2025年理财规划师培训服务合同模板（含理财知识+风险评估+常见风险提醒）.docVIP

2025年理财规划师培训服务合同模板（含理财知识+风险评估+常见风险提醒）

第一部分：适用场景说明

本合同适用于个人或企业与理财规划师培训机构之间，就2025年理财规划师培训服务（包含理财知识传授、风险评估及常见风险提醒等内容）所达成的协议场景。当一方（学员）希望通过专业机构获取理财规划师相关知识技能，另一方（培训机构）能够提供相应培训服务时，可使用本合同明确双方权利义务。

第二部分：完整文书模板

2025年理财规划师培训服务合同

甲方（学员）：[学员XX/企业名称（需与营业执照一致）]

XX/统一社会信用代码：[准确号码]

联系方式：[常用XXX、电子邮箱等]

住址：[详细居住地址]

乙方（培训机构）：[机构名称（需与资质证书一致）]

统一社会信用代码：[准确号码]

联系方式：[固定电话、联系人手机号码、官方电子邮箱]

地址：[机构注册地址]

鉴于甲方有意愿参加理财规划师培训，乙方具备相应培训资质和能力，双方经平等协商，达成如下协议：

一、培训服务内容

（一）理财知识培训

1.基础理论知识

（1）涵盖货币银行学基础知识，包括货币的职能、银行的主要业务等（以通俗易懂的方式讲解，结合实际案例）。

（2）投资学基础，如股票、债券、基金等基本概念及特点介绍。

2.专业技能知识

（1）财务分析技能，教会学员如何分析个人或企业财务报表，判断财务状况。

（2）理财规划制定流程，从需求分析到方案设计、实施及调整的全流程讲解。

（二）风险评估

1.风险评估流程

（1）乙方通过专业问卷、面对面访谈等方式，了解甲方的财务状况（收入、资产、负债等）、投资目标（短期、长期，收益期望等）、风险承受能力（保守、稳健、激进等）。

（2）根据收集信息，运用专业评估模型，出具风险评估报告，明确甲方的风险承受等级。

2.风险评估结果应用

（1）培训过程中，根据风险评估结果，有针对性地讲解适合甲方风险承受等级的投资产品和策略。

（2）在后续理财规划建议中，严格遵循风险评估结果，避免推荐不适合的产品。

（三）常见风险提醒

1.市场风险提醒

（1）讲解宏观经济形势（如经济周期、通货膨胀等）对投资市场的影响，如在经济衰退期，股票市场可能普遍下跌。

（2）不同投资产品的市场风险特点，如股票受行业竞争、企业经营等因素影响价格波动大。

2.信用风险提醒

（1）以债券投资为例，说明发行债券企业或政府如果出现违约（无法按时支付利息或本金），会给投资者带来损失。

（2）在选择投资项目或合作伙伴时，如何评估对方信用状况（查看信用评级报告、过往信用记录等）。

3.操作风险提醒

（1）交易过程中的操作失误风险，如网上交易时密码泄露、误操作下单等情况。

（2）投资决策中的非理性操作风险，如盲目跟风投资、情绪化交易等。

二、培训服务期限

培训服务自[起始日期]起至[结束日期]止，共计[X]天/月。具体课程安排详见附件[课程表编号]。

三、培训费用及支付方式

（一）费用总额

本次培训服务费用总计人民币[X]元（大写：[X]元整）。费用包含课程讲授费、教材资料费（如有）、风险评估工具使用及报告编制费等。

（二）支付方式

1.甲方应在本合同签订后[X]个工作日内，支付费用总额的[X]%，即人民币[X]元（大写：[X]元整），作为预付款。

2.剩余[X]%费用，即人民币[X]元（大写：[X]元整），甲方应在培训课程完成[X]%（如课程过半）且对已完成培训服务无异议后的[X]个工作日内支付。

四、双方权利义务

（一）甲方权利义务

1.权利

（1）有权要求乙方按照合同约定提供培训服务，如对培训内容、方式等有异议，可在合理范围内提出调整建议。

（2）有权获取培训过程中的教材、资料及风险评估报告等文件。

2.义务

（1）如实提供个人或企业财务状况、投资目标等信息，确保风险评估结果准确。

（2）遵守培训纪律，按时参加培训课程，不得无故缺席。如因特殊情况需请假，应提前[X]个工作日向乙方书面申请。

（二）乙方权利义务

1.权利

（1）按照合同约定收取培训费用。

（2）对违反培训纪律的甲方（如严重扰乱课堂秩序），有权采取警告、终止培训等措施（需提前告知甲方）。

2.义务

（1）配备具备专业资质（如持有相关理财规划师培训教师资格证书）的授课人员，确保培训质量。

（2）保守甲方提供的财务等隐私信息，未经甲方同意，不得向第三方披露。

五、违约责任

重点提醒：违约责任指当事人不履行合同义务时应承担的法律后果，双方务必重视。

（一）甲方违约责任

1.若甲方未按合同约定支付费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%（如1%）向乙方支付违约金。逾期超过[X]日（如30日），乙方有权解除合同，且甲方已支付费用不予退还。

示例：若甲方应支付剩余费用10000元，逾期5日，违约金为10000×1%×5=500元。

2.甲方无故缺席