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2025国考吉林金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.吉林省农村信用社在处置不良贷款时，以下哪种方式不属于法律规定的处置途径？

A.债权转让

B.诉讼追偿

C.以物抵债

D.直接减免债务

2.《吉林省金融条例》中规定，金融机构在吉林省境内开展业务时，必须遵守的最低资本充足率标准是多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.吉林省某银行在发放贷款时，要求借款人提供担保，以下哪种担保方式不属于《民法典》规定的担保类型？

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

4.根据《吉林省反洗钱条例》，金融机构在客户身份识别过程中，对“两所一企”（即学校、医院、企业）客户的风险评估应采取什么措施？

A.降低风险评估等级

B.提高风险评估等级

C.按照一般客户标准评估

D.免于风险评估

5.吉林省某企业因经营不善陷入财务困境，拟通过破产程序进行清算。根据《企业破产法》，以下哪类债权人应优先受偿？

A.有担保债权

B.债权人会议决议的债权人

C.工人工资和社保费用

D.普通破产债权

6.吉林省某银行在审查贷款申请时，发现借款人存在虚假信息。根据《银行业监督管理法》，该银行应采取什么措施？

A.直接解除合同

B.向银保监会报告

C.追究借款人刑事责任

D.免除贷款利息

7.《吉林省个人信息保护条例》规定，金融机构在收集客户个人信息时，必须获得客户的什么同意？

A.明确同意

B.默示同意

C.第三方同意

D.行业协会同意

8.吉林省某金融机构在开展业务时，因操作失误导致客户资金损失。根据《证券法》，该机构应承担什么责任？

A.行政处罚

B.民事赔偿

C.刑事处罚

D.免责条款

9.《吉林省农村合作金融机构管理条例》规定，农村合作金融机构在吉林省境内开展业务时，必须遵守的流动性覆盖率标准是多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

10.吉林省某企业因涉嫌洗钱被有关部门调查。根据《反洗钱法》，以下哪类机构属于被调查对象的关联机构？

A.该企业的股东

B.该企业的员工

C.该企业的供应商

D.该企业的客户

二、多选题（共10题，每题2分）

1.吉林省金融机构在开展业务时，应遵守哪些法律法规？

A.《商业银行法》

B.《保险法》

C.《证券法》

D.《吉林省金融条例》

2.根据《吉林省农村信用社管理条例》，农村信用社在开展业务时，应遵循哪些原则？

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.公平性

3.吉林省金融机构在客户身份识别过程中，应收集哪些信息？

A.姓名

B.身份证号

C.地址

D.职业信息

4.根据《吉林省反洗钱条例》，金融机构在开展业务时，应采取哪些反洗钱措施？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.资金监测

D.风险评估

5.吉林省某企业拟通过破产程序进行清算。根据《企业破产法》，以下哪些债权属于破产债权？

A.未到期的债权

B.已到期的债权

C.追加的债权

D.抵消的债权

6.吉林省某银行在审查贷款申请时，应关注哪些风险因素？

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的担保情况

D.借款人的行业风险

7.根据《吉林省个人信息保护条例》，金融机构在处理客户个人信息时，应遵循哪些原则？

A.合法性

B.合适性

C.最小化原则

D.安全性

8.吉林省某金融机构在开展业务时，应遵守哪些监管要求？

A.资本充足率

B.流动性覆盖率

C.杠杆率

D.信用风险权重

9.《吉林省农村合作金融机构管理条例》规定，农村合作金融机构在开展业务时，应关注哪些风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

10.吉林省某企业因涉嫌洗钱被有关部门调查。根据《反洗钱法》，以下哪些机构属于被调查对象的关联机构？

A.该企业的股东

B.该企业的员工

C.该企业的供应商

D.该企业的客户

三、判断题（共10题，每题1分）

1.吉林省金融机构在开展业务时，可以豁免反洗钱义务。（×）

2.《吉林省农村信用社管理条例》适用于所有在吉林省境内开展业务的金融机构。（×）

3.吉林省某企业因经营不善陷入财务困境，可以通过和解程序进行破产清算。（√）

4.根据《证券法》，吉林省某金融机构在开展业务时，必须遵守资本充足率标准。（√）

5.《吉林省个人信息保护条例》规定，金融机构在收集客户个人信息时，可以无需获得客户的明确同意。（×）

6.吉林省某银行在审查贷款申请时，可以免除对借款人信用记录的审查。（×）

7.《企业破产法》规定，债权人会议决