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2025银行案件防控试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.银行案件防控工作的第一责任人是（）。

A.柜员

B.客户经理

C.银行行长

D.大堂经理

答案：C。银行行长作为银行的主要负责人，对银行的整体运营和管理负有全面责任，包括案件防控工作，所以是案件防控工作的第一责任人。

2.以下哪种行为不属于银行内部员工的违规行为（）。

A.私自代客户保管重要物品

B.严格按照业务流程办理业务

C.与外部人员勾结骗取银行资金

D.泄露客户信息

答案：B。严格按照业务流程办理业务是合规操作，而私自代客户保管重要物品、与外部人员勾结骗取银行资金、泄露客户信息都违反了银行的规章制度和职业道德。

3.银行案件防控的核心目标是（）。

A.提高银行的知名度

B.确保银行的稳健运营和客户资金安全

C.增加银行的业务量

D.提升员工的收入水平

答案：B。银行案件防控的主要目的就是保障银行自身的稳健经营，同时确保客户资金不受损失，这是银行生存和发展的基础。提高知名度、增加业务量和提升员工收入水平虽然也是银行的目标，但不是案件防控的核心目标。

4.对银行员工异常行为排查的频率至少为（）。

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

答案：B。每季度进行一次异常行为排查可以及时发现员工可能存在的问题，避免风险的积累和扩大。每月一次过于频繁，会增加不必要的工作负担；每半年或每年一次则可能导致问题发现不及时。

5.银行开户时，对于客户身份识别的要求是（）。

A.只核实客户姓名

B.核实客户身份信息的真实性、有效性和完整性

C.只查看客户的身份证照片

D.无需对客户身份进行核实

答案：B。银行在开户时，必须严格核实客户身份信息的真实性、有效性和完整性，包括姓名、身份证号码、联系方式等，以确保开户的客户身份真实可靠，防止不法分子利用虚假身份开户进行违法活动。

6.银行员工在办理业务过程中，发现客户存在可疑交易，应该（）。

A.自行处理，不告知任何人

B.立即向反洗钱部门报告

C.当作正常交易处理

D.与客户私下沟通解决

答案：B。发现可疑交易后，银行员工应立即向反洗钱部门报告，由专业部门进行进一步的调查和处理。自行处理、当作正常交易处理或与客户私下沟通解决都可能会导致风险扩大，违反反洗钱规定。

7.银行案件防控工作中，对于重要空白凭证的管理，错误的做法是（）。

A.专人保管

B.随意放置在办公桌上

C.建立详细的领用登记制度

D.定期进行盘点

答案：B。重要空白凭证是银行的重要资产，必须专人保管，建立详细的领用登记制度，并定期进行盘点。随意放置在办公桌上容易造成凭证丢失、被盗用等情况，引发案件风险。

8.银行员工在营销理财产品时，以下做法正确的是（）。

A.夸大产品收益，隐瞒产品风险

B.如实向客户介绍产品的收益和风险情况

C.诱导客户购买不适合的产品

D.不向客户提供产品说明书

答案：B。银行员工在营销理财产品时，应如实向客户介绍产品的收益和风险情况，让客户能够做出理性的投资决策。夸大产品收益、隐瞒产品风险、诱导客户购买不适合的产品以及不向客户提供产品说明书都是违规行为。

9.银行对员工轮岗的主要目的是（）。

A.提高员工的工作效率

B.防止员工在一个岗位上形成利益关系和违规操作的习惯

C.增加员工的工作经验

D.降低员工的工作压力

答案：B。员工长期在一个岗位工作，可能会形成利益关系，容易出现违规操作的情况。通过轮岗可以打破这种局面，减少案件发生的可能性。提高工作效率、增加工作经验和降低工作压力虽然也是轮岗的一些好处，但不是主要目的。

10.银行案件发生后，应在（）小时内向上级监管部门报告。

A.12

B.24

C.36

D.48

答案：B。银行案件发生后，应在24小时内向上级监管部门报告，以便监管部门及时了解情况，采取相应的措施，防止风险进一步扩散。

11.以下不属于银行操作风险的是（）。

A.内部欺诈

B.自然灾害导致银行设施损坏

C.外部欺诈

D.业务流程不完善

答案：B。自然灾害导致银行设施损坏属于不可抗力的外部事件，不属于操作风险范畴。操作风险主要包括内部欺诈、外部欺诈、业务流程不完善等人为因素导致的风险。

12.银行在进行客户风险评估时，应考虑的因素不包括（）。

A.客户的年龄

B.客户的职业

C.客户的性别

D.客户的财务状况

答案：C。客户的年龄、职业和财务状况都会影响客户的风险承受能力和投资需求，是银行进行客户风险评估时需要考虑的重要因素。而客户的性别与风险评估没有直接关系。

13.银行员工在使用办公电脑时，以下做法错误的是（）。