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2025国考南京市证券监管岗位申论预测卷及答案

第一部分：归纳概括题（共3题，每题15分，满分45分）

1.阅读材料，概括当前南京市证券市场监管中面临的主要问题。

材料：

近年来，南京市证券市场发展迅速，各类证券经营机构、基金管理公司等不断涌现，但监管工作也面临诸多挑战。首先，部分证券公司合规经营意识薄弱，存在内控管理不完善、风险隐患较大的问题。其次，新兴金融科技与证券监管的融合不足，区块链、大数据等技术在监管中的应用尚未普及，导致监管效率不高。此外，投资者教育体系不健全，非法证券活动仍时有发生，特别是针对中小投资者的诈骗案件增多。最后，监管资源分配不均，基层监管力量薄弱，难以有效覆盖所有市场参与者。

要求：

（1）准确全面，分条作答；

（2）不超过300字。

2.阅读材料，归纳南京市证券监管机构在提升监管效能方面的三项主要措施。

材料：

为应对证券市场快速发展带来的监管挑战，南京市证券监管机构采取了一系列措施。一是加强科技监管，推动“监管沙盒”试点，鼓励证券公司运用人工智能、大数据等技术提升风险管理能力。二是优化监管流程，推行“双随机、一公开”监管机制，减少对市场主体的不合理负担。三是强化跨部门协作，与公安、市场监管等部门建立信息共享机制，加大对非法证券活动的打击力度。同时，还通过线上线下相结合的方式，开展投资者教育活动，提升公众风险防范意识。

要求：

（1）紧扣材料，逻辑清晰；

（2）不超过350字。

3.阅读材料，概括南京市证券市场监管中“监管科技”应用的三个关键领域。

材料：

南京市证券监管机构积极探索“监管科技”（RegTech）在证券市场中的应用。在风险防控方面，利用大数据分析技术，对证券公司的交易行为进行实时监测，及时发现异常交易。在合规管理方面，推广电子化合规检查系统，提高合规审查效率。在投资者保护方面，通过区块链技术确保投资者信息的安全性，减少信息泄露风险。此外，监管机构还与科技企业合作，开发智能预警平台，提升对市场风险的动态感知能力。

要求：

（1）全面准确，分点作答；

（2）不超过300字。

第二部分：综合分析题（共2题，每题20分，满分40分）

4.结合材料，分析“监管科技”在提升证券市场监管效能中的双重作用。

材料：

“监管科技”作为金融科技与监管的融合产物，在提升证券市场监管效能中发挥了重要作用。一方面，通过大数据、人工智能等技术，监管机构能够更精准地识别和防范市场风险，提高监管效率。另一方面，部分证券公司担心“监管科技”会增加合规成本，导致部分企业消极应对监管要求。此外，技术应用的边界尚不明确，若过度依赖科技手段，可能忽视人性化管理的重要性。因此，如何平衡科技监管与传统监管的关系，成为当前监管工作的重要课题。

要求：

（1）观点明确，分析深入；

（2）不超过400字。

5.阅读材料，谈谈你对“证券监管既要‘有为’也要‘有效’”的理解。

材料：

近年来，南京市证券监管机构在加强监管的同时，注重优化服务，推动市场健康发展。例如，通过简化行政审批流程，降低市场准入门槛，鼓励创新型证券公司发展；通过建立绿色通道，支持科技创新企业上市融资。然而，部分监管措施过于严苛，导致市场活力不足。因此，监管机构开始探索“有为”与“有效”的平衡点，既要发挥监管的威慑作用，又要为市场留下发展空间。

要求：

（1）紧扣主题，论述充分；

（2）不超过400字。

第三部分：提出对策题（共1题，25分）

6.阅读材料，针对南京市证券市场监管中存在的不足，提出三条具体可行的改进措施。

材料：

南京市证券市场近年来发展迅速，但监管工作仍存在一些问题。部分证券公司合规意识不强，内控管理存在漏洞；投资者教育体系不完善，非法证券活动屡禁不止；基层监管力量薄弱，难以应对市场快速变化的需求。此外，科技监管的应用仍处于起步阶段，大数据、人工智能等技术在监管中的渗透率不高。这些问题不仅影响市场秩序，也制约了南京证券市场的长远发展。

要求：

（1）措施具体，有针对性；

（2）逻辑清晰，不超过400字。

第四部分：文章论述题（1题，40分）

7.结合材料与社会实际，围绕“科技赋能监管：新时代证券市场监管的机遇与挑战”这一主题，自选角度，自拟题目，写一篇文章。

材料：

随着金融科技的快速发展，证券市场监管正经历深刻变革。“监管科技”成为提升监管效能的重要手段，但也带来新的挑战。如何平衡科技监管与传统监管的关系，如何利用科技手段保护投资者权益，如何推动监管创新与市场发展的协同，成为当前证券监管工作的重点。南京市证券监管机构在探索“监管科技”应用方面取得了一定成效，但仍需进一步完善。

要求：

（1）观点鲜明，论据充分；

（2）结构完整，语言流畅；

（3）不少于800字。

答案及解析

第一部分：归纳