风险管理预案制定模板.docVIP

风险管理预案制定指南

一、预案适用的场景与对象

本预案模板适用于各类组织在运营过程中面临潜在风险时的事前预防、事中应对及事后处置，具体场景包括但不限于：企业生产经营（如生产安全、供应链中断、市场波动）、项目管理（如进度延误、成本超支、技术风险）、大型活动（如展会、赛事、庆典的人员聚集与安全）、公共事务（如信息安全、合规管理、突发事件应对）等。通过系统化制定预案，可帮助组织提前识别风险、明确责任分工、配置应急资源，最大限度降低风险发生概率及造成损失，保障业务连续性和人员财产安全。

二、预案制定的完整流程与操作要点

（一）前期准备：明确预案编制基础

组建专项工作组

由组织负责人（如总经理、项目经理）牵头，抽调业务、安全、法务、行政等部门骨干组成预案编制小组，明确组长（如安全管理总监）及成员职责，保证跨部门协作。

必要时邀请外部专家（如行业顾问、应急管理部门人员）参与指导，提升预案专业性和可行性。

界定预案范围与目标

确定预案覆盖的业务环节（如生产车间、仓储物流、信息系统）、风险类型（如自然灾害、人为、合规风险）及适用时间段（如年度预案、专项活动预案）。

明确预案目标，例如“将生产安全伤亡率降低50%”“保证供应链中断24小时内恢复”等，目标需具体、可量化。

（二）风险梳理：全面识别与科学评估

风险识别

通过头脑风暴法、访谈法（访谈一线员工、部门负责人）、SWOT分析、历史数据分析等方式，梳理各环节可能存在的风险点。

按风险来源分类：内部风险（如人员操作失误、设备老化、管理漏洞）、外部风险（如政策变化、自然灾害、供应商违约）；按风险性质分类：战略风险、运营风险、财务风险、法律风险等。

风险分析与评估

对识别出的风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化评估（可采用1-5分制，5分表示最高）。

可能性：根据历史数据、行业经验判断风险发生的概率（如“极低：1分，几乎不可能发生；低：2分，5年内可能发生1次；中：3分，1-2年内可能发生；高：4分，半年内可能发生；极高：5分，极可能发生”）。

影响程度：评估风险发生后对人员安全、财产损失、业务连续性、声誉等方面的影响（如“轻微：1分，影响局部，损失较小；一般：2分，影响部分环节，损失可控；严重：3分，影响核心业务，损失较大；重大：4分，影响整体运营，损失严重；灾难性：5分，危及组织存续，损失不可逆”）。

绘制风险矩阵图，以可能性为横轴、影响程度为纵轴，将风险划分为“低风险（浅黄区）”“中风险（橙区）”“高风险（红区）”，优先处置高风险和中风险。

（三）预案编制：构建系统性应对方案

组织架构与职责分工

明确风险应急指挥体系，设立应急指挥部（总指挥由组织最高负责人担任）、现场处置组、技术支援组、后勤保障组、对外联络组等，各组指定负责人（如生产经理、IT主管）及成员，清晰界定各组职责（如“现场处置组负责人员疏散、初期火灾扑救”“技术支援组负责系统修复、数据恢复”）。

风险应对措施设计

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险：优先采取“规避”措施（如暂停高风险业务、更换不合规供应商），无法规避时需制定“降低”措施（如安装双重安全防护系统、增加备用设备）。

中风险：采取“降低”或“转移”措施（如购买财产保险、与第三方机构签订应急服务协议）。

低风险：可采取“承受”措施（如预留应急备用金、定期检查），但需持续监控。

明确各项措施的具体操作流程、触发条件（如“当监测到服务器负载超过80%时，启动备用服务器”）、责任人及完成时限。

应急资源保障

列出应急所需资源清单，包括：

人力资源：应急队伍人员名单、联系方式、技能培训情况；

物资资源：消防器材、急救药品、备用设备、应急资金等，明确存放位置、保管人及更新周期；

技术资源：监控系统、预警平台、数据备份系统等，保证其处于可用状态。

信息报告与沟通机制

规定风险事件的上报流程：现场人员→部门负责人→应急指挥部→外部机构（如消防、医院、监管部门），明确各环节时限（如“高风险事件需在10分钟内上报指挥部”）。

建立内外部沟通渠道，包括内部联络表（含各部门负责人、应急小组成员电话）、外部合作单位联系方式（如合作医院、消防中队），并明确信息发布口径（由应急指挥部统一对外发声，避免信息混乱）。

（四）评审与修订：保证预案有效性

内部评审

预案初稿完成后，组织工作组内部评审，重点检查：风险识别是否全面、应对措施是否可行、职责分工是否清晰、资源保障是否到位。

根据评审意见修改完善，形成预案送审稿。

外部评审与发布

必要时邀请外部专家（如安全生产协会专家、法律顾问）对预案进行合规性、专业性评审，保证符合国家法律法规及行业标准（如《安全生产法》《突发事件应对法》）。

评审通过后，由组织负责人（如董事长、总经理）签发正式预案，明确生效日期及分发范围（各部门、分支机构