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2025年国考宁波证监局无领导小组讨论达成共识的方法与技巧

一、情景模拟题（3题，每题20分，共60分）

题目1（20分）：

背景：宁波证监局近期接到举报，某上市公司在2024年第三季度财报中存在虚增营收、隐瞒负债的情况，涉嫌财务造假。经初步核查，该上市公司位于宁波市鄞州区，业务范围涉及新能源领域，且在宁波本地拥有较高的市场影响力。宁波证监局需成立专项调查小组，在72小时内完成初步调查并形成调查报告，提交监管局领导决策。

任务：

作为无领导小组讨论的成员，请讨论并达成共识，确定以下事项：

1.调查小组的分工方案（如财务核查、现场取证、舆情监控等）；

2.关键调查步骤的优先级排序及理由；

3.如何在调查过程中平衡监管效率与上市公司合法权益。

题目2（20分）：

背景：宁波市近期涌现多家创新型中小企业，其中部分企业计划通过IPO上市融资，但普遍存在股权结构不清晰、内控体系不完善等问题。宁波证监局需制定针对性辅导方案，帮助企业规范治理，提升上市可行性。

任务：

作为无领导小组讨论的成员，请讨论并达成共识，确定以下事项：

1.针对宁波本地创新型中小企业IPO辅导的核心要点；

2.如何通过“监管沙盒”机制，在风险可控的前提下支持企业创新发展；

3.辅导过程中需重点关注哪些监管风险，并提出预防措施。

题目3（20分）：

背景：宁波证监局发现，部分宁波本地金融机构在开展跨境金融业务时，存在客户身份识别不严、反洗钱措施缺失等问题。为防范跨境资本流动风险，监管局决定开展专项排查。

任务：

作为无领导小组讨论的成员，请讨论并达成共识，确定以下事项：

1.跨境金融业务风险排查的核查重点；

2.如何结合宁波本地经济特点（如外贸活跃、民营经济发达等），制定差异化监管策略；

3.如何通过科技手段（如大数据风控）提升监管效能。

二、观点辩论题（2题，每题25分，共50分）

题目4（25分）：

辩题：“在当前监管环境下，宁波证监局应优先加强科技型企业的上市审核，还是优先完善现有上市公司的持续监管？”

要求：

1.正方观点：优先加强科技型企业的上市审核；

2.反方观点：优先完善现有上市公司的持续监管。

请讨论并达成共识，形成己方观点及论证逻辑。

题目5（25分）：

辩题：“在防范金融风险与促进经济发展的平衡中，宁波证监局应更侧重‘监管收紧’，还是‘服务优化’？”

要求：

1.正方观点：更侧重“监管收紧”；

2.反方观点：更侧重“服务优化”。

请讨论并达成共识，形成己方观点及论证逻辑。

三、开放性讨论题（1题，25分）

题目6（25分）：

背景：宁波市作为长三角一体化战略的重要节点城市，近年来金融科技（FinTech）发展迅速，但也带来了新的监管挑战（如数据安全、算法歧视等）。宁波证监局需探索“监管科技”（RegTech）应用路径。

任务：

作为无领导小组讨论的成员，请讨论并达成共识，回答以下问题：

1.宁波证监局如何推动“监管科技”与“金融科技”协同发展？

2.在应用“监管科技”时，需注意哪些伦理或法律风险？

3.结合宁波本地金融生态，提出至少三种“监管科技”的具体应用场景。

答案解析

一、情景模拟题

题目1（20分）答案解析：

1.调查小组分工方案：

-财务核查组（3人）：负责审核公司财报数据、关联交易、资金流水等，重点核查虚增营收、隐藏负债的痕迹。

-现场取证组（2人）：负责赴公司总部及关联企业现场调查，核查资产真实性、合同有效性等。

-舆情监控组（1人）：负责监测媒体报道、社交媒体讨论，收集外部线索。

-法律顾问组（1人）：提供法律支持，评估调查合规性。

2.调查步骤优先级：

-第一步：数据交叉验证（优先级最高），通过公开数据、第三方平台信息与公司财报比对，快速识别异常点；

-第二步：财务细节核查，深入分析成本费用、收入确认等关键科目；

-第三步：关联交易穿透，排查资金流向与利益输送；

-第四步：现场取证，验证关键证据。

3.平衡监管效率与合法权益：

-采取“非现场调查+关键节点现场核查”模式，减少对上市公司正常经营的影响；

-涉及企业合法权益时，依法告知并给予解释机会，避免过度干预。

题目2（20分）答案解析：

1.IPO辅导核心要点：

-股权结构优化，明确股东权责；

-内控体系建设，符合《公司法》及交易所要求；

-财务规范，消除审计风险；

-职工持股计划合规性审查。

2.“监管沙盒”机制应用：

-设定试点范围（如特定行业或创新模式），允许企业有限度突破现有监管；

-实时监测风险，动态调整监管措施。

3.重点关注监管风险：

-关联交易非公允性；

-关键技术人员股权激励落地风险；

-上市后信息披露不充分。

题目3（