2025年国考青岛证监局无领导小组讨论达成共识的方法与技巧.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025年国考青岛证监局无领导小组讨论达成共识的方法与技巧

第一部分：开放式题目（共2题，每题10分，总分20分）

题目1（10分）：

结合青岛证监局的监管职责与山东省近年来金融科技发展的实际情况，讨论如何优化“监管科技（SupTech）”在风险防控中的应用，并提出至少三条具体可行的措施。

题目2（10分）：

近年来，青岛作为沿海经济中心城市，金融风险呈现多样化和复杂化趋势。请结合证监局的监管实践，探讨如何构建“多方协同、动态监管”的金融风险防控机制，并说明各参与主体的角色定位。

第二部分：两难问题（共1题，15分）

题目3（15分）：

青岛证监局在推动辖区上市公司规范化治理过程中，面临以下两难选择：

-选项A：加强对中小企业的信息披露监管，短期内可能影响其融资效率，但长期有利于市场健康发展；

-选项B：优先扶持具有创新潜力的科技企业，放宽部分监管要求以促其快速成长，但可能增加系统性风险。

请讨论团队应如何权衡，并给出具体决策方案及理由。

第三部分：资源分配（共1题，15分）

题目4（15分）：

假设青岛证监局年度监管预算为1亿元，需分配至以下四个领域：

1.科技创新企业监管（如信创、区块链等）；

2.传统金融风险排查（银行、保险等）；

3.投资者适当性管理；

4.金融消费者权益保护。

请团队讨论如何合理分配预算，并说明分配依据及潜在影响。

第四部分：操作性问题（共1题，20分）

题目5（20分）：

青岛证监局近期发现辖区部分私募基金存在“通道业务”违规操作，可能引发市场风险。若团队被赋予调查权，请设计一套调查方案，包括调查步骤、关键问题、证据收集方式及后续监管建议，并明确团队分工。

答案解析

第一部分：开放式题目

题目1（10分）答案解析：

核心观点：监管科技（SupTech）需结合青岛地域特色，以数据驱动和智能化手段提升风险防控能力。

三条可行措施：

1.建立“金融风险智能监测平台”：整合青岛辖区银行、证券、保险等机构的交易数据，运用机器学习算法实时监测异常交易、关联交易及资金流向，实现风险预警。参考山东省已有的“金融大数据中心”，可进一步拓展其功能。

2.推广区块链技术在股权登记中的应用：针对青岛自贸区及科技企业特点，试点区块链存证，减少股东穿透核查难度，降低操作风险。需联合青岛海关、市场监管等部门协同推进。

3.开展“监管沙盒”试点：对青岛本土金融科技企业（如跨境支付、供应链金融等）设立监管沙盒，允许其在可控范围内测试创新业务，同步完善监管规则。可借鉴上海、深圳等地经验。

解析：此方案结合青岛的金融科技优势（如港口经济、跨境电商）与监管需求，措施具体且具有落地性。

题目2（10分）答案解析：

核心观点：多方协同需以证监局为核心，联合地方政府、行业协会、金融机构及科技公司共同构建。

各参与主体角色：

1.证监局：制定监管标准，统筹协调跨部门行动，负责最终监管决策；

2.地方政府：提供政策支持，协调资源，推动区域金融创新试点；

3.行业协会（如山东证券业协会）：组织企业培训，建立行业自律机制；

4.金融机构：配合数据报送，参与风险排查，落实合规整改；

5.科技公司：提供技术解决方案（如SupTech平台），协助数据监测。

解析：强调“动态监管”而非静态管理，角色分工明确，符合青岛地域特点（如胶东经济圈一体化）。

第二部分：两难问题

题目3（15分）答案解析：

决策方案：

-优先策略：采取“分类分级监管”模式。对科技企业，初期放宽信息披露要求，但要求其接入监管系统（如区块链存证），确保核心风险（如关联交易）可追溯；对中小企业，加强年报审计及财务指标监控。

-配套措施：

-建立“科技企业风险预警指数”，动态调整监管力度；

-引入第三方评估机构，定期审查监管效果。

理由：

1.平衡创新与风险：既能支持科技企业成长，又能通过技术手段防控风险；

2.避免一刀切：中小企业的规范化治理需时间积累，过度监管可能扼杀活力；

3.符合青岛特点：青岛自贸区政策支持科技企业，监管需灵活适应。

解析：结合证监局的监管实践，方案兼顾效率与安全，具有操作性。

第三部分：资源分配

题目4（15分）答案解析：

预算分配方案（单位：亿元）：

1.科技创新企业监管：3.0（重点支持信创企业数据报送系统建设）；

2.传统金融风险排查：3.5（银行信贷风险、保险偿付能力监测）；

3.投资者适当性管理：2.0（优化线上投资者问卷系统）；

4.金融消费者权益保护：1.5（投诉处理中心升级）。

分配依据：

-青岛金融体系以传统金融为主，但科技金融增长迅速，需匹配资源；

-投资者保护是监管红线，但青岛投诉量相对较低，可适度压缩。

潜在影响：