍度风险

C.设定经济资本的年度增长率

D.进入新兴市场

7.风险文化一般由（）三个层次组成。

A.风险管理理念

B.风险模型

C.制度

D.知识

8.商业银行风险管理部门的职责包括（）。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B.根据收集的风险信息，做出经营或战略方面的决策

C.核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估

D.全面掌握商业银行的整体风险状况

9.商业银行常用的风险识别方法包括（）。

A.