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预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪试题[附答案]

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.银行业从业人员利用职务上的便利，索取、非法收受他人财物或者非法收受回扣、手续费归个人所有，这种行为构成（）。

A.贪污罪

B.受贿罪

C.挪用公款罪

D.金融诈骗罪

答案：B。解析：受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为。银行业从业人员符合受贿罪主体条件，该行为符合受贿罪构成。贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为；挪用公款罪是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动等行为；金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

2.保险从业人员故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有，其行为涉嫌（）。

A.职务侵占罪

B.保险诈骗罪

C.诈骗罪

D.挪用资金罪

答案：A。解析：职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有。保险从业人员利用职务便利虚假理赔骗取保险金归自己所有符合职务侵占罪特征。保险诈骗罪的主体一般是投保人、被保险人、受益人等；诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为；挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人等行为。

3.银行业从业人员在办理贷款业务时，明知借款人提供虚假资料仍为其发放贷款，导致银行遭受重大损失，该从业人员可能构成（）。

A.违法发放贷款罪

B.贷款诈骗罪

C.挪用资金罪

D.职务侵占罪

答案：A。解析：违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。该银行业从业人员明知借款人提供虚假资料仍发放贷款导致银行重大损失，符合此罪构成。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为，主体是借款人；挪用资金罪和职务侵占罪如前面所述，与本题行为不符。

4.以下哪一项不属于银行业保险业从业人员金融违法犯罪的常见动机（）。

A.追求个人物质享受

B.为单位谋取合法利益

C.弥补工作失误

D.受他人诱惑

答案：B。解析：为单位谋取合法利益不属于金融违法犯罪动机，金融违法犯罪往往是为了个人私利或不正当目的。追求个人物质享受会促使从业人员通过违法手段获取钱财；弥补工作失误可能导致从业人员采取违法方式掩盖错误；受他人诱惑也可能使从业人员陷入违法犯罪行为。

5.保险从业人员泄露客户的个人信息，情节严重的，可能触犯（）。

A.侵犯公民个人信息罪

B.诈骗罪

C.贪污罪

D.挪用公款罪

答案：A。解析：侵犯公民个人信息罪是指违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的行为。保险从业人员泄露客户个人信息符合此罪构成。诈骗罪是以非法占有为目的骗取财物；贪污罪是非法占有公共财物；挪用公款罪是挪用公款归个人使用，均与泄露客户信息行为不符。

6.银行业从业人员与外部人员勾结，通过虚假票据贴现套取银行资金，该行为构成（）。

A.票据诈骗罪

B.盗窃罪

C.贪污罪

D.挪用资金罪

答案：A。解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。银行业从业人员与外部人员勾结通过虚假票据贴现套取银行资金符合票据诈骗罪特征。盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取公私财物的行为；贪污罪是针对公共财物的非法占有；挪用资金罪是挪用单位资金，均不符合本题行为。

7.以下哪种行为不属于保险欺诈行为（）。

A.投保人故意虚构保险标的

B.被保险人在未发生保险事故的情况下谎称发生了保险事故

C.保险人按照合同约定进行理赔

D.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故

答案：C。解析：保险人按照合同约定进行理赔是正常的业务操作，不属于保险欺诈行为。投保人故意虚构保险标的、被保险人在未发生保险事故时谎称发生保险事故、投保人或被保险人故意造成财产损失的保险事故都是常见的保险欺诈手段。

8.银行业从业人员挪用客户资金用于个人炒股，该行为构成（）。

A.挪用资金罪

B.贪污罪

C.诈骗罪

D.盗窃罪

答案：A。解析：挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人等行为。银行业从业人员挪用客户资金用于个人炒股符合挪用资金罪特征。贪污罪是非法占有公共财物；诈骗罪是以欺骗手段获取财物；盗窃罪是秘密窃取财物，均与