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国家开放大学《金融营销基础》形考答案

一、单选题

1.金融营销的主体是（）OC.金融企业

2.现代金融营销阶段是从（）开始。B.20世纪90年代

3.与4Ps理论相比，4Cs理论注重以（）为导向。A.消费者需求

4.以下关于金融营销经济环境的说法，不正确的是（）。C.一般来说，中等收

入国家的居民对金融产品和服务的需求最大

5.金融企业在经营过程中，临越来越多的竞争对手，除了同业竞争对手、行

业之间竞争对手外，还有（）。D.行业外部竞争对手

6.金融客户的机构客户中，（）通常是金融市场的大宗客户。B.政府

7.在货币市场上，工商企业的金融需要主要与以（）为目的的资金余缺密切相

关。D.融通

8.各类金融企业开展业务的领域是不同的，比如商业银行主要在（）。A.间接

融资领域开展业务

9.以前，50岁以上的香港人很少购买人寿保险，因为传统的说法是在这个年

纪买人寿险是坏运气的征兆。这是影响个人客户金融交易行为外在因素中的

哪个因素？OB.文化因素

10.客户开发的缘故法是指（）。D.是指运用身边熟悉的人及人际关系进行客

户开拓。

11.缘故法的特点除了被拒绝的机会小、成功机会较大外，还有（）oA.潜在

客户资料容易收集

12.客户接近策略中，在确定约访对象时，金融企业营销人员应尽量设法直接

约见（）。B.购买决策人

1

13.金融营销人员应具备的专业能力除了解本企业产品及竞争对手的产品情

况、服务状况、行业状况外，还应了解()oC.产品可能的风险

14.在促成交易的信号中，以下属于行为信号的是()。D.反复仔细地翻看产

品资料

二、多选题

15.下列说法正确的是()。A.金融营销的流程是从资金供应方到金融企业;

B.从金融企业再到资金需求方；D.资金供应方和资金需求方都是金融企业的

营销重点。

16.现代金融营销阶段，金融企业更强调对地提供金融服务，金融营销理

念有原来的产品营销转向()oB.服务营销D.单项营销

17.“4Ps”理论是以单个企业为分析单位，认为影响企业营销活动效果的因素

是()。A.可控因素B.不可控因素

18.企业开展金融营销的任务通常包括分析客户需求、开发金融产品和()。

B.收集市场信息C.制订营销策略D.提供金融服务

19.金融营销的宏观环境包括()。A.政治法律环境B.经济环境C.人口环境D.

科技环境

20.按照参与金融交易主体的性质，金融客户可分类为()oC.个人客户D.机

构客户

21.个人或家庭参与金融交易的动机是多种多样的，如()等。A.准备学费B.

婚丧嫁娶C.生老病死D.间接投资

22.机构投资者参与金融交易的资金数额较大，对于金融市场的影响也较大,

其投资对象主要是OoA.股票C.企业债D.政府公债

2

23.影响个人客户金融交易行为的内在因素主要包括()oA.需求动机B.认知

C.态度

24.影响机构客户金融交易行为的因素包括()oB.环境因素C.组织因素D.人

际关系因素

25.政府社团金融交易决策过程和工商企业类似，但它项目的()。A.公共性

B.规范性C.政策性D.委托代理性

26.现代营销学认为，个人或组织要成为潜在客户，应该具备以下条件：()oA.

有购买某种产品或服务的需要C.愿意倾听D.有购买决策权

27.客户接近策略主要有()oA.约访B.接触C.客户需求

28.接近客户的方法包括()oA.自我介绍法B.他人介绍法C.利用事件法D.

馈赠接近法

29.在金融交易决策过程中，以下信息属于商业来源的是()。A.广告B.营销

推广C.人员促销

三、判断题

30.金融营销的客体是金融产品和金融服务。A.是

31.金融营销是一种单向营销。B.否

32.金融业务无专利可言，金融营销很容易模仿。A.是

33.“4Ps”理论包含的基本要素是：产品、价格、服务、促销，再加上策略。

B.否

34.4Ps理论、4Cs理论、4Rs理论三者不是取代关系，而是完善、发展的关系。

A.是

35.在我国由于金融牌照的稀缺，各类金融企业都是有政府隐性担保的企业。

B.否

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36.金融企业的客户就是资金的需求者。B.否

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