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金融服务行业数据泄露应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于金融机构在运营过程中因技术故障、人为失误、

恶意攻击等原因导致客户敏感信息泄露，影响业务连续性、客户权

益及机构声誉的突发事件处置。涵盖核心系统数据篡改、数据库安

全事件、第三方合作风险暴露等场景，如某行因内部员工操作不

当导致千万级客户账户信息泄露，造成监管处罚及市场信任危机。

涉及数据类型包括但不限于身份认证信息、交易流水、风险评估模

型参数等核心要素，需覆盖灾备切换、舆情管控、监管通报等全流

程应急响应。

2、响应分级

根据数据泄露事件造成的直接经济损失、系统瘫痪时长、受影

响客户数量及监管处罚力度，设定三级响应机制。

(1)一级响应：事件导致超过10%核心系统停摆，或超过100

万客户敏感数据泄露，伴随监管机构介入调查，如某证券公司遭遇

APT攻击导致持仓数据完全暴露，需启动最高级别应急方案，包括

全行业务下线排查、国家级信息安全部门协调研判、国际评级机构

沟通等。

(2)二级响应：泄露范围局限在单业务线，影响客户量低于

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50万，但波及关键风控模型参数，需跨部门成立专项小组，如某保

险公司数据库遭受SQL注入攻击，需在48小时内完成受影响保单隔

离并重置加密密钥。

(3)三级响应：仅涉及非核心数据或少量信息泄露，未触发监

管通报，由技术团队闭环处理，如某基金公司因开发环境疏漏导致

部分员工账号密码泄露，通过临时权限冻结及全员安全培训解决。

分级原则以事件扩散速度和可控性为基准，响应升级需在2小

时内完成决策，确保资源调配与处置时效性。

二、应急组织机构及职责

1、组织形式及构成单位

成立数据安全应急指挥部，由总经办公会直接领导，下设技术

处置组、业务保障组、法务合规组、客户沟通组、后勤支持组，各

组指定牵头部门及联络人。技术处置组由IT部牵头，包含网络安

全、数据库管理、灾备实施等单元；业务保障组由运营部牵头，负

责交易系统、客户服务渠道的临时调整；法务合规组由法务部牵

头，对接监管要求并评估潜在诉讼风险；客户沟通组由市场部牵

头，制定对外声明及安抚预案；后勤支持组由行政部牵头，保障应

急资源调配。

2、应急处置职责

(1)技术处置组职责

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负责安全事件溯源分析，定位泄露点并执行隔离封堵，如通过

EDR(终端检测与响应)平台关联异常行为；实施数据加密强度升

级，对受影响系统开展渗透测试；协调第三方安全厂商提供技术支

持，如需恢复数据需严格遵循三副本备份策略。

(2)业务保障组职责

迅速启动核心业务切换预案，对受损交易链路实施熔断，如某

行需在1小时内将支付系统切换至同城灾备中心；评估模型风

险，对依赖泄露参数的业务线暂停非必要计算任务；每日输出业务

恢复进度报告。

(3)法务合规组职责

根据泄露数据类型判定监管责任，如涉及客户身份信息需在24

小时内向保监会备案；组织律师团队评估用户隐私协议条款有效

性；准备应诉材料，如需配合调查需确保取证链完整。

(4)客户沟通组职责

制定分层级沟通口径，对高净值客户采用一对一电话说明，普

通客户通过APP公告推送；监测社交媒体舆情，对不实信息及时澄

清，如某券商因股价异动需同步更新投资者关系页面；跟踪客户投

诉数据，异常增长需升级至指挥部。

(5)后勤支持组职责

保障应急通信线路畅通，为现场处置人员提供临时办公设施；

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恢复稳定运行，交易数据完整性校验通过；法务合规组评估风险已

降至可控水平。解除决定由应急领导小组组长签发《预警解除通知

书》，抄送至各相关部门，并归档预警期间处置记录。

六、应急响应

1、响应启动

(1)级别确定：根据《应急响应分级标准》，由技术处置组提

交《应急响应评估表》，包含事件性质、受影响系统、潜在损失等要

素，应急领导小组在1小时内召开