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- 2025-10-21 发布于福建
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2025年国考北京金融监管局无领导小组讨论达成共识的方法与技巧
第一题（4分）
情境描述：
北京金融监管局近期发现部分互联网平台金融机构存在数据安全漏洞，可能引发系统性金融风险。监管局决定成立专项小组，针对这一问题制定整改方案。小组共有6名成员，分别来自不同部门（如科技监管处、风险处、消费者权益保护处等），背景各异，对整改方案的侧重点存在明显分歧。
任务要求：
1.请小组在30分钟内讨论并达成共识，明确整改方案的核心框架，包括风险识别、技术整改、监管措施等关键要素。
2.最终方案需形成书面报告，并确保每位成员都能认同并参与执行。
评分标准：
-30分钟内达成明确共识（3分）；
-方案逻辑合理、措施具体可行（1分）。
第二题（5分）
情境描述：
北京金融监管局计划在2025年引入“金融科技监管沙盒”机制，以平衡创新与风险。小组需在40分钟内讨论并达成共识，确定沙盒机制的核心原则和实施步骤。成员中有人主张严格监管以防范风险，有人则强调鼓励创新以促进市场活力。
任务要求：
1.小组需提出沙盒机制的具体原则（如风险可控、公平竞争等），并明确3-5个关键实施步骤。
2.形成书面建议报告，并确保方案能获得全体成员支持。
评分标准：
-提出明确原则和实施步骤（3分）；
-方案兼顾风险与创新，具备可操作性（2分）。
第三题（6分）
情境描述：
北京金融监管局近期收到大量关于P2P平台爆雷的投诉，部分平台涉嫌非法集资，严重影响投资者信心。小组需在50分钟内讨论并达成共识，制定一套投资者保护预案，包括信息披露优化、风险预警机制、退出渠道设计等。成员中有人建议加强行政干预，有人则主张发挥市场自律作用。
任务要求：
1.小组需提出投资者保护预案的核心内容，明确责任分工和执行路径。
2.方案需兼顾监管效率和市场公平，并形成可落地的操作指南。
评分标准：
-预案内容全面、责任分工明确（4分）；
-方案具有创新性和可执行性（2分）。
第四题（4分）
情境描述：
北京金融监管局计划联合北京市银保监局、证监会等部门开展金融机构合规检查，但各部门对检查重点和标准存在分歧。小组需在35分钟内讨论并达成共识，明确联合检查的核心目标和具体流程。成员中有人主张重点检查数据合规性，有人则强调反洗钱监管。
任务要求：
1.小组需提出联合检查的核心目标，并设计合理的检查流程。
2.方案需确保各部门协同高效，避免重复检查或遗漏风险点。
评分标准：
-目标明确、流程合理（3分）；
-方案体现协同性和效率性（1分）。
第五题（5分）
情境描述：
北京金融监管局计划推广“监管科技”（RegTech）应用，以提高监管效率。小组需在45分钟内讨论并达成共识，确定RegTech应用的重点领域和推广策略。成员中有人建议优先应用于反洗钱领域，有人则主张从数据安全监管入手。
任务要求：
1.小组需提出RegTech应用的重点领域和具体推广策略。
2.方案需具备技术可行性和成本效益，并形成分阶段实施计划。
评分标准：
-重点领域明确、策略具体（3分）；
-方案具备创新性和可操作性（2分）。
第六题（6分）
情境描述：
北京金融监管局近期发现部分金融机构存在“监管套利”行为，通过复杂金融产品规避监管。小组需在55分钟内讨论并达成共识，制定一套识别和打击“监管套利”的方案，包括政策完善、监管工具创新等。成员中有人主张加强行政处罚，有人则建议引入市场约束机制。
任务要求：
1.小组需提出识别和打击“监管套利”的具体措施，并明确监管工具的创新方向。
2.方案需兼顾监管威慑力和市场活力，并形成可落地的政策建议。
评分标准：
-措施具体、工具创新（4分）；
-方案具备可操作性和前瞻性（2分）。
答案与解析
第一题答案与解析
核心框架建议：
1.风险识别：建立数据安全风险评估模型，重点排查核心业务系统、第三方合作平台等风险点。
2.技术整改：强制要求金融机构采用加密传输、多因素认证等技术手段，并定期进行安全审计。
3.监管措施：对违规机构实施行政处罚，并纳入征信系统；对严重违规者采取市场禁入措施。
达成共识技巧：
-先破后立：先让成员充分表达分歧，再引导聚焦核心问题；
-利益绑定：强调数据安全与机构声誉、合规成本的关系，弱化部门利益冲突。
第二题答案与解析
沙盒机制建议：
1.核心原则：风险可控、公平竞争、创新激励。
2.实施步骤：
-设立试点名单（如5家机构）；
-制定监管细则和退出机制；
-动态评估，逐步推广。
达成共识技巧：
-分阶段讨论：先统一原则，再细化步骤；
-数据支撑：引用国内外沙盒案例，增强说服力。
第三题答案与解析
投资者保护预案建议：
1.信息披露优化：强制要求平台公示风
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