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内蒙古2025自考[法学]金融法考前冲刺练习题

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.在内蒙古，金融机构开展信贷业务时，若违反了《中华人民共和国商业银行法》关于贷款审慎原则的规定，可能面临的主要法律后果是（）。

A.民事赔偿

B.行政处罚

C.刑事责任

D.监管强制停业

2.内蒙古某银行向企业发放贷款时，要求企业提供超额抵押物，该行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》中的（）。

A.信息披露义务

B.风险隔离原则

C.担保适当性原则

D.利率限制规定

3.根据内蒙古地方金融监管要求，非银行金融机构开展跨区域业务时，必须符合的条件不包括（）。

A.资本充足率达标

B.具备省级以上金融牌照

C.通过银保监部门的风险评估

D.在目标区域设立分支机构的合理性

4.内蒙古农村信用社在服务农牧区时，若违反了《中华人民共和国农村金融法》关于“三农”贷款优惠利率的规定，监管机构可采取的措施是（）。

A.降低其存款准备金率

B.责令其暂停发放新业务

C.对其负责人处以罚款

D.直接接管其运营

5.内蒙古某企业因涉嫌非法集资被当地金融办立案调查，根据《防范和处置非法集资条例》，以下行为属于非法集资的是（）。

A.通过银行渠道发行理财产品

B.以承诺高额回报为诱饵吸收资金

C.在国家企业信用信息公示系统登记备案

D.遵循“小额分散”原则开展业务

6.内蒙古金融机构在处理涉农贷款业务时，必须落实《中华人民共和国乡村振兴促进法》要求，以下措施不符合要求的是（）。

A.提供农业保险补贴

B.对涉农贷款执行差异化监管

C.提高涉农贷款审批门槛

D.加强对农牧民金融知识培训

7.根据内蒙古银保监局的监管要求，银行在开展线上贷款业务时，必须确保借款人身份验证符合《中华人民共和国网络安全法》的规定，以下措施不符合要求的是（）。

A.采用人脸识别技术

B.要求借款人提供手机验证码

C.实名制账户绑定

D.人工审核代替技术验证

8.内蒙古某金融机构因违反《中华人民共和国反洗钱法》未履行客户身份识别义务，被监管机构处以罚款，该罚款金额的确定依据不包括（）。

A.违规行为的持续时间

B.涉及资金的规模

C.违规行为的次数

D.机构的社会声誉

9.内蒙古地方政府为支持中小微企业发展，拟出台一项金融扶持政策，该政策若违反了《中华人民共和国中小企业促进法》的强制性规定，则（）。

A.可由省级政府撤销

B.必须依法修订

C.可由金融机构自行调整

D.无需履行合法性审查

10.内蒙古某银行在发放住房抵押贷款时，若违反了《中华人民共和国房地产金融管理办法》关于贷款首付比例的规定，可能面临的法律责任不包括（）。

A.监管处罚

B.民事诉讼

C.财产保全

D.被列入失信名单

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.内蒙古金融机构在开展跨境金融业务时，必须遵守《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，以下行为符合要求的有（）。

A.办理合法的跨境汇款

B.未经批准擅自开展境外投资

C.向外汇管理局报送业务报告

D.遵守国际收支平衡要求

2.根据《中华人民共和国证券法》，内蒙古证券公司在提供服务时，必须遵循的原则包括（）。

A.公开透明

B.客户利益优先

C.自我约束

D.政府干预

3.内蒙古某企业通过私募基金融资，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，以下行为可能违反规定的是（）。

A.向非合格投资者募集资金

B.承诺保本保息

C.依法备案并披露信息

D.聘请专业基金管理人

4.内蒙古农村金融机构在开展普惠金融业务时，必须落实《中华人民共和国农村金融法》要求，以下措施符合要求的有（）。

A.提供信用贷款

B.降低贷款利率

C.扩大服务覆盖面

D.强制要求抵押担保

5.内蒙古金融机构在处理消费者投诉时，必须遵守《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定，以下做法符合要求的有（）。

A.30日内给予书面答复

B.收取高额投诉处理费

C.保障消费者个人信息安全

D.建立投诉处理机制

三、判断题（共10题，每题1分）

1.内蒙古金融机构在开展信贷业务时，若违反了《中华人民共和国商业银行法》关于贷款审批程序的规定，监管机构可直接采取强制接管措施。（×）

2.内蒙古地方政府为支持地方企业，可以要求金融机构必须向其指定企业提供贷款，该做法符合《中华人民共和国商业银行法》的规定。（×）

3.内蒙古某银行在处理涉农贷款业务时，若违反了《中华人民共和国乡村振兴促进法》关于“三农”贷款优惠利率的规定，监管机构可对其处以罚款。（√）

4.内蒙古金融机构在开展线上业务时，若仅采用人工审核方式，无需符合《中华