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银行ATM机清机规程

一、银行ATM机清机规程概述

银行ATM机清机是保障ATM机正常运行、确保现金安全和维护客户利益的重要环节。清机操作应严格按照规定的流程进行，确保每一步操作准确无误。本规程旨在规范清机操作，提高工作效率，降低操作风险。

二、清机前的准备工作

（一）准备工具和物料

1.清机包：包含清机手册、现金袋、封条、防伪胶带等。

2.个人防护装备：手套、口罩等。

3.记录工具：笔记本、笔等。

（二）确认清机时间和地点

1.根据排班表确认清机时间。

2.确认清机地点为指定的ATM机室内或操作间。

（三）检查个人资质

1.确认操作人员身份，确保有清机权限。

2.检查个人防护措施是否到位。

三、清机操作步骤

（一）外部检查

1.检查ATM机外部是否有损坏或异常情况。

2.确认ATM机门锁完好，无非法开启痕迹。

3.检查ATM机周围环境是否安全。

（二）内部检查

1.打开ATM机门，检查内部是否有异常气味或液体痕迹。

2.检查钞箱、出钞口、吞卡口等关键部位是否有异常。

3.确认ATM机内部整洁，无杂物堆积。

（三）现金清点

1.打开钞箱，将现金按面额分类。

2.使用点钞机或手工清点现金，确保数量准确。

-示例：假设钞箱内有100元、50元、20元、10元纸币，分别清点数量并记录。

3.核对清点结果与系统记录是否一致。

-示例：系统记录100元纸币1000张，实际清点1002张，需查明原因。

（四）更换钞纸

1.检查钞纸余量，确认是否需要更换。

2.打开钞纸仓，取出旧钞纸。

3.安装新钞纸，确保方向正确，无褶皱或破损。

4.关闭钞纸仓，测试出钞是否正常。

（五）系统复位

1.进入ATM机管理界面，执行系统复位操作。

2.确认系统数据备份完整。

3.重启ATM机，检查运行是否正常。

（六）封存和记录

1.使用封条封存钞箱，确保封条完好。

2.填写清机记录表，包括清机时间、操作人员、现金数量、系统状态等信息。

3.将清机记录表与封条一同存档。

四、清机后的工作

（一）设备检查

1.再次检查ATM机运行状态，确保各项功能正常。

2.检查ATM机是否有异常报警信息。

（二）报告异常情况

1.如发现设备故障或异常情况，立即上报。

2.按照规定流程处理异常情况。

（三）清洁和整理

1.清洁ATM机外部和内部，确保无灰尘或污渍。

2.整理操作间，确保环境整洁。

（四）交接班确认

1.如有其他操作人员接班，确认清机情况并交接。

2.签署交接记录，确保责任明确。

五、注意事项

1.操作过程中应保持警惕，注意个人安全。

2.确保现金清点准确，避免错误。

3.封存和记录要规范，确保可追溯。

4.如发现异常情况，应立即上报并按流程处理。

三、清机操作步骤（续）

（一）外部检查

1.检查ATM机外部是否有损坏或异常情况。

-具体操作：绕着ATM机走一圈，目视检查机柜是否有明显的刮擦、碰撞痕迹，屏幕、键盘、卡片插入口、取款口是否有污损、遮挡或变形。使用触摸确认门锁、通风口等部件是否完好。

2.确认ATM机门锁完好，无非法开启痕迹。

-具体操作：检查主门锁具是否正常闭合，锁舌是否到位。检查门框周围是否有撬痕、喷漆或其他破坏迹象，判断是否有过人未授权操作。

3.检查ATM机周围环境是否安全。

-具体操作：观察ATM机所在位置，确认照明充足，无杂物堆放阻碍通行或影响操作。检查监控摄像头是否正常工作、镜头是否干净，周围是否有可疑人员或异常停放车辆。

（二）内部检查

1.打开ATM机门，检查内部是否有异常气味或液体痕迹。

-具体操作：使用钥匙或授权密码打开ATM机门。立即进入内部，利用嗅觉检查是否有霉味、药水味、烟味或其他异味。用视觉或手触（需戴手套）检查机架、钞箱、线路等部位是否有液体泼溅、腐蚀性痕迹或变色发黑情况。

2.检查钞箱、出钞口、吞卡口等关键部位是否有异常。

-具体操作：

-钞箱：检查钞箱门锁是否正常，内部是否有异物、纸屑或可疑物品。检查钞箱内部结构是否松动、变形。确认钞箱编号与本次清机任务一致。

-出钞口：观察出钞通道内是否有纸屑、硬币、杂物堵塞。检查出钞滚轮转动是否灵活，有无异响或磨损过度。目视检查出钞口下方是否有异常积钞或掉落的纸币。

-吞卡口：检查吞卡口挡板是否能正常开合。观察吞卡口内部是否有异物、纸币或卡片残留。确认吞卡口状态指示灯显示正常。

3.确认ATM机内部整洁，无杂物堆积。

-具体操作：检查所有操作区域、线路、设备接口等处是否干净，无灰尘、油污或线缆缠绕。确保操作空间宽敞，便于后续操作。

（三）现金清点