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金融产品风险评估报表模板
一、风险评估报表的核心要素
一份有效的金融产品风险评估报表，应当围绕以下核心要素展开，以确保评估的系统性与完整性：
1.评估对象明确化：清晰界定被评估金融产品的基本信息与范畴。
2.评估基准标准化：确立统一的评估指标、权重分配及风险等级划分标准。
3.评估流程规范化：遵循从信息收集、风险识别、风险分析、风险评级到风险应对的完整逻辑链条。
4.风险维度全面化：覆盖产品涉及的各类主要风险，避免遗漏。
5.评估方法科学化：结合定性与定量分析手段，确保评估结果的可靠性。
6.结果呈现清晰化：以简洁明了的方式呈现评估结论、关键风险点及应对建议。
7.责任主体明确化：明确评估的执行人员、复核人员及审批人员，确保责任可追溯。
二、金融产品风险评估报表模板
（一）报表封面/基本信息
|项目|内容|
|产品名称|（填写具体产品全称）|
|产品类型|（如：固定收益类、权益类、混合类、衍生品等）|
|发行/管理机构|（填写机构全称）|
|产品代码|（如有）|
|评估日期|YYYY年MM月DD日|
|评估版本|V1.0/修订版（如适用）|
|评估机构/部门|（填写评估机构或部门名称）|
（二）执行摘要
*核心评估结论：简要概括产品的整体风险等级（如：高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险）及主要风险特征。
*关键风险点：列出对产品整体风险水平影响最大的三个至五个核心风险因素。
*主要缓释措施：简述针对关键风险点已采取或计划采取的主要风险控制措施。
*决策建议：基于评估结果，提出是否准予销售、投资，或附加特定条件等初步建议。
（三）产品概况
1.产品基本条款
*投资目标与策略
*投资范围与资产配置比例（如有）
*产品期限与运作方式（开放式/封闭式）
*预期收益率/业绩比较基准（如有）
*认购/申购/赎回规则
*费用结构（管理费、托管费、业绩报酬等）
2.发行/管理机构背景
*机构资质与市场声誉
*同类产品管理经验与历史业绩（简述）
3.目标投资者
*风险承受能力要求
*投资者适当性匹配建议
（四）风险识别与评估
（注：以下风险类型为通用分类，评估时应根据产品具体特性增删调整。对每一风险类型，需进行描述、分析发生的可能性、影响程度，并综合评定风险等级。）
|风险类别|风险描述与识别点|可能性(高/中/低)|影响程度(高/中/低)|风险等级(高/中/低)|备注与说明|
|1.信用风险|-交易对手违约风险（如债券发行人、融资方、担保方等）br-产品所投资产的信用质量恶化风险||||（可列举主要交易对手或资产信用状况）|
|2.市场风险|-利率风险br-汇率风险br-股价/商品价格波动风险br-波动性风险||||（说明对各类市场因子的敏感度）|
|3.流动性风险|-产品资产变现能力不足风险br-投资者赎回压力导致的流动性危机br-大额申赎对产品净值的冲击||||（分析资产组合流动性与申赎条款）|
|4.操作风险|-内部流程缺陷、人员失误、系统故障br-信息科技安全风险br-估值核算风险||||（评估机构内控体系有效性）|
|5.法律与合规风险|-产品设计、销售、运作等环节违反法律法规或监管规定br-合同条款不完善或存在法律瑕疵br-税收政策变动风险
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