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《金融市场基础知识》测试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.金融市场的基本功能不包括：

A.资本配置功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.资产保值增值功能

2.下列属于货币市场工具的是：

A.股票

B.债券

C.汇票

D.股票期权

3.证券发行市场也称为：

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

4.以下哪个机构在中国证券市场中承担着证券登记结算的职能？

A.中国证监会

B.上海证券交易所

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.中国人民银行

5.以下关于系统性风险的说法，正确的是：

A.只影响个别证券或行业

B.可以通过分散投资完全消除

C.由市场内部因素导致

D.通常可以通过投资组合管理来有效规避

6.证券市场中，以获取公司股息和资本利得为目的的投资策略通常被称为：

A.套利交易

B.趋势投资

C.指数投资

D.收入投资

7.以下哪种金融工具的发行人不承担还款责任，而是由特定的担保人承担？

A.信用债券

B.担保债券

C.抵押债券

D.无息债券

8.金融机构在证券市场中主要扮演的角色不包括：

A.证券的发行与交易

B.证券的保管与清算

C.证券的评级与评估

D.商业银行的存贷款业务

9.以下哪个指数通常被视为反映中国A股市场整体表现的基准指数？

A.恒生指数

B.中证500指数

C.上证综合指数

D.道琼斯工业平均指数

10.基金管理人负责基金的投资决策和日常运营管理，其行为需受到：

A.投资者约束

B.证监会约束

C.基金合同约束

D.证券交易所约束

11.以下哪种市场交易的是具有标准化的、可流通的衍生品合约？

A.场外交易市场（OTC）

B.场内交易市场

C.非正规市场

D.黑市

12.衡量债券信用风险的重要指标是：

A.债券的到期日

B.债券的票面利率

C.发债主体的信用评级

D.债券的市场价格

13.以下哪种金融创新工具能够将一个资产组合的整体风险降低到最低水平（在理论假设下）？

A.期货合约

B.期权合约

C.跨式期权组合

D.互换合约

14.金融监管机构的核心目标之一是：

A.最大化市场利润

B.保障金融市场稳定

C.限制金融创新

D.降低金融交易成本

15.以下哪个概念描述了在风险厌恶程度相同的情况下，理性投资者倾向于选择具有相同预期收益率但方差更小的投资组合？

A.风险中性

B.风险规避

C.风险偏好

D.预期效用

16.证券公司为客户买卖证券提供代理服务时，主要赚取的费用是：

A.证券承销费

B.证券经纪费

C.证券投资咨询费

D.证券托管费

17.以下哪种市场是政府进行公开市场操作，调节货币供应量的重要场所？

A.股票市场

B.债券市场

C.货币市场

D.外汇市场

18.证券的基本价值评估方法不包括：

A.市盈率法

B.预期收益法

C.现金流量折现法

D.成本法

19.金融机构之间通过协商进行的、非标准化的衍生品交易属于：

A.交易所交易

B.场外交易

C.零售交易

D.批发交易

20.以下哪项不属于金融衍生品的主要特征？

A.跨期性

B.无风险性

C.?杠杆性

D.联动性

二、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分。请判断下列各题的表述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”。）

21.金融市场的发展有助于提高资金配置效率，但会加剧市场波动性。（）

22.证券承销是指证券发行人向不特定的社会公众发售证券的行为。（）

23.货币市场工具通常具有流动性强、风险高、收益率低的特点。（）

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