2025年英国特许证券与投资协会会员(CISI)考试题库（附答案和详细解析）（1009）.docxVIP

英国特许证券与投资协会会员（CISI）考试试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.CISI的核心价值观不包括以下哪项？

A.专业精神

B.客户至上

C.道德诚信

D.创新发展

答案：D

解析：CISI（英国特许证券与投资协会）的核心价值观明确包含专业精神（Professionalism）、道德诚信（Integrity）和客户至上（ClientFocus），创新发展并非其官方定义的核心价值观。

2.根据英国金融行为监管局（FCA）的监管目标，以下哪项不属于其主要目标？

A.保护消费者权益

B.维护金融系统稳定

C.促进有效竞争

D.确保市场诚信

答案：B

解析：FCA的三大监管目标是保护消费者（ConsumerProtection）、促进市场诚信（MarketIntegrity）和推动有效竞争（EffectiveCompetition）。维护金融系统稳定是审慎监管局（PRA）的职责。

3.以下哪种投资工具属于“开放式基金”？

A.投资信托（InvestmentTrust）

B.单位信托（UnitTrust）

C.交易所交易基金（ETF）

D.封闭式基金（Closed-endFund）

答案：B

解析：开放式基金的份额可根据投资者申购/赎回动态调整，单位信托（UnitTrust）的份额由基金经理按需发行，属于开放式。投资信托、封闭式基金为封闭式（份额固定），ETF虽可交易但本质为开放式（通过做市商创设/赎回），但本题严格按传统分类，正确答案为B。

4.反洗钱（AML）的“了解你的客户”（KYC）流程中，最核心的要求是？

A.收集客户联系方式

B.验证客户身份真实性

C.记录客户投资偏好

D.评估客户风险承受能力

答案：B

解析：KYC的核心是通过官方文件（如护照、驾照）验证客户身份的真实性，防止身份盗用和虚假账户。其他选项（联系方式、投资偏好、风险评估）属于客户信息管理，但非KYC核心。

5.根据CISI《职业行为准则》，会员在利益冲突时应优先考虑？

A.自身机构利益

B.客户利益

C.行业整体利益

D.监管机构要求

答案：B

解析：CISI准则明确要求会员在利益冲突时以客户利益为最高优先级（ClientInterestsFirst），确保无不当行为损害客户权益。

6.以下哪项不属于固定收益证券？

A.公司债券

B.国债

C.优先股

D.普通股

答案：D

解析：固定收益证券承诺定期支付固定或浮动收益（如债券利息、优先股股息），普通股的股息不固定（由公司盈利决定），属于权益类证券。

7.英国《2000年金融服务与市场法》（FSMA）的主要目的是？

A.规范银行信贷业务

B.建立统一金融监管框架

C.促进保险行业竞争

D.限制高频交易

答案：B

解析：FSMA是英国金融监管的基础性法律，确立了FCA和PRA的监管框架，整合了此前分散的监管体系。

8.以下哪种风险属于操作风险？

A.利率波动导致债券价值下降

B.交易系统故障导致订单错误

C.客户违约无法偿还贷款

D.市场恐慌引发股价暴跌

答案：B

解析：操作风险指由内部流程、人员、系统或外部事件引发的风险（如系统故障）。利率风险（A）、信用风险（C）、市场风险（D）为其他风险类型。

9.投资组合分散化（Diversification）的主要目的是？

A.提高预期收益

B.消除系统性风险

C.降低非系统性风险

D.规避监管限制

答案：C

解析：分散化通过投资不相关资产，降低个别资产的非系统性风险（可分散风险），但无法消除系统性风险（市场整体风险）。

10.以下哪项是CISI会员必须完成的持续专业发展（CPD）要求？

A.每年至少35小时学习

B.每两年至少35小时学习

C.每年至少20小时学习

D.每三年至少50小时学习

答案：A

解析：CISI规定会员需每年完成至少35小时的CPD学习（含结构化与非结构化），以保持专业能力。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.以下属于CISI会员义务的有？（至少2个正确选项）

A.遵守《职业行为准则》

B.每年提交财务审计报告

C.参与持续专业发展（CPD）

D.向FCA直接报告客户投诉

答案：AC

解析：CISI会员需遵守职业准则（A）并完成CPD（C）。财务审计（B）为企业义务，客户投诉报告（D）通常通过所属机构提交，非会员个人义务。

2.反洗钱（AML）的“三支柱”包括？

A.客户身份识别（KYC）

B.交易监控与报告

C.员工培训

D.客户资产托管

答案：ABC

解析：AML三支柱为KYC（身份识别）、交易监控（可疑交易报告）、员工培训（确保合规意识）。资产托管（D）属于