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银行理财基础

知识课件

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壹贰叁肆伍陆

理财产品理财产品理财产品理财产品理财产品理财规划

的分类的选择的购买流的风险控的法规与与案例分

程制政策析

壹

理财产品的分类

章节副标题

按风险等级分类

低风险产品中风险产品

如货币基金，收益稳定，风险较低，适合如债券基金，收益与风险适中，适合平衡

保守型投资者。型投资者。

按投资期限分类

短期理财产品中长期理财产品

投资期限在一年以内，灵活度高，投资期限一年以上，收益相对稳定，

适合短期资金规划。适合中长期财富增值。

按收益类型分类

固定收益产品浮动收益产品

收益固定，风险较低，适合稳健投收益随市场波动，风险较高，但潜

资者。在收益也大。

贰

理财产品的选择

章节副标题

个人风险偏好分析

风险偏好评估

了解自身风险承受能力，

明确投资目标。

风险类型认知

识别不同理财产品风险

等级，如低风险、中风

险、高风险。

产品收益与风险评估

收益对比风险评估

对比不同产品收益，了解预期回报。评估产品风险等级，匹配个人风险承受能

力。

市场趋势分析

0102

规模稳健增长产品创新升级

银行理财规模扩大，投资固收+策略、ESG主题等创

者数量增多，市场稳健增新产品不断涌现，满足多

长。样化需求。

叁

理财产品的购买流

程

章节副标题

开设银行账户

选择银行准备材料

根据个人需求选择合适的银行，准备身份证明、联系方式等必

考虑服务、利率等因素。要材料前往银行办理开户手续。

理财产品选购

010203

风险评估购买操作

了解产品信息根据个人风险承受能通过银行柜台、网银

查阅理财产品说明书，了力，进行风险评估测