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理财规划师G（CFP）认证培训笔试题及答案

1.一般认为，现代理财起源于（）单［选题］

A.英国证券业

B.英国银行业

C.美国保险业C（-

D.美国信托业

2.财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，家庭的财务自由主要体现在（

）单［选题］

A.家庭收入稳定充足

B.已建立完备的家庭保障计划

C.投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出（「巧X）

D.有稳定.充足的收入

3.一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（

）单［选题］

A.财务独立

B.财务安全止（确答案）

C.财务自主

D.财务自由

4.根据生命周期理论，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，理财规划的重要时

期是指（）单［选题］

A.婴儿.童年.少年

B.童年.少年.青年

C.少年.青年.中年

D.青年.中年.老年，

5.理财规划是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活.财务状况

,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种（）单［选题］东

A.综合金融服务」（—）

B.保险规划

C.全面分析设计

D.方案建议

6.理财师做规划时，建议先做好风险保障，再追求高的投资收益。这符合哪个原则

（）单［选题］

A.整体规划

B.风险管理优于追求收益（）

C.现金保障优先

D.提早规划

7.从结婚到新生儿诞生的阶段是（）期单［选题］

A.单身期

B.家庭事业形成期（1「兀）

C.家庭事业成长期

D.退休前期

8.以下哪项不是理财规划的主要工具（）单［选题］

A.银行存款

B.房地产

C.汽车川

D.基金

9.以下属于客户非财务信息的是（）单［选题］

A.社会保障情况

B.风险管理信息

C.投资偏好正（确答案）

D.工资.薪金

10.李先生为预防发生重大疾病.意外事件，准备了50,000元存入银行，这50,000元属

于（）单［选题］

A.日常生活储备

B.意外现金储备「「彳

C.家族支援现金储备

D.追加投资储备

11.昌盛制衣厂由于业务扩大，向银行贷款200万，在这一过程中，货币执行了［）职

能单［选题］

A.交换媒介

B.价值尺度

C.延期支付的标准（—）

D.储藏手段

12.历史上最早出现的货币形态是（）单［选题］*

A.实质货币正（确答

B.代表实质货币

C.信用货币

D.纸币

13.货膨胀是（）制度下的一种货币现象。单［选题］

B角

.

C.元小确笞案）

（

D美

.元

1场上，资金的价格表现形式）。［题］*

8.在金融市使用是（单选

.利率（确答

A正案）

B.利息

C.收益率

D.市盈率

19（）行贴现过抵押的一种放款行为。单题］*

.是中央银行对商业银的票据作［选

A转贴现

.

B升确）

.再贴现（答案

C贴现

.二次贴现

D第

0.融构是专从（活的中介构。［单选题］*

2金机门事）动机

A.货币的发行

B.货币的存贷

C货币

.信用（

D.信用创造

21GP的公：（）。［选题］*

.D计算式单

A消费+资+政府购买+净出口「M）

.投（心