做一名优秀的代理人.pptxVIP

做一名优秀的代理人

——合规经营诚信展业

优秀代理人应具备的素质新人成长线系列培训

合规是保险公司在经营管理活动中，遵守有关的法律、行政法规、规章、行业规范与标准，遵循诚实信用和公平交易原则，避免使保险公司遭受处罚、经济损失或信誉损害的一种风险管理和内部控制制度。

为什么要坚持合规经营诚信展业万一网中国最大的保险资料下载网

圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究孔子掉的不仅仅是月饼陈馅月饼事件冠生园“冠生园陈馅月饼事件”给2001年的月饼销售市场蒙上一层阴影。据估计，全国月饼销量因此比2000年同期锐减4成左右，经济损失在160亿到200亿元之间。

21无论何时、何地、何种情形下，客户的利益永远高于自己的利益；对可能影响客户决定的所有信息进行充分且详实的披露。不断丰富与提升自己的专业知识、技能与技巧，始终以最高的职业技能标准为客户提供最好的建议；对客户的商业信息与私人信息严格保密，并将此作为客户对自己的授权；43

保险行业的特性决定了诚信是我们的第一准则！诚信让我们——赢得客户信任、树立个人品牌、事业持续发展！

保险业法律法规《中华人民共和国保险法》《保险营销员管理规定》《保险从业人员行为准则实施细则》《人身保险新型产品信息披露管理办法》《保险公司中介业务违法行为处罚办法》《保险专业代理机构管理办法》

保险案例分析新人成长线系列培训圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究

2012年5月，艾女士通过保险代理人为他丈夫投保保险，被保险人是她的丈夫。按照保险合同规定，艾女士作为投保人要签字，但发现艾女士的丈夫作为被保险人同样需要亲笔签字，但其丈夫在外地出差无法签字，而这个产品即将停卖。艾女士提出，其丈夫名字可由她代签……

讨01论02A女士能否代丈夫签名？代理人是否可以代签名？如果代签名结果会怎样？03圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究04

案例二：监护人未签名的保险合同客户叶女士前来投诉。反映其母亲在业务员潘某的误导下，以自己儿子（未成年人）为被保险人，投保了公司的某某C款保险。但是，自己作为未成年人的监护人，未在保单上签名。根据保险法对于为未成年人投保的规定，该合同应视为无效合同。要求全额退保。万一网中国最大的保险资料下载网

讨未成年人能否签名？代理人是否代签名？圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究论

严禁保险公司工作人员和代理人替投保人、被保险人填写投保书和签名，或诱使他人代替填写和签名。必须经投保人、被保险人进行补签名，否则保险公司不得接受。被保险人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的，由其监护人签字，不得由他人代签。——中国保险监督管理委员会《关于规范人身保险经营行为有关问题的通知》

圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究客户李女士在签单时浏览健康告知内容，根据对应内容提出自己有轻度高血压。“小高，我有轻度高血压，会有影响吗？”

讨论【客户】我有高血压，对我是否有影响？【营销员】如果不告诉客户，对公司和客户有什么影响？

客观、全面、准确地履行产品和服务的说明义务……不得有虚假陈述、隐瞒真相、误导客户、违规承诺等行为。——《保险从业人员行为准则实施细则》第十七条

万一网中国最大的保险资料下载网某客户于2010年10月购买某某公司某某C款分红保险，每年缴费20000元，缴费期为3年，保险期限为终身。但营销员告知客户该产品三年可取，并向客户书面承诺利息保证为4590元，且承诺自己先行分期垫付，每期500元。该营销员在垫付两期1000元后，再无下文，客户遂向公司及保监局进行投诉。

该业务中，销售人员的错误做法有哪些？销售误导书面承诺利益违背保险原则讨论

——《保险从业人员行为准则实施细则》第二十条严禁从业人员向客户给予或承诺保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

从后面两个案例可以看出，这两名业务人员都违背了诚信展业的原则，最终后果就是由自己承担所有责任及损失。这里的损失不仅仅是金钱，还有更多额外的无形的损失。客户的口碑，市场的信誉度，还有人与人之间的信任。这些损失是用金钱也无法弥补的。万一网中国最大的保险资料下载网

我们是最专业的保险营销人员我们为客户提供最专业的保险知识讲解我们为客户提供最为专业的保险服务我们就是保险业专业的代名词

保险销售活动行为准则新人成长线系列培训圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究

行为准十要主动出示《保险营销员展业证》；主动出示保险条款及公司统一制作的宣传资料；主动提醒投保人认真履行如实告知义务；主动提醒投保人阅