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托管计划考试题及答案解析

单项选择题（每题2分，共10题）

1.托管计划的核心是？

A.资产安全

B.收益最大化

C.合规操作

D.客户服务

2.以下哪种不是常见托管模式？

A.独立托管

B.共同托管

C.委托托管

D.集体托管

3.托管人主要职责不包括？

A.资产保管

B.投资决策

C.资金清算

D.会计核算

4.托管计划风险主要源于？

A.市场波动

B.人为失误

C.政策变化

D.以上都是

5.托管账户资金来源主要是？

A.自有资金

B.客户资金

C.银行贷款

D.捐赠资金

6.衡量托管计划业绩重要指标是？

A.收益率

B.管理费

C.托管费

D.客户数量

7.托管计划信息披露应遵循？

A.及时性

B.准确性

C.完整性

D.以上都是

8.参与托管计划的主体有？

A.托管人

B.委托人

C.管理人

D.以上都是

9.托管计划资产配置要考虑？

A.风险收益特征

B.流动性

C.投资目标

D.以上都是

10.托管计划终止情形不包括？

A.期限届满

B.收益达标

C.合同解除

D.重大违约

答案：1.A2.D3.B4.D5.B6.A7.D8.D9.D10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.托管计划监督机制包括？

A.内部监督

B.外部审计

C.监管部门监督

D.客户监督

2.托管计划投资范围可包括？

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生品

3.托管计划费用包含？

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易佣金

4.托管计划档案管理应涵盖？

A.合同文件

B.交易记录

C.财务报表

D.客户资料

5.托管计划风险应对措施有？

A.风险分散

B.止损策略

C.套期保值

D.加强内控

6.托管计划信息沟通渠道有？

A.网站公告

B.邮件通知

C.客服热线

D.定期报告

7.托管计划委托人权利有？

A.知情权

B.收益权

C.监督权

D.解约权

8.托管计划管理人职责有？

A.投资运作

B.制定策略

C.信息披露

D.风险控制

9.托管计划资产估值方法有？

A.成本法

B.市场法

C.收益法

D.清算价值法

10.托管计划终止后资产处置方式有？

A.返还委托人

B.分配收益

C.支付费用

D.依法处理

答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.托管计划必须保证资产绝对安全。（）

2.托管人可自行决定投资方向。（）

3.托管计划收益越高越好。（）

4.信息披露只需定期进行。（）

5.托管计划可随意变更合同条款。（）

6.当前市场波动对托管计划无影响。（）

7.托管人无需对资产损失负责。（）

8.委托人可随时撤资。（）

9.托管计划风险可完全消除。（）

10.托管计划投资决策无需考虑市场情况。（）

答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述托管计划主要流程。

答：包括签订合同、资金募集、资产托管、投资运作、收益分配、信息披露、终止清算等环节。

2.托管计划中托管人如何保障资产安全？

答：通过建立完善保管制度、内控机制，严格资金清算与资产核算，定期检查盘点等保障安全。

3.托管计划信息披露有哪些重要性？

答：让委托人及时了解情况，增强透明度，保障其知情权、监督权，利于信任与合规运作。

4.托管计划投资决策应考虑哪些因素？

答：要考虑风险收益特征与目标、市场趋势、流动性、合规要求、投资限制等因素。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提升托管计划的风险管理水平？

答：加强风险识别评估，完善内控，分散投资，设止损线，利用套期保值等工具，提升人员风险意识与专业能力。

2.托管计划中委托人监督作用如何有效发挥？

答：明确监督权利范围，畅通沟通渠道，定期提供报告，设立投诉机制，保障委托人能及时全面监督。

3.怎样优化托管计划的资产配置？

答：结合市场与委托人需求，分析资产风险收益，合理分配比例，动态调整，兼顾流动性与收益性。

4.托管计划与市场环境变化如何更好适应？

答：密切关注市场动态，及时调整投资策略、风险应对措施，加强与市场各参与方合作交流，提升应变能力。