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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单选题

1.我国首次将反洗钱纳入刑事立法的是（）。

A.1990年《关于禁毒的决定》

B.1997年修订后的《刑法》

C.2001年《刑法修正案（三）》

D.2006年《刑法修正案（六）》

答案：A

解析：1990年12月28日，第七届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议通过了《关于禁毒的决定》，在我国首次将反洗钱纳入刑事立法，该决定中规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。

2.金融机构应当依照（）规定建立健全反洗钱内部控制制度。

A.中国人民银行

B.反洗钱行政主管部门

C.国务院有关金融监督管理机构

D.国家外汇管理局

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》第十五条规定，金融机构应当依照反洗钱行政主管部门的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.联网核查

C.留存有效身份证件复印件

D.留存其他身份证明文件复印件

答案：A

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

5.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行

C.国务院金融监督管理机构

D.公安机关

答案：A

解析：金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。

6.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.由金融机构自行决定提交大额交易报告或可疑交易报告

答案：A

解析：对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告，以确保对不同性质的交易信息进行全面、准确的报告。

7.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.金融情报中心

D.反洗钱工作协调小组

答案：B

解析：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

8.下列属于大额交易的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.以上都是

答案：D

解析：以上选项均符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于大额交易的规定。

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上二百万元以下

C.五十万元以上五百万元以下

D.二百万元以上五百万元以下

答案：A

解析：《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

10.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处（）罚款。

A.二十万元以上五