2025年厦门广播电视大学个人理财作业.doc

個人理财形成性考核作业

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第一次成绩

第二次成绩

第三次成绩

第四次成绩

平均分

厦门广播電视大學

個人理财第一次作业

一、名詞解释。

１、個人理财：

2、莫迪利亚尼生命周期理论：

3.馬科维茨的资产组合理论：

4、夏普的资本资产定价理论：

二、判断題。

１、理财就是生财，就是投资盈利。（）

2、理财是有钱人的事，對于一般的工薪阶层是没有用的。（）

3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（）

4、個人理财重要考虑的是资产的增值，因此，個人理财就是怎样進行投资（）

5、将终值转换為現值的過程被称為“折現”。（）

6、复利的计算是将上期末的本利和作為下一期的本金，在计算時每一期本金的数额是相似的。（）

7、個人资产负债表与企业资产负债表的格式一模同样（）

三、选择題

1.為個人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾問、资产管理专业化服务活動，這是指（）

A.個人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务

2.投资组合决策的基本原则是（）

A.收益率最大化B.風险最小化

C.期望收益最大化D.給定期望收益条件下最小化投资風险

3.下列理财目的中属于短期目的的是（）

A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假

4、如下哪一选项不属于個人理财规划的内容？（）

A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划

5、原则的個人理财规划的流程包括如下几种环节：I、搜集客户数据及决定目的和期望II、整合财务筹划方略并提出财务筹划计划III、与客户建立关系IV、分析客户現行财务状况V、执行财务筹划计划VI、监控理财计划。對的的次序应為（）

A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，II

C、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI

6、單利和复利的区别在于（）

A、單利的计息期總是一年，而复利则有也許為季度、月或曰

B、用單利计算的货币收入没有現值和终值之分，而复利就有現值和终值之分

C、單利属于名义利率，而复利则為实际利率

D、單利仅在原有本金上计算利息，而复利是對本金及其产生的利息一并计算

7、如下国内机构中無法提供理财服务的是（）

A、基金企业B、保险企业C、信托企业D、律師事务所

8.制定個人理财目的的基本原则之一是，将（）作為必须实現的理财目的。

A、個人風险管理B、長期投资目的C、预留現金储备D、短期投资目的

四.计算：假定银行存款利率為5%，你以30年期限存入10萬元，作為未来的退休生活费用，试分别用單利和复利方式计算存款到期時你可以取多少钱?

五.分析題：個人理财计划

每個人對金钱和理财均有自已的見解。某些人认為盈利的最终目的是進行消费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常理解规划、储蓄和投资的需要。

建立個人理财计划後，下一步应當是有效的资金管理。只有确定了目的，人們才能建立短期和長期目的。目的明确還能防止多种理财规划陷阱。

也許你已經意识到不一样年龄的人合用的理财规划活動是不一样的。30岁左右的人也許需要支付許多费用，并且必须要為長期的理财安全服务。50岁開外的人需要對退休投资進行重新评估，然後要開始考虑自已晚年的生活和遗产传承。

1.請你談談個人理财的重要内容和原则。

2.理财只是有钱人的事，這种观點對的吗？請阐明理由。

3.目的确立怎样可以协助人們到达長期理财安全,很数年轻人认為理财是中年人的事，到了老年再理财也不迟，這种观點對的吗？试用莫迪利亚尼生命周期理论阐明理由。

4、為了減少投资風险，有人說不要将鸡蛋放在一种篮子裏，你认為這话對吗？试用馬科维茨的资产组合理论阐明理由。

5.為你自已画一张家庭资产负债表和家庭現金流量表（格式可参見教材P246），并据此制定一份简朴的個人理财计划。

個人理财第二次作业

一、名詞解释。

1、股票：

2、開放式基金：

3、封闭式基金：

4、政府债券：

5、分紅保险：

二、判断題。

１、一种投资工具，安全性越高获利也越高。（）

2.债券是一种由股東向企业出具的，在约定期间承担還本付息义务的書面凭证。（）

3.股票是股份有限企业发行的用以证明投资者的股東身份和权益，并借以获得股息和紅利的一种有价证券。（）

4、股票和债券同样，具有可偿還性。（）

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