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企业风险管理标准化流程表

一、适用场景与价值定位

本流程表适用于各类企业开展系统性风险管理工作，特别适用于以下场景：

日常运营风险管控：如市场波动、供应链中断、财务数据异常等常规风险的识别与应对；

重大项目风险评估：如新产品上线、新市场拓展、重大投资决策前的风险筛查与预案制定；

政策法规合规管理：针对行业监管变化（如数据安全法、环保新规等）的合规风险排查与整改；

突发事件应对：如自然灾害、舆情危机等突发风险的快速响应与处置流程标准化。

通过标准化流程，企业可实现风险管理的“全流程闭环”，提升风险识别的全面性、评估的客观性、应对的及时性，最终降低经营损失，保障战略目标实现。

二、标准化操作流程详解

核心逻辑：以“识别-评估-应对-监控”为主线，明确各环节操作要点、责任主体及输出成果，保证风险管理工作可落地、可追溯。

步骤1：风险全面识别——构建风险清单

目标：系统梳理企业内外部潜在风险，避免遗漏关键风险点。

操作方法：

内部信息收集：各部门通过周例会、专项汇报等方式，梳理本领域风险（如生产部门排查设备故障风险，销售部门排查客户信用风险）；

外部环境扫描：通过行业报告、政策文件、新闻动态等，识别市场、政策、技术等外部风险（如行业竞争加剧、原材料价格波动）；

历史数据分析：回顾近3年风险事件记录（如客户投诉、安全），提炼高频风险类型；

跨部门研讨会：由风险管理部牵头，组织各部门负责人召开风险识别会，汇总并整合风险点。

输出成果：《企业风险清单初稿》（包含风险名称、所属部门、初步描述、发觉时间等）。

步骤2：风险等级评估——确定优先级

目标：基于风险发生可能性及影响程度，量化风险等级，聚焦高风险领域优先处理。

评估标准：

维度

评估标准

可能性

5分制：5分（极高，如必然发生）、4分（较高，如1年内很可能发生）、3分（中等，如2-3年可能发生）、2分（较低，如3-5年可能发生）、1分（极低，如5年以上可能发生）

影响程度

高（如导致重大经济损失、声誉受损或业务中断）、中（如造成一定损失或运营效率下降）、低（如影响轻微，可快速恢复）

风险值计算

风险值=可能性分值×影响系数（高影响=3分，中影响=2分，低影响=1分）

风险等级

高风险（风险值≥8分）、中风险（4分≤风险值＜8分）、低风险（风险值＜4分）

操作方法：

风险管理部组织各部门负责人，对《风险清单初稿》中的每个风险进行“可能性”和“影响程度”打分；

计算风险值并确定等级，形成《风险等级评估表》；

对高风险风险，需标注“优先处理”标识，明确48小时内启动应对流程。

输出成果：《风险等级评估表》（含风险编号、名称、可能性、影响程度、风险值、等级、优先处理标识）。

步骤3：风险应对策略制定——针对性措施落地

目标：根据风险等级，选择合适的应对策略，明确责任主体与完成时限。

应对策略选择：

风险等级

策略类型

操作说明

高风险

规避/降低

规避：放弃高风险业务（如退出高风险市场）；降低：采取控制措施（如增加备选供应商、升级系统安全防护）

中风险

降低/转移

降低：优化流程（如加强客户信用审核）；转移：通过保险、外包等方式分担风险（如购买财产险）

低风险

接受/监控

接受：承担风险并准备应急预案（如小额意外损失）；监控：定期跟踪，无需立即采取措施

操作方法：

针对每个风险（尤其是高风险风险），由责任部门牵头制定《风险应对措施计划》，明确：

具体措施（如“与3家供应商签订备选协议，保证原材料供应稳定”）；

责任部门/人（如“采购部*经理负责”）；

完成时限（如“YYYY-MM-DD前完成”）；

风险管理部审核计划可行性，保证措施可落地、资源可支撑。

输出成果：《风险应对措施计划表》（含风险编号、应对措施、责任部门/人、完成时限、资源需求）。

步骤4：风险监控与改进——动态闭环管理

目标：跟踪措施执行效果，及时调整策略，识别新风险，形成管理闭环。

操作方法：

定期回顾：风险管理部每月组织“风险监控会”，各部门汇报措施进展（如“备选供应商协议已签订2家，剩余1家预计本月底完成”），更新风险状态（“处理中”→“已完成”）；

动态调整：若应对措施未达到预期效果（如“原材料价格波动仍超出预期”），需启动二次评估，调整策略（如“增加长期采购协议比例”）；

新风险识别：每季度结合内外部环境变化（如政策更新、市场新技术），开展新一轮风险识别，更新《风险清单》；

经验沉淀：对已关闭的风险事件，分析成功经验或失败原因，形成《风险管理案例库》，纳入企业知识库。

输出成果：《风险监控报告》（月度）、《风险状态更新表》（动态）、《风险管理案例库》。

三、流程表模板及填写说明

表1：企业风险清单

风险编号

风险名称

风险类别（市场/财务/运营/合规/战略）

所属部门

初步描述（如“原材料供应商单一，断供风险高”）

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