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北京2025自考[法学]金融法易错题专练

一、单选题（共10题，每题1分）

1.下列关于商业银行设立条件的表述，错误的是？

A.有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

B.有具备相应专业知识的业务人员

C.拥有固定的营业场所和必要的办公设备

D.主要股东不得有重大违法违规记录

2.根据我国《证券法》，下列哪种行为不属于内幕交易？

A.利用职务便利获取内幕信息并泄露给他人

B.通过窃取手段获取内幕信息并买卖证券

C.证券公司工作人员私下与客户讨论内幕信息

D.投资者根据市场传闻买入证券

3.某金融机构违反《反洗钱法》规定，未履行客户身份识别义务，应受到的行政处罚不包括？

A.罚款

B.暂停部分业务

C.没收违法所得

D.责令停业整顿

4.下列关于金融衍生品交易的表述，正确的是？

A.期货交易属于场外交易

B.期权交易不需要缴纳保证金

C.互换交易通常用于对冲风险

D.远期交易具有强制交割性质

5.某商业银行违反《商业银行法》规定，高息揽储，应承担的法律责任不包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.吊销营业执照

6.根据我国《保险法》，保险公司解散时，清算组由下列哪个机构负责组建？

A.中国银保监会

B.保险公司股东

C.人民法院

D.保险行业协会

7.某证券公司挪用客户资金用于自营业务，应承担的法律责任不包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.暂停相关业务

8.根据我国《外汇管理条例》，下列哪种行为不属于非法外汇交易？

A.通过地下钱庄进行跨境汇款

B.个人携带超过规定金额的外币现钞出境

C.企业在银行进行外汇结算

D.外商投资企业依法进行外汇拆借

9.某信托公司违反《信托法》规定，未妥善保管信托财产，应承担的法律责任不包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.责任人被追究刑事责任

10.根据我国《证券公司监督管理条例》，下列哪种行为不属于证券公司合规经营的要求？

A.建立健全内部控制制度

B.加强对客户资金的管理

C.允许员工私下接受客户委托

D.定期进行风险评估

二、多选题（共10题，每题2分）

1.我国《商业银行法》规定的商业银行可以从事的业务包括？

A.吸收公众存款

B.发放短期贷款

C.办理票据承兑

D.买卖股票

2.根据我国《证券法》，内幕信息包括？

A.公司的经营方针和投资计划

B.公司的财务状况和经营成果

C.公司的股权结构变动

D.公司的董事、监事、高级管理人员的变动

3.某金融机构违反《反洗钱法》规定，未履行大额交易报告义务，可能导致的后果包括？

A.被罚款

B.被责令停业整顿

C.被吊销许可证

D.责任人被追究刑事责任

4.金融衍生品交易的主要风险包括？

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

5.某商业银行违反《商业银行法》规定，违规发放贷款，可能导致的法律责任包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.责任人被追究刑事责任

6.根据我国《保险法》，保险公司的偿付能力监管措施包括？

A.设定偿付能力充足率标准

B.实施风险预警和干预

C.限制保险公司业务范围

D.强制保险公司增资

7.某证券公司违反《证券法》规定，虚假宣传，可能导致的法律责任包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.责任人被追究刑事责任

8.根据我国《外汇管理条例》，外汇管理的原则包括？

A.坚持市场调节

B.维护国家经济安全

C.促进国际收支平衡

D.保障外汇市场稳定

9.某信托公司违反《信托法》规定，未妥善保管信托财产，可能导致的法律责任包括？

A.责令改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.责任人被追究刑事责任

10.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司内部控制制度的主要内容包括？

A.风险管理

B.信息披露

C.资金管理

D.业务操作

三、判断题（共10题，每题1分）

1.商业银行的注册资本必须是实缴资本。（√）

2.内幕交易行为在任何国家都是合法的。（×）

3.反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度。（√）

4.金融衍生品交易不需要缴纳保证金。（×）

5.商业银行可以高息揽储。（×）

6.保险公司解散时，清算组由中国银保监会负责组建。（×）

7.证券公司可以挪用客户资金用于自营业务。（×）

8.个人携带超过规定金额的外币现钞出境属于非法外汇交易。（×）

9.信托公司可以未妥善保管信托财产。（×）

10.证券公司可以私下接受客户委托。（×）

四、简答