2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1014）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.以下关于证券的表述中，正确的是（）

A.证券仅指资本证券

B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券

C.商品证券的代表是股票

D.证券的收益性是指证券必须给持有人带来固定收益

答案：B

解析：证券分为商品证券、货币证券和资本证券（A错误）。货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券（如汇票、本票），B正确。商品证券代表对商品的所有权（如仓单、提单），股票属于资本证券（C错误）。证券的收益性是指持有证券可能获得收益，但收益不固定（D错误）。

2.根据《证券法》，主板上市公司公开发行新股的股本总额应不少于（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案：B

解析：主板上市要求公司股本总额不少于5000万元（科创板为3000万元），B正确。

3.以下关于ETF的表述，错误的是（）

A.可在二级市场交易

B.采用实物申购赎回机制

C.属于主动管理型基金

D.净值与标的指数高度相关

答案：C

解析：ETF是被动跟踪标的指数的指数型基金（C错误），其他选项均为ETF的典型特征。

4.下列信息中，不属于内幕信息的是（）

A.公司分配股利的计划

B.公司高管变更

C.公司营业用主要资产抵押超过该资产的30%

D.公司的重大投资行为

答案：B

解析：内幕信息需与公司经营、财务或对证券价格有重大影响（《证券法》第52条）。高管变更若未达到“重大”标准（如董事长/总经理变更），不属于内幕信息（B错误）。

5.证券公司风险控制指标中，净资本与净资产的比例不得低于（）

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

答案：B

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本/净资产≥40%（B正确）。

6.证券承销方式不包括（）

A.包销

B.代销

C.余额包销

D.自销

答案：D

解析：证券承销方式包括包销（全额包销、余额包销）和代销，自销是发行人直接销售，不属于承销方式（D错误）。

7.投资者适当性管理的核心是（）

A.向所有投资者销售高收益产品

B.将适当的产品销售给适当的投资者

C.仅向专业投资者销售复杂产品

D.降低产品风险等级以扩大销售

答案：B

解析：投资者适当性管理要求“将适当的产品销售给适当的投资者”（B正确），其他选项违背了“匹配性”原则。

8.上市公司信息披露的“公平性”原则是指（）

A.信息披露内容需真实准确

B.信息披露需在同一时间向所有投资者公开

C.信息披露需简明易懂

D.信息披露需提前向机构投资者透露

答案：B

解析：公平性原则要求信息披露需同时向所有投资者公开，禁止选择性披露（B正确）。

9.以下属于货币市场基金投资范围的是（）

A.股票

B.剩余期限397天的债券

C.可转换债券

D.权证

答案：B

解析：货币市场基金仅投资于剩余期限≤397天的债券、银行存款等低风险资产（B正确），其他选项均超出范围。

10.转融通业务中，提供证券来源的主体不包括（）

A.证券金融公司

B.证券公司

C.社保基金

D.个人投资者

答案：D

解析：转融通证券来源包括证券金融公司自有证券、证券公司交存的证券、社保基金等机构持有的证券（D错误）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

11.证券市场的基本功能包括（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.宏观调控功能

答案：ABC

解析：证券市场的核心功能是筹资-投资、资本定价和资本配置（ABC正确）。宏观调控是政府通过货币政策等实现的，非证券市场直接功能（D错误）。

12.设立证券公司需满足的条件包括（）

A.注册资本最低限额5000万元

B.主要股东具有持续盈利能力，近3年无重大违法记录

C.有完善的风险管理与内部控制制度

D.董事、监事、高管具备任职资格

答案：BCD

解析：证券公司注册资本最低限额为1亿元（A错误），其他选项均为《证券法》第124条规定的设立条件（BCD正确）。

13.以下属于禁止的证券交易行为的有（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.合规的融资融券

答案：ABC

解析：内幕交易、操纵市场、虚假陈述均为《证券法》禁止的行为（ABC正确），合规的融资融券是合法业务（D错误）。

14.科创板上市公司的上市条件包括（）

A.股本总额≥3000万元

B.公开发行的股份≥公司股份总数的25%（股本超4亿的为10%）

C.预计市值≥10亿元且最近一年盈利

D.必须具有表决权差异安排

答案：ABC

解析：科创板允许普通股权结构（D