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涉电信诈骗犯罪可疑特征报送指引

一、可疑人员特征报送

（一）身份信息异常

1.频繁使用虚假身份信息

若发现人员使用的身份证件存在明显伪造痕迹，如证件材质粗糙、照片与本人外貌差异大、证件编号不符合编码规则等；或是在不同场合使用多个不同身份信息，且无法提供合理的解释，应及时报送。例如，某人员在办理业务时使用一个身份证，而在后续的交流中又不经意提及另一个姓名和身份信息，这种情况就具有较高的可疑性。

2.身份背景模糊

对于无法清晰说明自己职业、工作单位、居住地址等基本信息的人员要重点关注。比如，有人自称是某公司员工，但对公司的具体业务、所在部门等情况一问三不知；或者提供的居住地址经核实为虚假地址，这类人员极有可能涉及电信诈骗犯罪。

3.冒用他人身份

发现有人冒用他人身份证、账号等身份信息进行活动，如使用他人银行卡进行大额资金交易，却无法提供合法的授权证明，应立即报送。常见的情况是，不法分子利用骗取或窃取的他人身份信息注册各类网络账号，用于实施诈骗活动。

（二）行为举止异常

1.异常的通讯行为

频繁与境外号码联系，尤其是与一些电信诈骗高发地区的号码有密切通话记录；或者在通话过程中表现得异常谨慎，刻意回避他人，压低声音交谈，避免被他人听到内容。另外，经常使用加密通讯软件进行交流，且对软件的使用方式非常熟悉，也可能是在进行诈骗相关的沟通。

2.不寻常的活动规律

生活作息紊乱，经常在深夜或凌晨等非工作时间频繁外出，且行踪不定；或者在特定时间段内频繁出入一些人员复杂、管理松散的场所，如网吧、小旅馆等。例如，某人员连续多日在凌晨两三点离开住所，前往网吧上网，且上网内容多与诈骗相关的网络技术、话术学习等有关，就需要引起警觉。

3.对金融业务过度关注

对银行账户、转账汇款、投资理财等金融业务表现出过度的热情和了解，却又没有合理的职业背景或投资需求。比如，有人频繁到银行咨询大额资金转账的方式和限制，对各种转账渠道的优缺点了如指掌，但自身并没有与之匹配的资金来源和合理的资金用途说明。

二、可疑物品特征报送

（一）通讯设备异常

1.大量未实名的手机卡

发现有人持有大量未实名登记的手机卡，且无法提供合理的用途说明。这些手机卡可能被用于实施诈骗活动，通过频繁更换手机号码来逃避监管和追踪。例如，在某场所查获数十张未实名的手机卡，而持有人声称是用于个人收藏，这种解释显然不合理。

2.改装或特殊功能的通讯设备

一些经过改装的手机或其他通讯设备，具备绕过安全验证、隐藏身份等特殊功能，可能被用于电信诈骗。比如，某些手机被安装了可以篡改通话记录、屏蔽短信验证码的软件，或者使用了特殊的信号增强装置，以确保在偏远地区也能保持通讯畅通，便于实施诈骗。

3.多个手机或通讯工具集中使用

一个人同时使用多个手机或其他通讯工具，且这些设备的使用频率和方式存在异常。例如，某人员随身携带五部手机，其中几部手机只在特定时间段内频繁接收和发送短信，而这些短信内容大多与诈骗话术或验证码有关。

（二）电子设备异常

1.存储大量诈骗相关数据的设备

发现存储设备（如硬盘、U盘等）中存储有大量与电信诈骗相关的数据，包括诈骗话术模板、受害人信息、诈骗流程文档等。这些数据是实施诈骗活动的重要证据，一旦发现应立即报送。比如，在某嫌疑人的电脑硬盘中发现了上千条不同类型的诈骗话术，涉及网络贷款诈骗、冒充公检法诈骗等多种类型。

2.用于网络攻击或诈骗的软件和工具

一些专门用于网络攻击、窃取信息、伪造身份等的软件和工具，如黑客工具、虚假身份生成器等。这些软件和工具通常具有非法用途，与电信诈骗活动密切相关。例如，在某电脑中发现安装了可以破解他人账号密码的软件，且该软件被频繁使用。

3.异常的电脑使用行为

电脑的使用时间、操作习惯等存在异常。比如，某台电脑经常在深夜开机，且运行一些与正常办公或娱乐无关的程序，如大量发送垃圾邮件、进行网络扫描等行为，可能是在为电信诈骗活动做准备。

（三）金融相关物品异常

1.大量银行卡或支付账户信息

持有大量他人的银行卡或支付账户信息，且无法提供合法的来源和用途说明。这些银行卡和支付账户可能被用于转移诈骗资金，逃避资金监管。例如，在某嫌疑人的住所查获了几十张不同姓名的银行卡，而嫌疑人无法解释这些银行卡的来源和用途。

2.伪造的金融票据或凭证

发现伪造的银行存单、支票、汇款凭证等金融票据或凭证，这些物品可能被用于实施诈骗活动，骗取他人的信任和资金。比如，有人使用伪造的银行转账凭证，向受害人证明已经完成了资金转账，从而骗取受害人的货物或服务。

3.异常的资金交易记录

通过对银行账户、支付平台等资金交易记录的分析，发现存在异常的资金流动情况。例如，某账户在短时间内频繁接收和转出大量资金，且资金来源和去向不明；或者资金交易的对象多为一些可疑的账户，如经常