2025年度双边贷款资金监管协议（正式合同）.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025年度双边贷款资金监管协议（正式合同）

本协议由以下双方于年月日在（城市/地区）签订：

甲方（贷款人）：

地址：

法定代表人：

联系方式：

乙方（借款人）：

地址：

法定代表人：

联系方式：

鉴于甲方同意向乙方提供贷款资金（以下简称“贷款”），乙方同意按本协议约定的条件和要求使用该贷款，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条合同双方的权利与义务

1.1甲方的权利与义务

（1）甲方应按本协议约定向乙方提供贷款资金，并确保资金来源的合法性。

（2）甲方有权对乙方的资金使用情况进行监督和核查，确保资金用于约定的用途。

（3）甲方应按照本协议约定的时间和方式向乙方提供贷款资金，并协助乙方办理相关手续。

1.2乙方的权利与义务

（1）乙方应按本协议约定使用贷款资金，并确保资金仅用于约定的用途，不得挪用或改变用途。

（2）乙方应按时向甲方提供财务报表、资金使用计划以及其他相关资料，以便甲方对资金使用情况进行监督和核查。

（3）乙方应按本协议约定的利率和期限偿还贷款本金及利息，并承担相关费用。

第二条贷款资金监管

2.1资金托管账户

为确保贷款资金的合规使用，双方同意设立资金托管账户（以下简称“托管账户”），由甲方指定的银行（以下简称“监管银行”）进行管理。乙方应将贷款资金全部存入托管账户，并在本协议约定的条件下使用该资金。

2.2资金使用计划

乙方应于本协议签订后日内向甲方提交详细的资金使用计划，包括但不限于资金用途、使用时间、金额分配等内容。甲方应在收到资金使用计划后个工作日内进行审核，并将审核结果书面通知乙方。

2.3资金支付与使用

（1）贷款资金的使用必须符合本协议约定的资金使用计划，未经甲方书面同意，乙方不得擅自改变资金用途。

（2）乙方需使用托管账户中的资金时，应向甲方提交资金支付申请，并提供相关证明材料。甲方应在收到申请后个工作日内进行审查，并将审查结果书面通知乙方。

（3）经甲方审查同意后，监管银行根据甲方的书面指令将资金划转至乙方指定的账户或支付至约定的第三方账户。

第三条账户管理

3.1账户开立

乙方应按照甲方的要求，在监管银行开立托管账户，并将贷款资金全部存入该账户。甲方有权对该账户进行监控，确保资金的安全和合规使用。

3.2账户管理权限

（1）甲方有权查询托管账户的余额、交易记录以及其他相关信息。

（2）乙方不得擅自变更托管账户的开户银行或账户信息，如需变更，应提前个工作日以书面形式通知甲方，并经甲方书面同意。

3.3资金存入与支出

（1）乙方应按照本协议约定的时间和方式，将贷款资金存入托管账户。

（2）托管账户中的资金只能用于本协议约定的用途，未经甲方书面同意，乙方不得擅自支取或转移资金。

第四条贷款资金的支付与划转

4.1资金支付条件

（1）乙方使用托管账户中的资金必须符合资金使用计划，并提供相应的证明材料。

（2）甲方可根据实际情况，要求乙方提供进一步的证明文件或补充材料，以确认资金使用的合法性和合规性。

4.2资金划转程序

（1）乙方需使用托管账户中的资金时，应向甲方提交资金支付申请，并明确资金用途、金额及收款方账户信息。

（2）甲方应在收到支付申请后个工作日内完成审查，并将审查结果书面通知乙方。

（3）经甲方审查同意后，监管银行根据甲方的书面指令将资金划转至指定账户。

4.3支付凭证与记录

（1）乙方应妥善保存资金支付的相关凭证，并在甲方要求时提供给甲方审查。

（2）监管银行应记录资金支付的详细信息，并按月向甲方提供托管账户的对账单。

第五条费用与利息

5.1贷款利息

乙方应按本协议约定的利率向甲方支付贷款利息，并按月或按季支付。具体利率和计息方式详见本协议附件。

5.2监管服务费用

为确保贷款资金的合规使用，甲方有权收取监管服务费用。具体收费标准详见本协议附件。

5.3资金占用费

乙方应按本协议约定的期限偿还贷款本金及利息。如乙方逾期未偿还，甲方有权收取资金占用费用，具体收费标准详见本协议附件。

第六条风险控制与预警机制

6.1风险预警

乙方应建立风险预警机制