2025年5月助理理财规划师资格认证理论精髓章节模拟试题及解析.pdfVIP

第一部分单项选择题

第一章理财规划基础

1.人生目的多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目的是到达（）

A.财务独立

B.财务安全

C.财务自主

D.财务自由

2.客户周先生但愿实现财产的增值，作为理财师你应当为他重进行（）的理财规

划

A.现金规划

B.风险管理和保险规划

C.投资规划

D.财产分派与传承规划

3.个人理财规划处理的首问题是（）

A）财务预算B）收支相抵C）财务安全D）财务自由

4.在表达收入与支出的坐标轧I中。当（）位于支出线的上方时，我们说该客户实现

了财务安全。

A）总收入B）投资收入C）工资收入D）其他收入

5.在理财规划中只有实现（),才能到达人生各阶段收入支出的基本平衡。

A财务规划B财务安全C自我实现D财务自由

6.实现财务自由，需使（）成为个人或家庭收入的重来源。

A工资收入B利息收入C偶尔收入D投资收入

7.为了应对客户家庭重经济收入发明者由于失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活

导致严重影响，进行的现金保障是（）

A家族支援储备B平常生活覆盖储备C意外现金储备D投资费金储备

8.根据家庭模型理论来看，中年家庭的理财规划关键方略为（）。

A攻打型B稳健型C攻守兼备型D防守型

9.下列对理财的理解，表述不对的的是（）

（A）理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重手段

B）理财应关注客户的生命周期，尽量不为客户制定短期规划

（C）理财是个性化的，客户不一样，理财服务重点也不一样

（D）理财规划一般由专业人士提供

10.（）不属于意外现金诸备的支付范围。

A（）重大疾病B（）意外劫难（C）犯罪事件D（）忽然失业或失能

11.某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列（）是该

客户合适的投资产品。

（A）成长型基金（B）保险（C）国债D（）平衡型基金

12.分析客户财务状况是理财服务流程的重环行，（）不属于分析客户财务状况的重

内容。

（A）投资偏好分析B（）资产负债表分析（C）现金流量表分析D（）财务比率分析

第二章财务与会计

1.（）是会计工作的起点和犍

A.填制和审核会计凭证

B.编制会计分录

C.登记会计账簿

D.编制会计报表

2.（）重要是处理某项会计事项怎样入账，怎样登记的问题

A.会计确认

B.会计计量

C.会计记录

D.会计报表

3.甲企业向银行借入款项20万元，病用其中10万元购入机器一台，则企业总资产增长了

（）万元

A.20

B.10

C.30

D.0

4.收入是指企业在销售商品、提供劳务等平常活动中所形成的经济利益的总流入，在我国

收入来源不包括（）

A.销售商品获得的收入

B.对外投资的利益

C.提供劳务获得的收入

＞【让渡资产使用权获得的收入

5.费用是企业在销售商品、提供劳务等平常活动中所形成的经济利益的流出，如下有