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大学风险管理课程案例分析题库

引言

风险管理作为现代管理学的核心组成部分，其理论与实践的结合对于培养学生的分析能力、决策能力和问题解决能力至关重要。案例分析方法作为连接理论与实践的桥梁，能够有效引导学生将抽象的风险管理概念应用于复杂多变的现实情境中。本案例分析题库旨在为大学风险管理课程提供丰富的教学资源，帮助学生通过对真实或高度模拟情境的深入剖析，掌握风险识别、评估、应对与监控的全过程。题库中的案例涵盖了不同行业、不同类型的风险事件，力求展现风险管理的多样性与复杂性，以期激发学生的批判性思维和创新意识。

一、市场风险案例

案例一：“潮起潮落”——某科技公司新产品市场推广风险

背景：

A公司是一家致力于消费电子产品研发与销售的科技企业。为在激烈的市场竞争中占据先机，A公司投入巨资研发了一款具有创新性功能的新型智能手机。在产品研发成功后，公司管理层对市场前景充满信心，迅速制定了雄心勃勃的市场推广计划，包括大规模的广告投放、线下体验店扩张以及与多家电信运营商的合作捆绑销售。然而，产品上市后，市场反应并未达到预期，消费者对其创新功能的认知度和接受度不高，竞争对手也迅速推出了具有相似功能但价格更具优势的产品。同时，宏观经济环境的变化导致消费者购买力有所下降，进一步影响了产品的销售。

核心风险点识别：

1.市场需求预测偏差风险：对新产品的市场接受度和潜在需求量预估过于乐观。

2.竞争对手反应风险：未能充分评估竞争对手的快速模仿和价格竞争策略。

3.宏观经济环境风险：消费者购买力因经济下行而减弱，影响产品销售。

4.营销沟通风险：广告宣传未能有效传递产品核心价值，导致消费者认知不足。

思考与讨论问题：

1.结合本案例，分析A公司在新产品推广前，应如何更有效地进行市场调研以降低市场需求预测偏差风险？

2.面对竞争对手的快速反应，A公司可以采取哪些风险应对策略来维护市场份额？

3.从风险监控的角度，A公司在产品上市后应建立哪些关键指标来及时发现市场风险信号？

4.如果你是A公司的风险管理负责人，在项目启动阶段，会提出哪些具体的风险防范建议？

案例二：“汇率波动的阵痛”——某出口型制造企业的汇率风险管理

背景：

B公司是一家以出口为主的大型家电制造企业，其产品主要销往欧美市场，结算货币以美元为主。近年来，由于国际政治经济形势动荡，主要国际货币汇率波动频繁且幅度较大。人民币对美元汇率一度出现较大幅度的升值，导致B公司以人民币计价的销售收入和利润被严重侵蚀。尽管公司意识到汇率风险的存在，但长期以来依赖于“自然对冲”（如部分原材料进口以美元支付），未采取更为主动和专业的汇率风险管理工具。在连续几个季度利润下滑后，公司管理层开始重视汇率风险管理问题。

核心风险点识别：

1.交易风险：以外币计价的进出口业务因汇率变动导致未来现金流不确定。

2.风险意识薄弱与管理缺位：对汇率风险的认识不足，缺乏系统的汇率风险管理策略和工具。

3.单一货币依赖风险：结算货币过度集中于美元，未能有效分散货币风险。

4.经营决策受汇率波动干扰：汇率波动影响产品定价、市场竞争力及长期投资决策。

思考与讨论问题：

1.除了“自然对冲”，B公司还可以运用哪些金融衍生工具来管理汇率风险？请比较这些工具的优缺点及适用场景。

2.结合B公司的业务特点，分析其在选择汇率风险管理策略时应考虑哪些关键因素？

3.如果人民币持续升值，B公司可以从经营策略层面采取哪些措施来应对汇率风险？（例如，市场多元化、产品结构调整等）

4.探讨企业建立健全汇率风险管理体系的核心要素。

二、运营风险案例

案例三：“断裂的链条”——某汽车零部件供应商的供应链风险

背景：

C公司是一家为多家知名汽车整车厂提供关键零部件的供应商。其生产高度依赖于来自某一特定地区的单一核心原材料供应商D公司。一次，该地区遭遇罕见的自然灾害，导致D公司的生产设施严重受损，原材料供应中断。C公司由于缺乏备选供应商，且自身原材料库存水平较低，无法及时调整生产，导致向整车厂的零部件交付延迟。这不仅使C公司面临整车厂的巨额违约金索赔，还严重损害了其商业信誉，部分整车厂开始考虑削减订单或寻找替代供应商。

核心风险点识别：

1.单一供应商依赖风险：关键原材料供应过度集中于单一供应商，缺乏冗余。

2.供应链中断风险：外部突发事件（自然灾害）导致上游供应中断。

3.库存管理策略不当风险：安全库存水平设定不合理，未能应对供应不确定性。

4.应急响应机制缺失风险：面对供应链中断，缺乏有效的应急预案和快速响应能力。

思考与讨论问题：

1.分析C公司在供应商管理方面存在哪些问题？如何构建多元化的供应商体系以降低依赖风险？

2.结合本案例，探讨企业应如何制定