DB2301T 96-2021 信用服务机构管理规范.docxVIP

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2301

黑龙江省哈尔滨市地方标准

DB2301/T96—2021

信用服务机构管理规范

2021-12-20发布2022-01-20实施

哈尔滨市市场监督管理局发布

DB2301/T96—2021

I

目次

前言 II

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4总体要求 1

4.1机构要求 1

4.2从业人员要求 2

5诚信管理 2

5.1信用承诺制度 2

5.2信息公开 2

6合规管理 3

7业务管理 3

8信用信息管理 3

8.1信用信息采集 3

8.2信用信息分类 4

8.3信用信息处理 4

8.4信用信息披露 4

8.5客户信用信息保存 4

9信息安全管理 4

9.1信息保密 4

9.2从业人员保密协议 4

9.3数据库安全管理制度 4

10档案管理 5

11异议处理管理 5

参考文献 6

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II

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

本文件由哈尔滨市营商环境建设监督局提出并归口。

本文件起草单位：哈尔滨市信用协会、哈尔滨市标准化研究院、黑龙江兴企企业管理咨询有限公司。

本文件主要起草人：刘卫东、高祥涛、樊勇、刘铁华、贺佳、刘美玲、戴文昌、苏永生、范英子、王小溪、韩金龙、杨佟、路曼、林琳。

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1

信用服务机构管理规范

1范围

本文件规定了信用服务机构管理的总体要求，诚信管理、合规管理、业务管理、信用信息管理、信息安全管理、档案管理和异议处理管理的具体要求。

本文件适用于信用服务机构的管理，可供信用服务行业组织开展行业自律工作使用。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T

22117—2018

信用基本术语

GB/T

22118—2008

企业信用信息采集、处理和提供规范

GB/T

22120—2008

企业信用数据项规范

GB/T

31867—2015

社会组织信用评价指标

3术语和定义

GB/T22117-2018界定的以及下列术语和定义适用于本文件。

3.1

信用服务机构

提供信用风险防范、控制和转移服务的专业机构。

注：信用服务机构主要包括信用信息类和信用管理服务类，业务范围一般包括征信（信用调查）、信用评级、诚信评价、信用保险、保理、信用担保、信用管理咨询、商帐管理以及其他信用服务业务。

[来源：GB/T22119—2017，3.1]

4总体要求

4.1机构要求

4.1.1信用服务机构开展信用服务业务应具备以下条件：

a)获得合法资格；

b)具有健全的组织机构，具备开展业务相适应的基本设施；

c)建立严格、科学的信用信息档案管理制度、保密措施和安全防范措施等内部管理制度；

d)有符合任职资格条件的管理人员和3名（含3名）以上具备数据采集、分析、加工及提供信用服务和产品所需能力的专业技术人员。

4.1.2应严格遵守有关法律、法规及规章制度，自觉接受政府有关部门的监督管理，依法经营，诚实守信。

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2

4.1.3应以提供高效、优质、规范的专业服务为宗旨，独立、客观、公正、审慎从业，共同建立并维护行业公信力。

4.1.4不应对执业能力、执业经验及服务活动的作用进行夸张、虚假和误导性宣传。

4.1.5尊重竞争对手，不应以诋毁、贬低等不正当的方法招揽业务。

4.1.6应以符合国家法律、法规的途径采集信用信息，不应以欺诈、窃取、贿赂、利诱、胁迫、侵入计算机等非法手段获取信用信息。

4.1.7采集的信用信息应与信息源提供的信息完全一致，不应有选择性地进行取舍、分割、随意修改或删除，应保持被采集信息的原始完整性。

4.1.8不应出具含有虚假、有偏见的或具有误导性的分析或结论的信用服务产品。

4.1.9不应承接与委托人或业务相对人有业务利益冲突或可能影响信用服务活动公正性等利害