2025年代理网点柜面运营培训测试题.docVIP

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2025年代理网点柜面运营培训测试题

基本信息：

姓名：

机构名称：

柜员号:

机构号

1.按照规定办理已故存款人小额存款提取业务，提取申请人可以是（）

A.配偶、父母、子女

B.兄弟

C.姐妹

D.以上都可以

2.可以作为小额遗产继承亲属关系证明（）

A.记载有两人名字、身份证号码的结緍证

B.出生医学证明

C.可以证明两人父子关系的户口簿

D.以上都可以

3.户名一致，证件号码不一致，符合直接修改条件（）

A.证件号为账号、15个1、18个1、证件类型为“其他”

B.成年人，证件号码一致，证件类型为户口簿、临时身份证

C.18位证件号码，仅最后四位不一致且倒数第二位性别相同（同为奇数或同为偶数）

D.15位证件号码升位18位（18位去掉19和最后一位，其它都一致）

E.以上都可以

4.客户信息录入修改经常居住地址正确录入（）

A.湖北省XX市XX区XX路XX小区

B.湖北省XX市XX区XX路XX小区一栋

C.湖北省XX市XX区XX路XX小区一栋一单元

D.湖北省XX市XX区XX路XX小区一栋一单元101室

5.开户“十必问”不需要问的是（）

A.住宅价格

B.开户用途

C.职业

D.住址

6、开户时客户需提供资料有（）

A.房产证

B.营业执照

C.工作证明

D.身份证

7.营业机构柜面发现假币时，必须由（）及以上具备反假货币专业能力的人员换手复核确认，当面予以收缴，严禁单人收缴，收缴过程中确保被收缴人不能接触假币。

A.一名

B.两名

C.三名

D.四名

8.营业机构收缴假币后，《假币收缴凭证》保存期限不得少于（）年。

A.6个月

B.五年

C.三年

D.一年

9.普通客户除提供身份证外无其他证明材料的低风险账户，日限额可以提升为多少？

A.3

B.5

C.8

D.10

10.以下（）情形不属于需开展强化尽职调查的情形。

A.客户或其关联人疑似为政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人

B.客户或其关联人疑似命中我行洗钱风险监控名单、制裁风险监控名单

C.客户在我行洗钱风险等级为低风险。

D.客户或其关联人来自国际反洗钱组织和我国有关部门发布的洗钱高风险国家或地区

1.未成年人的法定监护人可以是（）

A.父母

B.祖父母、外父母

C.兄、姐

D.其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村居委员会或者民政局同意

2.办理司法查询业务时，柜员提交材料包括（）。

A.有效身份证件

B.有权人本人工作证件（双人证件）

C.执法文书（若通知书注明有附件，则还需上传附件）

D.协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单

3.营业网点员工应坚持客户至上的原则，以（）的积极态度和文明形象，为客户提供优质服务。

A.主动

B.热情

C.礼貌

D.友好

4.以下账户暂停非柜面原因可以在柜面直接办理无需集中授权的有（）

A.可疑风险账户

B.存量无法核实

C.不活跃账户

D.开户6个月无交易

5.任何单位和个人不得非法（）、（）、（）电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

A.买卖

B.出租

C.出借

D.出让

1.系统已经录入的大额预约取款金额含在网点备付金核定金额里。

A、正确

B、错误

2.营业机构收缴假币，应主动告知被收缴人，如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，或由营业机构代其向鉴定单位提出书面鉴定申请。

A、正确

B、错误

3.已满16周岁，未满18周岁学生只能等满18周岁后办理开户业务。

A、正确

B、错误

4.采用简化存款继承流程办理的，须对存款人账户进行销户处理。

A、正确

B、错误

5.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

A、正确

B、错误