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集资犯罪专题培训课件

第一章集资犯罪概述与危害

集资犯罪的定义与本质非法吸收资金未经法定机关批准，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。承诺高额回报通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内给予投资者高额利息回报。触犯刑法条款严重扰乱金融管理秩序，涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等刑事犯罪行为。

集资犯罪的社会危害1.2万全国案件数2024年全国非法集资案件总数，同比增长15.3%，呈现高发态势千亿涉案金额累计涉案金额超过千亿元人民币，平均单案涉案金额达800万元百万受害群众直接受害群众超过百万人，间接影响家庭成员达300万人以上社会信任危机集资犯罪不仅造成经济损失，更严重破坏了社会诚信体系，导致公众对金融投资产生恐慌情绪，影响正常金融市场秩序。

非法集资，毁掉多少家庭的希望

集资犯罪的典型特征01高额回报诱惑承诺年化收益率15%-50%不等，远超银行存款和正常投资理财产品收益。通过夸大投资项目收益，制造快速致富的假象吸引投资者。02多渠道快速扩张充分利用互联网、微信群、QQ群、手机APP等新兴传播渠道，快速扩大影响范围。通过线上线下相结合的方式，迅速聚集大量资金。03组织严密包装建立复杂的组织架构，层层包装投资项目，雇佣专业团队进行市场推广。通过虚假宣传材料和伪造资质证明，增强项目可信度。隐蔽性强难识别

真实案例：e租宝案回顾案件基本情况涉案金额超500亿元人民币受害投资人数量超过90万人遍及全国31个省市自治区平台运营时间仅18个月犯罪手法特点利用P2P网络借贷平台名义虚构融资租赁项目包装非法集资高额广告投入营造正规形象承诺年化收益率9%-14.6%判决结果：2019年北京市第一中级人民法院判决，主犯丁宁被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人分别被判处有期徒刑3年至15年不等，并处罚金。

第二章集资犯罪的作案手法与识别深入剖析集资犯罪的具体作案手法，提升识别能力，掌握防范技巧和预警信号。

资金流转的三大阶段集资吸纳阶段资金来源多样化：通过各种渠道向社会公众募集资金，包括银行转账、现金收取、第三方支付平台等方式。建立会员制度，鼓励投资者介绍亲友参与投资。资金运作阶段资金转移与隐匿：通过复杂的关联交易和多层转账，将集资款项在不同账户间转移。利用海外账户、虚拟货币等手段隐匿资金流向，增加追查难度。资金兑付阶段虚假回报制造假象：在初期按时兑付利息，制造平台正常运营的假象。用后期投资者的资金支付前期投资者的本息，形成庞氏骗局式的资金循环。

典型作案手法解析1虚假宣传包装夸大项目收益率和成功率，隐瞒投资风险和失败概率。制作精美的宣传材料，邀请知名人士代言，在主流媒体投放广告，营造正规可信的企业形象。伪造政府批文和监管许可虚构合作伙伴和成功案例夸大公司实力和资产规模2资金池运作模式将所有投资者资金汇集到统一的资金池中，不进行实际投资或项目运作。用新投资者的资金支付老投资者的本息，维持平台表面的正常运转。缺乏真实投资项目支撑资金使用缺乏有效监督依赖新资金维持运营3关联交易转移通过设立多个关联公司，进行复杂的关联交易转移资金。利用关联方高价购买资产、提供服务等方式，将集资款项转移至犯罪分子控制的其他账户。设立境内外关联公司虚构交易转移资金利用家族成员代持股份

非法集资中的资金盘运作模式吸引新投资者通过高收益承诺和成功案例包装，持续吸引新的投资者加入资金汇集池化将新投资者资金汇入统一资金池，不进行实际投资运作支付旧投资者用新资金向早期投资者支付本息，制造平台盈利假象资金链断裂当新资金无法覆盖支出时，平台立即崩盘跑路典型案例警示某币圈传销平台：以虚拟货币投资为名，承诺月收益30%，短短6个月聚集资金12亿元，涉及投资者8万人。2023年资金链断裂后平台跑路，主犯被判有期徒刑15年。资金盘特征：资金链条极其脆弱，完全依赖持续吸纳新资金维持运转。一旦新资金流入减缓或停止，整个体系立即崩溃，投资者血本无归。

资金流动运作示意集资犯罪的资金流动呈现典型的庞氏骗局特征：集资→资金池→虚假兑付→资金链断裂。理解这一流程有助于及早识别和预防此类犯罪。

利用互联网技术的犯罪新趋势虚拟货币滥用利用比特币、以太坊等虚拟货币的匿名性和去中心化特点，进行非法集资活动。打着区块链创新、数字货币投资的旗号，欺骗缺乏相关知识的投资者。社交媒体推广充分利用微信群、QQ群、抖音、快手等社交平台的传播优势，通过熟人推荐、网红带货等方式快速扩散。利用社交关系链的信任机制，降低投资者警戒心理。伪装金融产品模仿银行理财、保险产品、证券基金等正规金融产品的包装形式，制作虚假的产品说明书和合同文本。通过专业术语和复杂结构，迷惑投资者的判断能力。技术发展双刃剑：互联网技术为集资犯罪提供了新的作案工