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2025年国考大连证监局无领导小组讨论答题框架与金句

一、问题解决类（共3题，每题12分）

题目1（12分）：

近年来，大连证监局辖区部分上市公司存在信息披露不及时、财务造假等问题，对投资者利益和市场秩序造成损害。假设你作为证监局的监管人员，参与制定一项针对性方案，提升辖区上市公司合规经营水平。请讨论并推选代表汇报方案。

答题框架：

1.问题分析（3分）：

-指出问题本质：监管漏洞、公司治理不完善、中介机构责任缺失。

-结合大连地域特点：中小企业占比高，合规意识薄弱。

-金句：“监管需精准滴灌，避免‘一刀切’。”

2.方案设计（6分）：

-监管层面：加强现场检查与大数据监管结合（如引入AI风控系统）。

-企业层面：推广ESG理念，强制财务造假‘黑名单’制度。

-中介层面：提高保荐代表人考核标准，压实‘看门人’责任。

-金句：“合规经营是‘生命线’，需多方协同共筑防线。”

3.实施保障（3分）：

-资源倾斜：对东北地区企业适当放宽融资门槛，但严查资金挪用。

-金句：“监管要‘有为’，更要‘有效’。”

解析：

此题需突出地域针对性（东北经济结构）和监管专业性（结合《证券法》修订条款），避免泛泛而谈。

题目2（12分）：

大连自贸区计划引入更多跨境金融业务，但部分企业反映流程繁琐、合规成本高。假设你作为证监局工作人员，参与优化自贸区金融监管流程。请讨论并设计一套“监管沙盒”方案。

答题框架：

1.痛点拆解（3分）：

-企业痛点：跨境资本管制、信息不对称。

-监管难点：创新与风险平衡。

-金句：“监管要像‘园丁’，既要‘修剪’，也要‘施肥’。”

2.沙盒机制设计（6分）：

-试点范围：选择5家科技企业优先试点QFLP扩容。

-监管工具：动态监测系统（如区块链存证）。

-金句：“风险可控是前提，效率提升是目标。”

3.配套措施（3分）：

-人才培训：联合大连大学开设“金融科技监管”课程。

-金句：“监管现代化，人才先行。”

解析：

结合大连自贸区政策，强调“试点先行、逐步推广”的差异化监管思路。

题目3（12分）：

受全球经济波动影响，大连辖区部分券商出现流动性压力。假设你作为证监局人员，参与制定纾困方案。请讨论并设计“金融稳定工具箱”。

答题框架：

1.风险识别（3分）：

-标杆案例：参考欧美金融危机中“证券借贷”风险。

-大连特色：中小券商依赖同业拆借。

-金句：“风险是隐藏的‘定时炸弹’，需提前拆弹。”

2.工具箱构建（6分）：

-财政支持：对核心业务提供再贷款（LPR-50BP）。

-市场工具：发行永续债（5年期以上，无固定利率）。

-金句：“工具要‘组合拳’，不能‘单打独斗’。”

3.长效机制（3分）：

-建立辖区“压力测试”数据库。

-金句：“监管要‘防患未然’，不能‘亡羊补牢’。”

解析：

需体现对东北金融生态的理解，避免照搬中央政策，突出“精准帮扶”。

二、资源分配类（共2题，每题15分）

题目4（15分）：

大连证监局年度预算仅1亿元，需分配至“科技监管”“企业培训”“风险排查”三大领域。假设你作为小组成员，请讨论并给出分配方案。

答题框架：

1.数据支撑（4分）：

-引用数据：近三年辖区企业投诉增长率达18%（东北平均值）。

-金句：“分配要‘数据说话’，不能‘拍脑袋’。”

2.优先级排序（7分）：

-70%预算给“科技监管”（AI+大数据），解决人力不足问题。

-20%给“企业培训”，降低合规成本。

-10%给“风险排查”，守住底线。

-金句：“木桶理论：短板决定水位。”

3.可行性说明（4分）：

-借鉴上海证监局“监管云平台”经验。

-金句：“借鉴要‘量身定制’，不能‘照搬照抄’。”

解析：

需体现对证监局实际工作的理解，如东北企业规模小、科技投入不足的特点。

题目5（15分）：

大连证监局需在“ESG培训”“投资者教育”“中介机构考核”中选2项重点推进，但资源有限。请讨论并给出选择理由。

答题框架：

1.背景分析（4分）：

-政策趋势：欧盟《绿色金融分类标准》已纳入证监会要求。

-大连现状：企业ESG报告覆盖率不足5%。

-金句：“时代潮流不可逆，ESG是‘必修课’。”

2.选项对比（7分）：

-选“ESG培训”：推动上市公司转型（如长海集团案例）。

-选“投资者教育”：东北投资者风险意识偏低。

-金句：“监管要‘点穴’，不能‘面瘫’。”

3.协同推进（4分）：

-联合大连证券交易所开展线上讲座。

-金句：“监管要‘借力’，不能‘蛮干’。”

解析：

需结合大连产业结构（如造船、软件），强调ESG与东北振兴的关联性。

三、观点碰撞类（共1题，20分）