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银行综合柜员安全隐患排查考核及答案

一、单选题（每题2分，共30分）

1.综合柜员在办理现金业务时，对于超过（）元的大额现金收付，应换人复核。

A.5万

B.10万

C.20万

D.50万

2.营业期间，柜员临时离柜时，以下做法正确的是（）。

A.现金、印章等重要物品随意放置在桌面上

B.未将现金、印章等重要物品入箱加锁

C.退出业务操作系统，将现金、印章等重要物品入箱加锁

D.不退出业务操作系统，直接离开

3.银行自助设备加钞时，至少需要（）名工作人员同时在场。

A.1

B.2

C.3

D.4

4.柜员发现假币时，应按照规定程序进行收缴，以下不属于收缴假币必须程序的是（）。

A.向持有人出具《假币收缴凭证》

B.加盖“假币”戳记

C.告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

D.将假币退还持有人

5.综合柜员对客户预留印鉴的审核应（）。

A.只进行形式审核

B.只进行实质审核

C.形式审核与实质审核相结合

D.无需审核

6.营业场所的安全出口应保持（）。

A.常闭状态

B.常开状态，严禁堆放杂物

C.半开半闭状态

D.根据需要随时开关

7.银行综合柜员在办理业务过程中，如发现客户身份信息存在疑问，应（）。

A.直接为客户办理业务

B.拒绝为客户办理业务

C.进一步核实客户身份信息，要求客户提供相关证明材料

D.让客户找其他柜员办理业务

8.柜员在办理账户挂失业务时，应严格按照规定进行操作，挂失期限一般为（）。

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

9.银行综合柜员使用的业务印章应妥善保管，以下关于业务印章保管的说法错误的是（）。

A.印章应专人使用、专人保管、专人负责

B.可以将印章随意交他人使用

C.印章使用完毕后应及时入箱加锁

D.应定期对业务印章进行检查

10.营业终了，柜员应将现金、重要空白凭证等重要物品（）。

A.放在桌面上

B.放在抽屉里

C.入箱加锁后入库保管

D.交给其他柜员保管

11.银行综合柜员在办理网上银行业务时，应严格审核客户身份信息和签约资料，确保客户（）。

A.自愿签约

B.无需了解业务内容

C.可以使用他人身份信息签约

D.可以随意更改签约信息

12.对于银行综合柜员来说，以下不属于操作风险的是（）。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.自然灾害

D.系统故障

13.柜员在办理票据业务时，应严格审查票据的真实性、有效性和合规性，对于有瑕疵的票据，应（）。

A.直接办理业务

B.拒绝办理业务

C.进一步核实情况，必要时联系出票人或相关银行进行查询

D.自行处理票据瑕疵

14.银行综合柜员在办理业务过程中，应遵守（）的原则，不得违规操作。

A.诚实守信

B.方便客户

C.追求业绩

D.灵活变通

15.营业场所的监控设备应保持正常运行，监控资料应保存（）以上。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

二、多选题（每题3分，共30分）

1.银行综合柜员在办理现金业务时，可能存在的安全隐患有（）。

A.现金未及时入箱加锁

B.未严格执行双人复核制度

C.假币识别能力不足

D.现金交接手续不规范

2.营业场所的安全防范设施包括（）。

A.防弹玻璃

B.监控设备

C.报警装置

D.消防器材

3.银行综合柜员在办理账户开户业务时，应审核的内容包括（）。

A.客户身份信息的真实性

B.开户资料的完整性

C.客户开户意愿的真实性

D.客户是否存在不良信用记录

4.柜员在使用重要空白凭证时，应注意（）。

A.按顺序使用

B.不得跳号使用

C.不得随意损毁

D.及时进行销号处理

5.银行综合柜员在办理业务过程中，可能面临的外部欺诈风险有（）。

A.冒用他人身份办理业务

B.利用虚假票据进行诈骗

C.网络诈骗

D.抢劫银行

6.以下属于银行综合柜员应遵守的职业道德规范的有（）。

A.爱岗敬业

B.诚实守信

C.廉洁自律

D.客观公正

7.柜员在办理挂失解挂业务时，应注意（）。

A.严格核实客户身份信息

B.确保挂失期限已满

C.按照规定程序进行解挂操作

D.留存相关资料备查

8.银行综合柜员在办理贷款业务时，应（）。

A.严格审核借款人的资格和条件

B.对贷款用途进行调查

C.对抵押物进行评估

D.确保贷款手续的合规性

9.营业场所发生火灾时，柜员应（）。

A.立即使用灭火器进行灭火