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2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案)

一、单选题（每题2分，共30题）

1.银行在办理客户转账业务时，对于金额较大的可疑转账，应采取的首要措施是（）

A.直接拒绝办理

B.立即冻结客户账户

C.与客户核实转账的真实性

D.向公安机关报案

答案：C。银行在遇到金额较大的可疑转账时，首要应与客户核实转账真实性，不能贸然拒绝办理或冻结账户，在未确认确实为诈骗等违法情况时也不宜直接向公安机关报案。

2.以下哪种不属于常见的金融诈骗手段（）

A.信用卡提额诈骗

B.正规银行的定期存款业务

C.网络贷款诈骗

D.冒充公检法诈骗

答案：B。正规银行的定期存款业务是合法合规的金融服务，而信用卡提额诈骗、网络贷款诈骗、冒充公检法诈骗都是常见的金融诈骗手段。

3.客户收到一条短信，称其银行卡被盗刷，需要点击链接进行挂失处理，银行正确的做法是（）

A.提醒客户不要点击链接，通过银行官方渠道核实情况

B.让客户按照短信提示操作

C.帮助客户点击链接进行挂失

D.不理会客户的咨询

答案：A。短信链接可能是诈骗手段，银行应提醒客户不要点击，通过官方渠道核实情况，不能让客户按短信提示操作，更不能帮助点击链接，也不能不理会客户咨询。

4.金融机构发现客户资金存在异常流动，怀疑有诈骗风险，应（）

A.自行决定冻结客户账户

B.立即通知客户资金有风险，但不采取其他措施

C.按照规定及时向相关部门报告，并配合开展调查

D.继续观察，不做任何处理

答案：C。金融机构不能自行决定冻结客户账户，仅通知客户不采取其他措施不够，也不能继续观察不做处理，应按照规定及时向相关部门报告并配合调查。

5.某客户接到电话，对方自称是银行工作人员，要求客户提供银行卡密码以进行安全升级，客户应（）

A.立即提供密码

B.拒绝提供密码，并向银行官方客服核实情况

C.先提供部分密码试探

D.按照对方要求操作

答案：B。银行不会通过电话要求客户提供银行卡密码，客户应拒绝并向银行官方客服核实情况，不能提供密码，更不能按照对方要求操作。

6.在反诈骗宣传中，银行应重点向客户宣传（）

A.高收益理财产品的优势

B.银行卡的使用技巧

C.常见诈骗手段及防范方法

D.银行的历史和文化

答案：C。反诈骗宣传重点应是常见诈骗手段及防范方法，高收益理财产品优势、银行卡使用技巧、银行历史文化与反诈骗宣传重点无关。

7.银行员工在办理业务过程中，发现客户可能陷入诈骗陷阱，应（）

A.直接告知客户被骗了

B.委婉提醒客户注意风险，并详细了解情况

C.当作没看见，继续办理业务

D.要求客户终止业务办理

答案：B。直接告知客户被骗可能会引起客户反感，当作没看见不对，要求客户终止业务办理也较生硬，应委婉提醒并了解情况。

8.以下哪种情况可能是诈骗信号（）

A.银行官方网站发布的利率调整通知

B.陌生人要求通过微信、支付宝等第三方支付平台转账

C.银行定期发送的账户余额提醒

D.客户主动到银行办理业务

答案：B。陌生人要求通过第三方支付平台转账可能是诈骗信号，银行官方网站利率调整通知、定期账户余额提醒、客户主动到银行办理业务都是正常情况。

9.金融机构对新开户客户进行身份识别时，应（）

A.只核对身份证信息

B.详细了解客户开户用途、资金来源等情况

C.不做任何调查，直接开户

D.只关注客户的外貌特征

答案：B。金融机构对新开户客户身份识别不能只核对身份证信息或不做调查直接开户，也不能只关注外貌特征，应详细了解开户用途、资金来源等情况。

10.客户收到一封电子邮件，称其在某银行的账户有异常，需要点击邮件中的链接修改密码，银行应告知客户（）

A.可以点击链接修改密码

B.这可能是诈骗邮件，不要点击链接，通过银行官方渠道修改密码

C.先点击链接查看情况

D.按照邮件提示操作

答案：B。邮件链接可能是诈骗，银行应告知客户这可能是诈骗邮件，不要点击，通过官方渠道修改密码。

11.银行在进行反诈骗培训时，应重点培训员工（）

A.如何推销理财产品

B.如何提高服务效率

C.如何识别诈骗手段和保护客户资金安全

D.如何与客户建立良好关系

答案：C。反诈骗培训重点是让员工识别诈骗手段和保护客户资金安全，推销理财产品、提高服务效率、与客户建立良好关系与反诈骗培训重点不符。

12.某老年客户在银行办理转账业务，神情紧张且对转账对象描述不清，银行员工应（）

A.快速为其办理转账业务

B.耐心询问情况，了解转账原因，必要时联系家属核实

C.拒绝为其办理业务

D.让客户自行考虑清楚再来办理

答案：B。对于神情紧张且描述不清的老年客户，不能快速办理业务或拒