2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 瞄准互联网金融，经济犯罪侦查的重要性.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——瞄准互联网金融，经济犯罪侦查的重要性

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填在题后括号内）

1.下列哪项不属于当前主流的互联网金融业态？

A.网络借贷

B.第三方支付

C.传统银行柜台业务

D.虚拟货币交易

2.利用网络平台非法吸收公众资金，承诺高额回报，这种行为最可能触犯的经济犯罪是：

A.合同诈骗罪

B.非法经营罪

C.非法吸收公众存款罪

D.信用证诈骗罪

3.在互联网金融经济犯罪侦查中，证据固定面临的主要挑战之一是：

A.犯罪嫌疑人逃跑

B.书证丢失

C.犯罪行为的高度虚拟化和匿名化

D.侦查人员不足

4.下列关于经济犯罪侦查重要性的表述，哪项最为片面？

A.有效遏制经济犯罪，维护市场经济秩序

B.保护公民和法人的合法财产权益

C.保障国家金融安全，防范系统性金融风险

D.直接创造社会财富，促进经济增长

5.在侦查涉及虚拟货币的经济犯罪时，通常需要重点关注的电子证据类型是：

A.犯罪嫌疑人的纸质记录

B.电子交易记录和区块链数据

C.犯罪嫌疑人的照片

D.证人证言的录音文件

二、填空题

6.互联网金融的______和______特性，使得经济犯罪侦查的难度显著增加。

7.经济犯罪侦查不仅是打击犯罪的行为，也是维护______和______的重要保障。

8.针对网络诈骗等犯罪，侦查机关常采用的技术手段包括网络追踪、______和______等。

9.洗钱活动中，利用第三方支付平台进行资金转移是常见的手段之一，这凸显了在互联网金融领域开展______侦查的必要性。

10.经济犯罪侦查工作对于净化______环境，提升______信心具有不可替代的作用。

三、名词解释

11.互联网金融

12.经济犯罪侦查的重要性

13.电子证据

14.跨境经济犯罪

四、简答题

15.简述互联网金融领域常见的经济犯罪类型及其主要特征。

16.简述在经济犯罪侦查中，维护金融秩序和保障公民财产权益之间的关系。

17.分析侦查互联网金融经济犯罪所面临的主要难点。

五、论述题

18.结合当前互联网金融发展的现状，深入论述经济犯罪侦查工作的重要意义。

19.试析在当前技术环境下，如何提升针对互联网金融经济犯罪的侦查效能。

试卷答案

1.C

解析思路：互联网金融是指传统金融与互联网技术相结合的金融业态，包括网络借贷、第三方支付、虚拟货币交易等。传统银行柜台业务是传统金融业务形式，不属于互联网金融业态。

2.C

解析思路：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，有价证券或者其他融资对象，向不特定对象吸收资金，数额较大，扰乱金融秩序的行为。网络平台非法吸收资金承诺高额回报，符合该罪的定义。合同诈骗罪侧重于合同欺诈，信用证诈骗罪针对信用证，非法经营罪范围较广，但此处行为核心是非法吸收资金。

3.C

解析思路：互联网金融的虚拟性、跨地域性和技术依赖性导致犯罪行为难以追踪，嫌疑人身份易隐藏，给证据固定带来巨大挑战。其他选项也是侦查中可能遇到的困难，但并非互联网金融犯罪特有的核心难点。

4.D

解析思路：经济犯罪侦查的主要作用是打击犯罪、维护秩序、保护权益、防范风险等，但创造社会财富是经济发展部门的主要职能，侦查工作本身不直接创造财富，而是为经济健康发展创造良好环境。

5.B

解析思路：虚拟货币交易记录和区块链数据是互联网金融犯罪中资金流向和交易行为的关键电子证据，对于追踪犯罪过程、锁定嫌疑人至关重要。其他选项或非关键证据，或与电子证据无关。

6.虚拟性跨地域性

解析思路：互联网金融依托互联网技术，其交易和服务具有非实体空间（虚拟）和突破地理限制（跨地域）的特点，这两个特性是区别于传统金融的关键，也直接导致侦查难度增加。

7.社会秩序法律公正

解析思路：经济犯罪侦查通过打击犯罪行为，维护了市场经济的正常秩序；通过揭露和惩治犯罪，保障了法律的公正实施，从而维护了社会整体秩序和公平正义。

8.IP地址追踪数据包分析

解析思路：网络追踪是通过技术手段确定网络行为来源和路径；数据包分析是深入分析网络传输过程中的信息内容，两者都是侦查网络犯罪常用的技术手段。

9.洗钱

解析思路：利用第三方支付等金融渠道转移资金是洗钱犯罪的重要环节，由于互联网金融的便捷性和匿名性特点，针对此类行为的侦