风险管理制度文件(3篇).docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强本企业风险管理工作，提高风险管理水平，确保企业资产安全，维护企业合法权益，根据国家有关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有部门、所有员工及企业对外合作项目。

第三条风险管理是指对企业面临的各种风险进行识别、评估、控制和监控的过程，旨在最大限度地降低风险损失，提高企业运营效率。

第四条企业风险管理遵循以下原则：

1.预防为主，防治结合；

2.综合管理，责任到人；

3.动态监控，持续改进。

第二章风险管理组织架构

第五条企业设立风险管理委员会，负责企业风险管理的决策、监督和协调工作。

第六条风险管理委员会由以下人员组成：

1.企业总经理或其授权代表；

2.财务总监；

3.风险管理部经理；

4.各部门负责人；

5.其他相关人员。

第七条风险管理委员会的主要职责：

1.制定企业风险管理战略和方针；

2.审批重大风险控制措施；

3.监督风险管理工作的实施；

4.定期评估风险管理效果。

第三章风险识别

第八条企业应建立风险识别机制，定期对各类风险进行识别。

第九条风险识别应包括但不限于以下内容：

1.内部风险：如操作风险、管理风险、财务风险等；

2.外部风险：如市场风险、政策风险、法律风险等；

3.特殊风险：如自然灾害、恐怖袭击等。

第十条风险识别方法包括：

1.文件审查；

2.问卷调查；

3.风险评估会议；

4.专家咨询。

第四章风险评估

第十一条企业应建立风险评估机制，对识别出的风险进行评估。

第十二条风险评估应考虑以下因素：

1.风险发生的可能性；

2.风险发生后的影响程度；

3.风险发生的频率。

第十三条风险评估方法包括：

1.定性分析；

2.定量分析；

3.模拟分析。

第五章风险控制

第十四条企业应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。

第十五条风险控制措施包括：

1.风险规避；

2.风险降低；

3.风险转移；

4.风险保留。

第十六条风险控制措施的实施应遵循以下原则：

1.合法合规；

2.经济合理；

3.效率优先。

第六章风险监控

第十七条企业应建立风险监控机制，对风险控制措施的实施情况进行监控。

第十八条风险监控应包括以下内容：

1.风险控制措施执行情况；

2.风险控制效果评估；

3.风险预警。

第七章风险报告

第十九条企业应定期向风险管理委员会报告风险管理情况。

第二十条风险报告应包括以下内容：

1.风险管理概况；

2.风险识别、评估和控制情况；

3.风险监控和预警情况；

4.风险管理改进措施。

第八章附则

第二十一条本制度由企业风险管理委员会负责解释。

第二十二条本制度自发布之日起施行。

（注：本制度为示例文本，具体内容应根据企业实际情况进行调整。）

第2篇

风险管理制度

第一章总则

第一条为加强公司风险管理体系建设，提高风险防范能力，确保公司经营活动的稳健运行，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有部门、所有员工及与公司业务相关的合作伙伴。

第三条本制度旨在建立健全风险识别、评估、监控和应对机制，确保公司风险处于可控状态。

第二章风险管理组织架构

第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的战略决策和重大风险事项的审批。

第五条风险管理委员会下设风险管理办公室，负责公司风险管理的日常事务和具体实施。

第六条各部门设立风险管理小组，负责本部门范围内的风险识别、评估和应对。

第三章风险管理职责

第七条风险管理委员会职责：

1.制定公司风险管理战略和制度；

2.审批重大风险事项；

3.监督公司风险管理体系的有效运行；

4.定期向公司董事会报告风险管理情况。

第八条风险管理办公室职责：

1.负责公司风险管理制度的建设和实施；

2.组织开展风险识别、评估和监控工作；

3.提供风险管理咨询和服务；

4.收集、整理和分析风险信息。

第九条各部门风险管理小组职责：

1.负责本部门范围内的风险识别、评估和应对；

2.定期向风险管理办公室报告风险情况；

3.配合风险管理办公室开展风险管理工作。

第四章风险识别

第十条风险识别是风险管理的基础工作，各部门应定期开展风险识别。

第十一条风险识别应包括但不限于以下内容：

1.经营风险：市场风险、竞争风险、技术风险等；

2.财务风险：信用风险、流动性风险、市场风险等；

3.运营风险：操作风险、合规风险、安全风险等；

4.人力资源风险：招聘风险、培训风险、薪酬风险等。

第五章风险评估

第十二条风险评估是对风险的可能性和影响程度进行量化分析的过程。

第十三条风险评估应采用定性和定量相结