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2025年国考深圳证监局无领导小组讨论个人陈述与总结陈词专项

一、个人陈述专项（共3题，每题2分，总计6分）

1.题目（2分）：

背景：深圳作为中国特色社会主义先行示范区和全球金融中心之一，近年来金融科技（FinTech）发展迅速，但也伴随着一些风险。深圳证监局计划推出“金融科技风险防范与监管创新”专项方案，旨在平衡金融创新与风险控制。假如你是小组中的一员，请结合深圳金融科技发展的现状，简要阐述你认为该方案中最应优先关注的三个方面，并说明理由。

2.题目（2分）：

背景：随着深圳证券市场国际化进程加快，跨境资本流动日益频繁，但同时也增加了监管难度。深圳证监局拟开展“跨境证券业务监管优化”项目，要求提升监管效率，同时保障市场公平。请结合深圳证券市场的特点，谈谈你对该项目核心目标的理解，并说明个人认为应重点推进的举措。

3.题目（2分）：

背景：深圳证监局接到举报，某上市公司在信息披露中存在虚假记载，可能误导投资者。若你是小组讨论中负责调查此事的一员，请简述你将如何开展初步调查，并说明调查中需重点关注哪些环节。

二、总结陈词专项（共2题，每题4分，总计8分）

1.题目（4分）：

背景：小组讨论围绕“深圳证券公司ESG（环境、社会及治理）信息披露规范化”展开，各成员提出了不同意见。假设你是小组代表，请在总结陈词中：

（1）概括小组讨论的主要观点和分歧；

（2）提出最终的解决方案或建议；

（3）强调方案在深圳证监局推动ESG信息披露中的可行性。

2.题目（4分）：

背景：小组讨论聚焦“深圳辖区私募基金监管强化”议题，涉及监管资源分配、创新业务风险控制等问题。若你是小组代表，请在总结陈词中：

（1）梳理讨论中的关键问题及共识；

（2）提出具体可行的监管建议；

（3）说明如何平衡监管强度与市场活力。

答案与解析

一、个人陈述专项

1.答案（参考思路）：

优先关注：

（1）数据安全与隐私保护：深圳金融科技企业众多，数据泄露风险高，需强化监管技术标准；

（2）算法公平性：AI风控可能存在歧视性，需制定算法透明度规范；

（3）跨境监管协调：深圳自贸区试点跨境金融业务，需加强与国际监管机构合作。

理由：深圳金融科技监管需兼顾创新与安全，上述三个方面是当前最突出的问题。

解析：题目考察对深圳金融科技风险的认知，答案需结合地域特点（如金融科技集聚、跨境业务多），体现监管专业性。

2.答案（参考思路）：

核心目标：提升监管效率与市场公平，需重点推进：

（1）电子化监管平台建设：利用区块链等技术实现跨境数据实时监控；

（2）境外合作机制完善：与香港、新加坡等金融中心建立信息共享机制；

（3）业务分类监管：对高风险业务（如QDII）实施更严格审查。

理由：深圳证券市场国际化程度高，需通过技术手段和合作提升监管能力。

解析：答案需体现深圳地域特色（如国际化、科技化），避免泛泛而谈。

3.答案（参考思路）：

初步调查步骤：

（1）公开信息核查：比对年报、公告是否存在矛盾；

（2）股东与高管访谈：了解异常交易背景；

（3）第三方机构协查：借助第三方数据验证真实性。

重点关注：财务造假手法、关联方交易、中介机构责任。

理由：深圳市场投资者敏感度高，需快速锁定疑点，避免舆情扩大。

解析：答案需体现监管实务经验，突出深圳市场特点（如上市公司规模大、跨境业务多）。

二、总结陈词专项

1.答案（参考思路）：

（1）主要观点与分歧：部分成员主张强制披露ESG信息，部分认为需分阶段实施；

（2）解决方案：建议分两步推进——优先披露环境与治理信息，次年逐步纳入社会影响；

（3）可行性：深圳上市公司ESG基础较好，可通过试点降低实施成本。

解析：总结陈词需体现逻辑性，兼顾各方诉求，突出深圳证监局的执行能力。

2.答案（参考思路）：

（1）关键问题与共识：分歧在于监管资源有限，部分成员建议对创新业务网开一面；

（2）监管建议：建立“分类分级”监管体系，对传统业务从严，对创新业务动态评估；

（3）平衡方法：通过监管沙盒机制，在风险可控前提下鼓励创新。

解析：答案需体现深圳私募基金监管难点（如规模增长快、业务模式新），建议需具操作性。

本试题基于近年相关经典考题创作而成，力求帮助考生提升应试能力，取得好成绩！