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2025国考大连证监局申论综合分析高分笔记
一、概念阐释题（共2题，每题10分）
题目1（10分）：
请阐释“区域性股权市场”的概念内涵，并分析其在促进大连市中小微企业发展的作用机制。
题目2（10分）：
请阐释“金融风险防控”在证券监管中的具体含义，并结合大连市金融市场现状，说明其重要性。
二、关系分析题（共2题，每题15分）
题目3（15分）：
请分析“科技创新”与“资本市场服务”之间的关系，并结合大连市高新技术产业发展现状，提出如何通过资本市场更好支持科技创新的建议。
题目4（15分）：
请分析“投资者保护”与“市场稳定”之间的关系，并结合大连市近年证券市场波动情况，提出优化投资者保护机制的路径。
三、问题解决题（共2题，每题20分）
题目5（20分）：
近年来，大连市部分中小微企业反映融资难、融资贵问题突出，同时证券公司在服务企业过程中面临合规压力。请分析问题成因，并提出针对性解决方案。
题目6（20分）：
大连市作为东北地区重要金融节点，证券市场对外开放程度仍需提升。请分析当前制约其对外开放的主要问题，并提出具体突破方向。
四、对策建议题（共1题，25分）
题目7（25分）：
当前，大连市正在建设“海洋经济中心”战略，但证券市场对海洋产业的支持力度不足。请结合金融监管政策，提出如何通过资本市场优化资源配置，支持海洋产业发展的具体对策。
答案与解析
答案1（10分）：
概念阐释：
区域性股权市场是服务特定区域中小微企业的私募性质交易市场，属于多层次资本市场的重要组成部分。其核心功能包括：为中小微企业提供股权融资、挂牌展示、转让流通、价值发现等服务，并通过融资顾问、挂牌辅导等方式提升企业规范运作水平。
作用机制：
1.融资渠道拓展：通过股权挂牌，中小微企业可拓宽融资渠道，降低融资门槛，缓解资金压力。
2.价值发现功能：市场交易机制促进企业价值评估，增强市场透明度。
3.规范发展推动：挂牌要求倒逼企业完善治理结构，提升管理水平。
4.区域经济带动：大连市可通过区域性股权市场，集中资源支持本地特色产业，如装备制造、海洋科技等。
结合大连现状：大连可依托“东北振兴”政策，整合“大连股权交易中心”资源，引入金融机构参与，完善做市商制度，提升市场活跃度。
答案2（10分）：
概念阐释：
金融风险防控是指通过法律、行政、经济等手段，识别、评估、监测并化解系统性或区域性金融风险，维护金融市场稳定。在证券监管中，具体包括：防范证券公司经营风险、投资者适当性管理、非法证券活动打击等。
重要性分析：
1.维护市场稳定：大连市证券市场以本土企业为主，易受区域经济波动影响，强化风险防控可避免“踩踏”事件。
2.保护投资者利益：中小投资者占比较高，需加强信息披露监管和投资者教育。
3.提升国际竞争力：随着“一带一路”节点建设，需建立跨境风险监测体系，防范外部冲击。
建议方向：建立大数据风控平台，联合公安、市场监管部门联动监管，并开展金融知识普及活动。
答案3（15分）：
关系分析：
1.相互促进：科技创新企业需资金支持，资本市场提供股权、债权等工具；科技发展提升企业成长性，增强市场吸引力。
2.动态平衡：需平衡短期市场波动与长期创新支持，避免“脱实向虚”。
结合大连现状：大连可设立“科技创新投资基金”，通过定向增发、可转债等方式支持“氢能”“船舶制造”等优势产业。
建议：
-优化IPO审核标准，对科技型企业实施“绿色通道”；
-鼓励证券公司发行“科创主题债券”。
答案4（15分）：
关系分析：
1.保护是基础：投资者信任是市场稳定的基石，需完善诉讼机制、赔偿基金等；
2.稳定是目标：市场剧烈波动会削弱投资者信心，需通过宏观调控、投资者适当性管理等方式维护。
大连问题：近年个股“暴涨暴跌”现象频发，需加强衍生品交易监管。
建议：
-建立分级风险预警系统；
-设立“投资者保护协会”，开展纠纷调解。
答案5（20分）：
问题成因：
1.企业层面：轻资产模式、财务不规范；
2.市场层面：银行信贷与股权融资衔接不畅；
3.监管层面：融资担保体系不完善。
解决方案：
-对中小微企业实施“股权+债权”组合融资；
-引入政府性融资担保机构，降低风险敞口。
答案6（20分）：
问题分析：
1.制度壁垒：跨境投融资限制；
2.人才短板：缺乏国际化金融人才。
突破方向：
-与日韩自贸区联动，试点QFLP（合格境外有限合伙人）；
-设立“东北金融人才港”。
答案7（25分）：
对策建议：
1.专项基金支持：发行“海洋产业专项REITs”；
2.绿色金融创新：设立“蓝色债券”，对海洋环保项目给予利率优惠。
本试题基于近年相关经典考题创作而成，力求帮助考生提升应试能力
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