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项目一供应链金融概述《供应链金融实务》

项目导图

供应链金融的概念、特点和功能任务二

供应链金融的概念2.1供应链金融的特点2.2目录CONTENTS供应链金融的功能2.3

一、供应链金融的概念1.供应链金融的概念国外学者国内学者不同角度财务供应链管理(FSCM)强调生态圈建立对财务和资金的优化将供应链金融定义为以核心企业为主的企业圈中对资金的可获得性和成本进行系统优化的流程

一、供应链金融的概念1.供应链金融的概念2006年6月供应链金融概念首次

一、供应链金融的概念1.供应链金融的概念国外学者国内学者不同角度目前从银行机构角度出发供应链金融是指“以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押登记、第三方监管等专业手段封闭资金流或控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务”。

一、供应链金融的概念1.供应链金融的概念2020年9月《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》

一、供应链金融的概念1.供应链金融的概念供应链金融的定义供应链金融是指从供应链产业链整体出发，运用金融科技手段，整合物流、资金流、信息流等信息，在真实交易背景下，构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，提供系统性的金融解决方案，以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求，降低企业成本，提升产业链各方价值。

一、供应链金融的概念供应链金融产业金融物流金融2.供应链金融与产业金融

一、供应链金融的概念2.供应链金融与产业金融产业金融供应链金融具有某一种同一属性的企业或组织的集合或联盟，它主要通过商业银行为某产业企业组织或联盟提供资金融通服务，服务于产业内部形成的供应链系统。产业金融的一个分支，更加专注于供应链中的金融活动。

一、供应链金融的概念3.供应链金融与物流金融物流金融供应链金融关系供应链金融的最初服务模式资金需求企业依托其存放在第三方物流企业的货物，向商业银行申请质押贷款的融资模式

一、供应链金融的概念3.供应链金融与物流金融物流金融VS供应链金融担保模式金融机构要求服务对象物流企业作用

供应链金融二、供应链金融的特点操作的封闭性信贷的整体性风险的可控性贸易的自偿性主体的多元化

二、供应链金融的特点1.主体的多元化供应链金融的参与主体非常广泛金融科技企业电商平台物流企业供应链金融基础设施方（各类信息化基础服务商）上下游企业（主要是中小企业）供应链上的核心企业供应链管理服务公司

二、供应链金融的特点2.贸易的自偿性在供应链金融服务中，针对贷款企业的融资服务需求，通过签订融资协议，保证所有销售收入首先用于归还融资款项降低融资风险提高资金使用效率

二、供应链金融的特点3.信贷的整体性通过供应链金融获得流动性信贷支持01通过引入银行信用机制，提高供应链企业商业信用02链条正常运转供应链加强了中小企业与核心企业间长期战略合作提升了供应链的竞争力

二、供应链金融的特点4.操作的封闭性商业银行在开展供应链金融服务时，要设置封闭性贷款操作流程控制发放回收专款专用

二、供应链金融的特点5.风险的可控性供应链金融以整个供应链作为风险评估考察对象，所有与该贷款相关的资金均能得到监控。由于数据的共享化和透明化，所有参与主体的信息都能被银行掌握，降低了客户源头性风险。

三、供应链金融的功能1.供应链金融实现“四流”合一物流资金流信息流商流“四流”合一

三、供应链金融的功能2.纵观整条供应链的各个环节下游企业应与上游供应商保持密切联系，及时了解供应商的各种信息，避免因供应商无法及时交货而引起的供应链中断。而供应商不能及时提供货物的原因可能是资金上的短缺，因此下游企业更应该倍加关注整条资金流状况。纵观全局，了解上下游企业的具体情况

三、供应链金融的功能3.借助金融产品完善供应链管理将上下游企业和银行紧密联系起来形成闭环模式，便于银行掌握各环节企业信息。银行通过核心企业的优质信誉，为它的上下游企业提供金融服务，在一定程度上降低了风险系数。资金收付的高效率加速了整条供应链的物流和资金流的高速运转，提升了整体价值。

探究演练作为全球家电制造业的龙头企业，美的集团凭借其庞大的供应链网络和强大的产业整合能力，构建了以佛山为核心、辐射全国的家电产业集群，国内合作中小供应商超过6000家。中山力兴塑胶制品有限公司是美的微波炉塑料部件的核心供应商，主要为其提供微波炉外壳、旋钮等注塑件，双方已建立长达8年的稳定合作关系。案例探究

探究演练这家员工规模200人、年销售额1.2亿元的小微企业，长期面临供应链上下游的资金挤压：下游美的90天的标准账期导致其2022年末应收账款高达4500万元，占流动资产的70%；上游ABS树脂供应商要求50