2025年1月金融市场业务模拟考试题及答案.docx

2025年1月金融市场业务模拟考试题及答案

一、单选题（共30题，每题1分，共30分）

1.试题：非标资产投资总余额（理财资金加自有和同业资金投资）不得高于上一年度审计报告披露总资产的__%。

A：8

B：6

C：10

D：4

2.试题：固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。

A：70%

B：90%

C：60%

D：80%

3.试题：净稳定资金比例的最低监管标准为不低于___。

A：100%

B：50%

C：25%

D：75%

4.试题：所在地监管机构应当按照____原则，承担辖内异地非持牌机构的属地监管责任。

A：新老划断

B：风险为本

C：守土有责

D：坚守定位

5.试题：参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价是（）

A：公开报价

B：小额报价

C：双边报价

D：对话报价

6.试题：仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）

A：柜台债券市场

B：网上债券市场

C：交易所债券市场

D：银行间市场

7.试题：银行业金融机构应建立分支机构之间的协同与控制机制，避免出现内部竞争，在客户所在地设有分支机构的，票据承兑、贴现原则上应由（）办理。

A：总行票据部门

B：当地分支机构

C：总行所在地分支机构

8.试题：商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。

A：10%

B：25%

C：15%

D：20%

9.试题：根据授信对象的评级结果和本行社的风险承受能力，遵循理论授信额度和最大授信额度＿原则确定单项或最高综合授信额度。

A：孰低

B：综合

C：平均

D：孰高

10.试题：债券登记托管结算机构应当妥善保存债券登记、托管和结算的原始凭证及债券账务数据等有关文件和资料，其保存时间至少为债券到期后（）年

A：5

B：10

C：15

D：20

11.试题：各行社应将金融市场业务风险事件专项报告于＿报告同时报备省联社金融市场部和风险合规部。

A：三日内

B：五日内

C：当日

D：次日

12.试题：清算柜员应在基金销售管理系统中每个工作日上午（）前完成开市步骤

A：8:00

B：9:00

C：8:30

D：7:00

13.试题：()未能与交易对手正常对账一次的，至少应分为关注类

A：二年以上（含二年）

B：一年以上（含一年）

C：半年以上（含半年）

D：三年以上（含三年）

14.试题：理财从业人员应当()，互相尊重，友好合作，互惠互利，不得采取不正当手段竞争，不捏造、发表、传播诋毁或损害同业人员和机构声誉的言论。

A：遵循同业公平竞争原则

B：坚持“公开、公平、公正”原则

C：爱岗敬业

D：优先保障投资者利益

15.试题：同业结算账户变更时，存款银行应于（）个工作日内书面通知开户行社，出具有关部门的证明文件，提出变更申请

A：5

B：1

C：3

D：10

16.试题：代理存放同业业务原则上不允许提前支取，如遇特殊情况需要提前支取，经交易对手同意后，可提前()个工作日申请

A：2

B：3

C：5

D：1

17.试题：同业拆借业务是指经_______批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

A：人民政府

B：银监会

C：中国人民银行

D：国务院

18.试题：商业银行对匿名客户的风险暴露应于____前达到本办法规定的大额风险暴露监管要求。

A：2019年12月31日

B：2020年12月31日

C：2019年6月30日

D：2020年6月30日

19.试题：农村商业银行应根据业务发展、风险管控和金融服务的需要，不断优化股权结构，鼓励城区和县域农村商业银行定向吸收一定数量的持股比例在___以上的优质涉农企业股东，支持城区和大中城市农村商业银行引进农村金融资源丰富、风险管控与服务创新能力强的金融机构和企业作为战略投资者。

A：3%

B：10%

C：1%

D：5%

20.试题：（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购或者赎回的理财产品。

A：公募理财产品

B：开放式理财产品

C：封闭式理财产品

D：私募理财产品

21.试题：＿原则是指开展委外业务应将委托财产由具备资质的独立第三方进行托管，负责对投资管理人进行履约监督，保障委托财产安全，托管人不得与投资管理人为同一人或者具有关联关系；

A：独立托管

B：分散配置

C：动态调整

D：审慎准入

22.试题：每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A：140%

B：150%

C：100%

D：200%

23.试题：存款类金融机构（不含开发性银行和政策性银行）自营债券正回购资金余额或逆回购资金余额超过上季度末净资产_______的，应向相关金融监管部门报告

A：50%

B：70