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2025年国考大连证监局无领导小组讨论材料题通关必背

一、开放式题目（共2题，每题10分）

题目1（10分）：

材料显示，近年来大连市金融科技产业迅速发展，多家证券公司在当地布局了智能投顾、区块链技术应用等创新业务。但与此同时，行业监管面临数据安全、市场秩序、技术伦理等多重挑战。请结合材料，谈谈你对“大连证监局如何平衡金融科技发展与风险防范”的理解，并提出至少三条具体建议。

材料片段示例：

“2023年，大连金融科技产业园引进了5家国家级金融科技企业，其中3家是证券公司子公司。据《大连市金融科技发展报告》显示，全市金融科技企业年增长率达18%，但相关监管法规滞后于技术迭代速度。某券商智能投顾系统因算法偏见导致客户亏损事件，引发社会对‘黑箱操作’的担忧。大连证监局计划出台《金融科技伦理指引》，但面临跨部门协调难题。”

题目2（10分）：

材料指出，大连作为东北振兴的重要节点，证券市场活跃度仍低于长三角、珠三角地区。证监局提出“金融服务实体经济”专项行动，计划从优化上市公司结构、推动普惠金融、加强投资者教育等方面入手。请结合材料，分析大连证券市场发展面临的瓶颈，并提出至少两条可行性措施。

材料片段示例：

“2024年大连A股上市公司平均市值仅为全国平均水平的一半，高新技术企业仅占上市公司总数的12%。部分小微企业反映融资难，而散户投资者结构失衡，‘羊群效应’明显。大连市政府计划建设‘金融创新试验区’，但配套政策如税收优惠、人才引进等尚未完善。”

二、两难问题题目（共2题，每题10分）

题目3（10分）：

材料显示，大连证监局在监管科技（RegTech）应用中面临两难选择：一方面，引入AI监管系统可提升效率，但可能侵犯企业商业秘密；另一方面，完全依赖人工监管成本高、时效性差。请讨论证监局应如何权衡这两方面需求，并提出解决方案。

材料片段示例：

“某大型券商反馈，现有监管系统需人工审核80%的交易数据，耗时且易出错。引入AI系统可减少人工依赖，但需接入企业核心数据。大连证监局曾试点‘智能风控平台’，因数据隐私纠纷被企业投诉。业内专家建议参考香港证监会模式，建立‘监管沙盒’机制。”

题目4（10分）：

材料指出，大连证监局需在“保护投资者利益”与“促进市场创新”之间找到平衡点。例如，对加密货币等新兴业务，监管过严可能扼杀创新，但放任自流又易引发风险。请讨论证监局应如何制定差异化监管策略。

材料片段示例：

“大连某区块链公司在‘数字人民币’试点中提出发行‘链上资产’，市场反响热烈，但该业务模式尚未明确监管归属。证监局内部有观点主张‘一刀切’禁止，也有观点建议‘试点先行、逐步规范’。某学者提出可借鉴美国SEC的‘创新会计准则’，对新兴业务实行‘分类监管’。”

三、资源分配题目（共2题，每题10分）

题目5（10分）：

材料显示，大连证监局2025年预算有限，需在以下四个方面分配资源：A.加强对上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露的监管；B.提升中小投资者教育水平；C.培训监管人员金融科技知识；D.支持区域性股权市场发展。请讨论如何合理分配预算，并说明理由。

材料片段示例：

“2024年大连上市公司ESG报告合格率不足30%，而投资者投诉中‘信息不对称’问题占比最高。证监局计划将20%预算用于培训，但业务部门认为应优先解决市场乱象。某高校金融学者建议‘以点带面’，先从汽车、装备制造等支柱产业入手。”

题目6（10分）：

材料指出，大连证监局需在三个区域分配人力：A.滨海经济区（金融科技企业集中）；B.长海县（海洋经济特色企业多）；C.传统工业区（国企改制遗留问题多）。请讨论如何分配监管资源，并说明优先级的依据。

材料片段示例：

“滨海经济区证券公司数量占全市60%，但监管力量仅占40%。长海县上市公司多为渔业、旅游企业，财务造假风险较低但合规意识薄弱。传统工业区国企改制遗留的关联交易、资金占用等问题仍需重点监控。”

四、操作性问题题目（共2题，每题10分）

题目7（10分）：

材料显示，大连证监局计划开展“证券公司合规管理提升行动”，需制定具体实施方案。请设计一个包含目标、步骤、责任分工的方案框架，并说明如何评估效果。

材料片段示例：

“某券商因内控缺陷被处罚，暴露出行业普遍存在的‘重业务、轻合规’问题。证监局提出要推动券商建立‘合规风控委员会’，但部分中小券商反馈缺乏专业人员。”

题目8（10分）：

材料指出，大连证监局需通过线上线下结合的方式，提升投资者对金融科技风险的认知。请设计一个包含内容、渠道、时间安排的投资者教育活动方案。

材料片段示例：

“2024年大连投资者对‘智能投顾’的投诉增长50%，部分人误以为其为‘无风险理财’。证监局网站计划开设专栏，但线下活动覆盖面