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证券公司客户投资风险提示

尊敬的客户：

您好！感谢您选择我们证券公司进行投资活动。在您开启财富管理之旅的同时，我们有责任提醒您，任何投资行为都伴随着相应的风险。市场风云变幻，机遇与挑战并存，深入理解并有效管理这些风险，是您实现长期稳健投资目标的重要前提。本提示旨在帮助您更清晰地认识投资过程中可能面临的各类风险，敬请您仔细阅读并审慎对待。

一、市场风险：波动是常态，理性看待价格起伏

市场风险是各类投资品最普遍面临的风险，指因市场价格（如股票价格、债券价格、基金净值、汇率、商品价格等）的不利变动而导致您投资本金遭受损失的风险。

*宏观经济影响：经济增长、通货膨胀、利率、汇率等宏观经济指标的变化，都会对市场整体走势产生深远影响。例如，经济下行可能导致企业盈利下滑，进而影响股票估值；利率调整则可能直接影响债券价格和市场资金流向。

*政策与监管风险：国家宏观政策（如财政政策、货币政策、行业政策、区域发展政策等）和监管措施的变动，可能对特定行业、板块或市场产生重大影响，导致相关投资品价格波动。

*行业与公司风险：特定行业的发展前景、竞争格局、技术变革，以及上市公司的经营管理、财务状况、盈利能力、重大事件等因素，都会直接影响其证券价格。

*市场情绪与行为风险：投资者的心理预期、情绪波动、跟风行为等非理性因素，也可能加剧市场的短期波动，导致价格偏离其内在价值。

温馨提示：没有只涨不跌的市场，也没有只赚不赔的投资。请您充分认识市场的不确定性，避免因短期价格波动而做出冲动决策。

二、信用风险：警惕履约不确定性，关注对手方资质

信用风险主要指在金融交易中，交易对手未能按照约定履行义务，从而使您遭受经济损失的风险。

*债券发行人违约风险：您投资的债券（如企业债、公司债等）的发行人可能因经营不善、财务状况恶化等原因，无法按期支付利息或偿还本金。

*交易对手风险：在参与融资融券、约定购回、质押式回购等业务时，您需关注交易对手的信用状况，防范其违约风险。

*证券公司风险：虽然证券公司受到严格监管，经营稳健，但在极端情况下，证券公司也可能因自身经营问题导致无法正常履行相关义务的风险（尽管此类风险概率极低，我们仍需提示）。

温馨提示：在进行涉及信用的投资或交易时，请务必对相关主体的信用状况进行必要的了解和评估，选择资质良好、信誉可靠的对手方。

三、流动性风险：确保资产能够“变现”的灵活性

流动性风险是指您持有的投资品无法在需要时以合理价格及时卖出，从而导致您可能错失投资机会或因无法及时止损而遭受损失的风险。

*市场流动性不足：部分交易不活跃的股票、债券或其他金融产品，在市场出现剧烈波动或您需要大额变现时，可能难以找到合适的买家，导致交易价格大幅偏离公允价格，甚至无法成交。

*产品设计流动性限制：部分基金（如封闭式基金、定期开放基金）或其他资管产品设有一定的锁定期或申赎限制，在封闭期内您可能无法自由赎回。

温馨提示：在选择投资品时，请充分考虑自身的流动性需求，合理配置资产组合，避免将短期内可能需要使用的资金投入到流动性较差的产品中。

四、操作风险与合规风险：规范操作，严守规则底线

*操作风险：主要源于您自身的操作失误或对交易规则的不熟悉，例如因误操作导致的买卖方向错误、数量错误、价格错误，或因密码泄露、账户被盗等原因造成的损失。证券公司也可能因内部流程不完善、系统故障等原因引发操作风险，影响您的交易。

*合规风险：指因未能遵守国家法律法规、监管规定、证券交易所规则或证券公司内部管理制度，而可能遭受处罚、承担法律责任或造成经济损失的风险。例如，参与内幕交易、操纵市场、洗钱等违法违规行为，或超出自身风险承受能力进行投资。

温馨提示：请您务必妥善保管账户信息及交易密码，熟悉各类交易规则和产品特性，审慎操作。如对业务规则有疑问，应及时向证券公司工作人员咨询。

五、投资者自身风险：认知自我，理性决策是关键

投资者自身的因素也是导致投资风险的重要方面。

*风险承受能力不匹配：不同的投资者具有不同的风险承受能力。如果您选择的投资品风险等级超出了自身的承受范围，可能会在市场波动时产生过大的心理压力，进而做出不理性的决策。

*投资知识与经验不足：对金融市场、投资产品和投资策略缺乏足够的了解，盲目跟风投资或追求高收益，容易陷入投资陷阱。

*投资心态与行为偏差：如过度贪婪、恐惧、侥幸心理，或频繁交易、追涨杀跌等非理性行为，都可能加剧投资损失。

*过度杠杆风险：融资融券、股票质押等信用交易业务具有杠杆效应，虽然可能放大收益，但也会显著增加亏损风险。

温馨提示：请您务必客观评估自身的风险承受能力、投资目标、财务状况、投资知识和经验，选择与自身情况相匹配的投资产品和策略。树立正确的投资观念，保持理性平