中信保诚人寿信托研习班摸底考试题及答案.docx

中信保诚人寿信托研习班摸底考试题及答案

工号：

()

()

根据客户沟通框架的客户风险分类模型，以下哪项不属于一位40岁女性可能面临的风险

收入来源风险

教育规划风险(正确答案)

婚变财产分割风险

疾病医疗风险

答案解析：教育规划风险属于个人风险，是个人青少年时期主要面临的风险之一

家族信托业务的主要适用客群是

普通工薪家庭

资产规模较小的中小企业主

高净值或超高净值客户（净资产1000万元及以上）(正确答案)

无子女的单身人士

人寿保险在家族信托中的核心意义是

提供短期流动性支持

助力实现财富传承与资产隔离(正确答案)

替代信托的法律功能

保障投资收益

信托财产的独立性具体指

信托