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2025国考上海证监局申论贯彻执行易错点

一、撰写公开信（2题，每题25分）

题目1（25分）：

上海证监局近期发现部分上市公司在信息披露中存在“重业务轻合规”现象，部分投资者因信息不对称而遭受损失。为提升市场透明度，保护投资者合法权益，上海证监局拟向辖区上市公司及投资者公开致信。请根据以下材料，撰写一封公开信，要求：

1.主题鲜明，逻辑清晰；

2.内容涵盖信息披露的重要性、当前存在的问题及改进方向；

3.语言得体，具有说服力；

4.字数不少于500字。

材料：

-近年来，上海证监局抽查的100家上市公司中，30%存在信息披露不及时或内容模糊问题，如业绩预告偏差、关联交易披露不充分等。

-部分上市公司高管对信息披露重视不足，将精力集中于业务扩张而非合规管理，导致财务数据真实性存疑。

-投资者投诉显示，因信息披露问题导致的投资决策失误占比达45%，其中中小投资者受影响尤为严重。

-上海证监局已开展“合规经营”培训，但部分企业仍存在侥幸心理，未将合规要求内化为日常行为准则。

题目2（25分）：

为推动辖区证券行业高质量发展，上海证监局计划向社会公众发布《投资者理性投资倡议书》。请结合以下材料，撰写倡议书内容，要求：

1.突出“长期投资、价值投资”理念；

2.结合上海国际金融中心建设背景，强调投资者保护的重要性；

3.语言简洁有力，富有感染力；

4.字数不少于500字。

材料：

-上海证券市场近年来国际化程度提升，但部分投资者仍存在追涨杀跌、盲目跟风等现象。

-证监机构数据显示，2024年辖区投资者情绪波动频发，其中72%的亏损源于非理性交易行为。

-国际成熟市场经验表明，投资者教育是防范金融风险的关键环节，需引导公众树立正确的投资观。

-上海证监局已设立“投资者教育中心”，但覆盖面和影响力仍需扩大。

二、撰写宣传稿（2题，每题30分）

题目1（30分）：

近期，上海证监局联合上海证券交易所推出“绿色金融”专项活动，旨在推动辖区企业利用绿色债券、绿色基金等工具支持可持续发展。请结合以下材料，撰写一篇宣传稿，发布在证监局官网及辖区媒体，要求：

1.突出绿色金融的政策意义和市场前景；

2.结合上海“双碳”目标，列举可参与的绿色金融产品；

3.语言生动，吸引企业关注；

4.字数不少于600字。

材料：

-国家发改委数据显示，2024年我国绿色债券发行规模达1.2万亿元，其中上海企业占比18%，位居全国前列。

-上海证监局出台《绿色金融业务指引》，明确对绿色项目给予融资便利，但企业参与度仍有提升空间。

-绿色金融产品包括但不限于：绿色信贷、绿色债券、碳中和基金等，可为企业提供多元化融资渠道。

-部分企业对绿色金融认知不足，认为其成本高、流程复杂，实际操作中存在误区。

题目2（30分）：

上海证监局计划开展“防范非法证券活动”宣传活动，通过线上线下结合的方式提升公众风险意识。请结合以下材料，撰写一篇宣传稿，发布在微信公众号及社区公告栏，要求：

1.揭露非法证券活动的常见形式；

2.提供识别非法活动的技巧；

3.强调合规投资的重要性；

4.语言通俗易懂，增强可读性；

5.字数不少于600字。

材料：

-近期，上海证监局查处多起非法证券活动案件，涉案金额超5000万元，主要形式包括：承诺保本保息的“庞氏骗局”、冒充机构理财的诈骗等。

-投资者投诉显示，60%的非法证券活动受害者为中年及以上群体，对金融产品缺乏了解。

-非法证券活动常利用社交媒体、线下讲座等渠道传播，迷惑性强，需公众提高警惕。

-上海证监局已设立“非法证券活动举报平台”，欢迎公众提供线索。

三、撰写报告（2题，每题35分）

题目1（35分）：

上海证监局发现，部分证券公司在财富管理业务中存在“重规模轻质量”问题，导致客户资产配置不当、风险暴露过高。为优化辖区财富管理行业生态，请根据以下材料，撰写一份调研报告，要求：

1.分析问题成因；

2.提出监管建议；

3.数据支撑，逻辑严谨；

4.字数不少于700字。

材料：

-2024年，上海辖区证券公司财富管理业务规模增长20%，但客户投诉率上升35%，主要涉及“捆绑销售”“不匹配推荐”等问题。

-部分证券公司高管对财富管理重视不足，仍以通道业务为主，缺乏专业投研能力。

-监管数据显示，50%的客户资产亏损源于顾问不合规操作，而非市场波动。

-国际经验表明，财富管理行业需以客户为中心，加强投资者适当性管理。

题目2（35分）：

上海证监局计划开展对辖区私募基金行业的合规检查，重点核查“资金池”“挪用客户资产”等风险隐患。请结合以下材料，撰写一份检查方案，要求：

1.明确检查对象和范围；

2.设计检查流程和方法