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2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制

【答案】：A

2、()被称为“逐日盯市制度”。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.结算所实行无负债的每日结算制度

D.保证金制度

【答案】：C

3、就持股比例而言，单个合格境外投资者或其他境外投资者持有单个上市公司或者挂牌公司的投资限额与国内基金一样，不得超过该公司股份总数的（）％。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：A

4、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（）。

A.融资交易

B.借贷交易

C.融券交易

D.证券交易

【答案】：C

5、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】：D

6、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。

A.内部风险

B.政策风险

C.期权风险

D.基金风险

【答案】：A

7、传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则()。

A.不利于出口而有利于进口

B.不利于进口而有利于出口

C.不利于出口，不影响进口

D.不影响进口，不利于出口

【答案】：A

8、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

【答案】：C

9、（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。

A.监管透明原则

B.公开原则

C.信息披露原则

D.自我管理原则

【答案】：B

10、股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。

A.股票未来收益的现值

B.股票票面上标明的金额

C.股票清算对每一股份所代表的实际价值

D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

【答案】：D

11、以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。

A.国际金融市场

B.国内金融市场

C.证券市场

D.非证券金融市场

【答案】：C

12、股票的理论价格是（）经过折现后的现值之和。

A.股票价值

B.股票未来收益

C.股票账面价值

D.股票内在价值

【答案】：B

13、不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（）股东姓名的股票，也称无记名股票。

A.记载

B.不记载

C.可记载也可不记载

D.以上都不对

【答案】：B

14、在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C

15、下列不属于国债销售价格影响因素的是（）。

A.市场利率

B.承销商承销国债的中标成本

C.流通市场中可比国债的收益率水平

D.人民币汇率

【答案】：D

16、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司

【答案】：C

17、投资者最为关心的价格是股票的（）。

A.市场价格

B.交易价格

C.发行价格

D.理论价格

【答案】：A

18、沪股通股票以（）报价和交易。

A.美元

B.港币

C.欧元

D.人民币

【答案】：D

19、区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所

A.跨省

B.省

C.市

D.县

【答案】：B

20、下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（）。

A.反映的经济关系不同

B.筹集资金的投向不同

C.风险水平不同

D.发行方式不同

【答案】：D

21、关于债券发行主体的描述，错误的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.金融债券的发行主体只能是银行

C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

D.公司债券的发行主体是股份公司

【答案】：B

22、在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成