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金融服务行业信息泄露应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于金融机构因系统故障、黑客攻击、内部人员疏忽等导致的敏感客户信息、交易数据、财务信息等关键数据泄露事

件。适用范围涵盖全行所有业务系统，包括但不限于核心银行系

统、支付清算系统、信贷管理系统、财富管理系统等。例如，某股份制银行因第三方服务商安全防护措施不足，导致客户数据库被非法访问，涉及500万条个人身份信息和100万条交易流水，这种情况必须启动本预案。应急预案需覆盖从信息泄露初步识别到事件彻底处置的全流程，确保在24小时内完成应急响应启动，72小时内完成核心系统修复，并依法向监管机构报告。

2、响应分级

根据信息泄露的敏感程度、影响范围和可控制性，分为三级响应机制。一级响应适用于造成国家级金融安全风险的事件，比如客户密钥数据库遭境外黑客组织窃取，涉及超过1000万条高价值敏感信息，或导致关键支付系统瘫痪。二级响应适用于单个分行系统泄露超过100万条非核心信息，或造成省级监管机构重点关注，例如某城商行CRM系统遭内部员工恶意导出客户资料。三级响应适用于单个业务系统数据泄露不足10万条，未引发监管干预，如柜面系统

数据备份盘丢失。分级原则以“损失规模×影响权重”计算应急级别，权重依次为监管处罚概率、客户投诉规模、业务中断时长。某证券公司因系统漏洞导致100万份持仓记录泄露，按此模型测算属于二级响应，需立即启动跨部门应急小组，由分管副行长挂帅。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

应急指挥体系采用“统一指挥、分层负责”模式，设立应急指挥部和四个专业工作组。应急指挥部由总行行长担任总指挥，分管信息科技、运营管理、合规风控的副行长担任副总指挥，成员包括各相关部门负责人。四个专业工作组分别为技术处置组、业务保障组、舆情应对组、法律合规组。

2、应急处置职责

(1)技术处置组：由信息科技部门牵头，网安部门、数据中心、开发中心组成，负责漏洞研判、系统隔离、数据恢复、恶意代码清除。例如遭遇APT攻击时，需在30分钟内完成受影响节点隔离，72小时内完成系统安全加固。配备安全沙箱环境用于恶意样本分析，建立威胁情报联动机制。

(2)业务保障组：由运营管理部牵头，各业务条线部门配合，负责受影响业务功能降级、客户交易异常处理、备用系统切换。需制定交易数据回溯方案，确保核心交易连续性，例如支付系统遭攻

击时能快速切换至同城灾备中心。

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(3)舆情应对组：由品牌公关部牵头，网络管理部门、法律合规部配合，负责监测社交媒体舆情、发布官方声明、处置客户投

诉。建立媒体沟通清单，规定一级响应下需在6小时内发布临时公告。设立24小时舆情监控热线。

(4)法律合规组：由法律合规部牵头，风险管理部、审计部配合，负责评估事件合规影响、制定监管报告策略、配合监管调查。

需准备数据泄露场景下的《个人信息保护影响评估报告》,确保处置流程符合《征信业管理条例》等法规要求。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立应急值守热线(电话号码预留),由总行运营指挥中心24小时值守，接听范围包括系统告警、安全事件、客户举报等。值班电话需在机构内部所有部门通讯录中标注，并纳入监管机构报备信息。

2、事故信息接收、内部通报程序

信息接收流程：任何部门发现信息泄露迹象，立即向运营指挥中心报告，由其统一登记、初步研判后分派至相关组别。例如网安部门监测到DDoS攻击时，需在5分钟内通报技术处置组。

内部通报方式：通过银行内部即时通讯平台、短信预警、安全通告邮件等形式同步信息。规定一级事件需在1小时内同步至应急

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指挥部全体成员，二级事件同步至分管领导及相关部门负责人。

责任人：运营指挥中心值班人员对信息接收负责，各业务部门负责人对本部门信息上报负责。

3、向上级主管部门、上级单位报告事故信息

报告流程：应急指挥部确认事件级别后，由总指挥授权指定负责人向监管机构报告。报告内容包含事件时间、影响范围、处置进展等要素，格式参照《金融业网络安全事件信息通报工作管理办

法》。

报告时限：一级事件需在事件发生2小时内报告，二级事件4小时内，三级事件6小时内。上级单位(如集团总部)同步报告流程参照执行。

责任人：分管副行长负责组织报告工作，法律合规部负责报告内容审核。

4、向本单位以外的有关部门或单位通报事故信息

通报对象：包括网信办、公安部门、银保监机构等。通报方式通过官方渠道或指定联络人进行。

通报程序：法律合规部根据事件级别拟定通报函，经总指挥审批后发送。涉及客户信息泄露时，需先完成《个人信息保护影响评估报告》。