风险流程管理制度(3篇).docxVIP

第1篇

一、总则

为加强公司风险管理工作，提高风险防范能力，确保公司经营活动的顺利进行，特制定本制度。本制度适用于公司所有部门及员工，旨在规范风险识别、评估、控制和监督流程，确保公司风险管理工作科学、有效、持续。

二、风险管理体系

1.风险管理组织架构：公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的总体规划和决策。风险管理委员会下设风险管理部，负责具体实施风险管理工作。

2.风险管理职责：

（1）风险管理委员会：负责制定公司风险管理战略、政策和程序，审批重大风险事项，监督风险管理工作。

（2）风险管理部：负责组织、协调、指导各部门开展风险管理工作，对风险管理工作进行监督、检查和评估。

（3）各部门：负责本部门业务范围内的风险识别、评估、控制和报告。

三、风险识别

1.风险识别原则：全面、系统、动态、持续。

2.风险识别方法：

（1）业务流程分析法：对业务流程进行梳理，识别潜在风险。

（2）风险评估法：对已识别的风险进行评估，确定风险等级。

（3）内外部信息收集法：收集公司内外部信息，识别潜在风险。

四、风险评估

1.风险评估原则：客观、公正、全面、动态。

2.风险评估方法：

（1）定性分析法：根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行定性评估。

（2）定量分析法：运用数学模型和统计方法，对风险进行定量评估。

五、风险控制

1.风险控制原则：预防为主、综合治理、分级控制。

2.风险控制措施：

（1）制定风险控制计划：针对不同风险等级，制定相应的风险控制措施。

（2）实施风险控制措施：各部门按照风险控制计划，落实风险控制措施。

（3）监督风险控制措施：风险管理部对风险控制措施的实施情况进行监督。

六、风险监督

1.风险监督原则：定期、全面、客观、公正。

2.风险监督方法：

（1）定期检查：风险管理部定期对各部门风险管理工作进行检查。

（2）专项检查：针对特定风险，进行专项检查。

（3）内部审计：内部审计部门对风险管理工作进行审计。

七、风险报告

1.风险报告原则：及时、准确、全面、客观。

2.风险报告内容：

（1）风险识别情况；

（2）风险评估情况；

（3）风险控制措施；

（4）风险监督情况；

（5）风险应对措施。

八、附则

1.本制度由公司风险管理委员会负责解释。

2.本制度自发布之日起实施。

3.本制度如有未尽事宜，由公司风险管理委员会负责修订。

第2篇

一、目的

为加强公司风险管理体系建设，规范风险流程管理，提高风险防范能力，确保公司经营活动的安全、稳定和高效，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于公司各部门、各子公司及其分支机构的风险流程管理。

三、风险流程管理原则

1.预防为主：以预防为主，将风险控制在可接受范围内。

2.全面覆盖：覆盖公司所有业务领域和流程环节。

3.依法合规：遵守国家法律法规和行业规范。

4.分级分类：根据风险等级和影响程度进行分类管理。

5.动态监控：实时监控风险变化，及时调整管理措施。

四、风险流程管理职责

1.风险管理部门：负责制定公司风险管理制度，组织实施风险流程管理，监督各部门执行情况。

2.业务部门：负责识别、评估和报告本部门的风险，制定风险应对措施，执行风险控制措施。

3.其他部门：根据职责分工，配合风险管理部门和业务部门开展风险管理工作。

五、风险流程管理流程

1.风险识别：各部门根据业务特点，识别可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。

2.风险评估：对识别出的风险进行评估，包括风险发生的可能性、风险发生后的影响程度等。

3.风险分类：根据风险等级和影响程度，对风险进行分类，确定风险管理的优先级。

4.风险应对：针对不同类别的风险，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等。

5.风险监控：对风险应对措施的实施情况进行监控，确保风险得到有效控制。

6.风险报告：定期或不定期向公司管理层报告风险状况和管理措施。

六、风险流程管理要求

1.各部门应建立健全风险管理制度，明确风险管理的职责和流程。

2.风险管理部门应定期对风险管理制度进行审查和修订，确保其有效性。

3.各部门应定期开展风险评估，及时更新风险信息。

4.风险应对措施应具体、明确、可操作，并定期进行效果评估。

5.风险监控应实时进行，确保风险得到及时发现和处置。

6.风险报告应全面、准确、及时，为公司管理层提供决策依据。

七、附则

1.本制度由公司风险管理部门负责解释。

2.本制度自发布之日起实施。

通过以上风险流程管理制度，公司旨在构建一个全面、系统、高效的风险管理体系，确保公司能够在面对各种风险时，始终保持稳健发展的态势。

第3篇

一、目的

为提高我单位风险管理的科学性和有效性，确保各项业务活动的安全、合